我国P2P网络借贷平台的洗钱风险亟需关注

随着我国互联网技术的不断普及,一大批P2P网络借贷(peer to peer lending,中文译为人人贷)平台应运而生,如拍拍贷、齐放网和红岭创投等,凭借其手续简便、融资快捷的特点,近几年发展非常迅速。但由于法律缺失、监管缺位而带来较大的洗钱风险,笔者建议尽快出台相关法规、完善相关措施予以规范。     

P2P网络借贷洗钱风险剖析及策略选择简

P2P网络借贷（Peer-to-Peer lending或Person-toPerson lending）,是应用互联网技术完成个人小额借贷的一种新型的金融服务模式,被誉为＂网络版孟加拉乡村银行＂。它随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生,并在国内外快速发展。在网络借贷中,借贷双方只需要在网络平台上进行注册和身份验证等程序后,便可通过网络借贷平台达成借贷意向,在借贷过程中的信用认证、清算、交割等流程均通过网络平台来完成,完成交易后,网络平台会收取一定的服务费用。     

我国P2P网络借贷风险及对策分析

近年来P2P网络借贷平台出现的问题较多,带来了较为恶劣的经济影响。文章先分析我国P2P网络借贷平台的特点,然后从我国有代表性的P2P网络借贷平台入手,分析其风险,如P2P网络借贷平台风险、借款人风险以及法律风险等,最后基于P2P借贷平台的角度提出有效的风险控制方法及措施。     

P2P借贷行业洗钱风险与监管

随着互联网技术的快速发展和普及以及人们对资本便利快捷的迫切需求,P2P借贷平台在我国蓬勃发展。然而,在现行法律法规和监管缺位的情形下,P2P借贷平台不仅缺乏有效的客户身份识别手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,给不法分子洗钱提供了新的可能。本文从P2P借贷行业发展历程、经营模式着手,探索性分析了其存在的潜在洗钱风险,并在借鉴英美两国监管经验的基础上,提出了反洗钱监管策略和建议。     

P2P网络借贷模式洗钱风险及应对措施探析

P2P网络借贷,即在网上实现借贷,随着互联网的普及和人们对资本便利快捷的需求应运而生。然而,P2P网络借贷本身存在的监管空缺及贷款用途审核不足等问题,可能被洗钱分子利用,需从完善监管法规、加强网络平台建设、加强国际合作等方面入手,加大对P2P网络借贷的反洗钱力度。     

探究P2P网络借贷的运行模式与风险管控策略

P2P网络借贷自从在我国登陆开始就呈现出爆炸式增长状态,成交金额正在逐年提高,并且出现了多家交易平台,与中国实际情况相结合形成了一些中国特有的模式,但是这些模式全部存在着风险,带给监管者与投资者很多挑战,本文对我国P2P网络借贷的运行模式、存在风险进行了分析,并且提出了风险管控策略,希望P2P网络借贷能够降低风险,更好的为我国人民服务。     

P2P网络借贷现状及风险防范

P2P网络借贷是微金融运营模式的创新,主要用于满足小微企业和个人的贷款需求,撮合了个人与企业之间的借贷,是传统金融体系的延伸.近年来,由于手续简便、操作灵活等特点,我国P2P网络借贷平台取得了高速发展.然而在其发展过程中,亦面临着平台信用等级良莠不齐、监管体系缺失等障碍.针对这些现象,本文从P2P网络借贷的发展现状着手,剖析了该行业中存在的主要风险,并提出了几点规范化管理的建议.     

网络金融业务中存在的洗钱风险及防范途径选择

目前,互联网的新型支付和资金转移工具在中国发展十分迅速,洗钱犯罪手段也不断翻新,涉及领域逐步扩大,造成反洗钱监管监测手段有所滞后,提高基层央行反洗钱监管有效性变得越来越迫切。本文剖析了新型网络金融业务存在的洗钱风险,为预防和遏制洗钱犯罪提供参考。     

P2P网络借贷风险控制模式研究

P2P网络借贷平台虽日益增多,却也面临由于风险控制不足导致倒闭、跑路等事件频频发生。本文就P2P网络借贷的模式进行分类,并结合拍拍贷、人人贷、陆金所以及宜信等公司对P2P网络借贷平台的风险控制模式进行深入研究,并提出相关对策。     

我国P2P网络借贷平台运营模式研究

2011年以来,我国P2P网络借贷平台蓬勃兴起,为小微企业和普通民众提供了新的投融资渠道和便利,成为银行体系的有益补充,但在快速发展的同时也出现了一系列风险问题,引起了监管层、学术界和社会公众的广泛关注。本文认为,网贷平台运营模式是决定其能否健康发展的基础,但现有文献大多仅对平台模式进行简单分类概述,缺少系统全面的分析研究。对此本文从业务运作、借款保障、交易促成、资金托管等维度,对我国P2P网贷平台运营模式进行了系统分类整理,并结合我国国情进行了比较分析和风险评估,力求得出最优的平台运营模式,最后对加强我国P2P网贷平台监管提出了相关建议。     

我国P2P网络借贷平台运营模式研究

2011年以来,我国P2P网络借贷平台蓬勃兴起,为小微企业和普通民众提供了新的投融资渠道和便利,成为银行体系的有益补充,但在快速发展的同时也出现了一系列风险问题,引起了监管层、学术界和社会公众的广泛关注。本文认为,网贷平台运营模式是决定其能否健康发展的基础,但现有文献大多仅对平台模式进行简单分类概述,缺少系统全面的分析研究。对此本文从业务运作、借款保障、交易促成、资金托管等维度,对我国P2P网贷平台运营模式进行了系统分类整理,并结合我国国情进行了比较分析和风险评估,力求得出最优的平台运营模式,最后对加强我国P2P网贷平台监管提出了相关建议。     

P2P网络借贷存在的风险及防控措施探究

近年来,随着我国经济社会快速增长,各个行业都得到了全方位的发展,其中,金融借贷已然成为现代市场经济运行过程中的一项重要内容。在互联网背景下,我国金融行业进入了一个崭新的阶段,出现了P2P网络借贷模式,在一定程度上改善与缓解了个人融资难、中小微企业融资难的多项问题。然而,就目前P2P网络借贷实况来看,野蛮生长伴随着出现了各种网络诈骗、跑路与金融骗局等,导致P2P网络借贷环境变得无序和混乱。为提高P2P网络借贷的运行效率,降低P2P网络借贷风险,有必要加强P2P网络借贷风险的监管,制定更为科学而完善的风险防控措施,守住不发生系统性金融风险的底线。对此,在本次研究中,就P2P网络借贷存在的风险及防控措施展开了分析与研究。     

P2P网络借贷财务风险及其防范研究

本文简述了P2P网络借贷的概念与特征,着重分析了其财务风险及产生风险的原因,并并提出了有效的防范措施.     

网络借贷易发洗钱风险

网络借贷平台近年来逐步兴起,且呈初期上升阶段。网络贷款平台交易流程普遍如下:借钱人和放款人经过网站注册和审核后,需要资金的人发布信息,有闲置资金和投资需求的人参与竞标,一旦双方在额度、利率方面达成一致,交易即告达成;出借人与借款人直接签署个人间的借贷合同,资金出借人获取贷款利息,网络借贷平台收取服务管理费用。存在的问题门槛低,借贷资金来源及用途不明,极易引发洗钱风险。网络借贷平台属于金融中介服务机构,进入门槛低,极易复制。而目前我国规范网络     

P2P网络借贷:发展现状与风险控制

近年来,我国P2P网络借贷行业发展迅速,行业规模、行业分布和行业监管情况较之过去皆有较大改变。本文从P2P网络借贷的特点出发,同时结合我国实际情况,从共有风险和特有风险两方面分析了我国P2P网络借贷行业所具有的风险,对监管当局制定有关政策具有一定的启示借鉴意义。     

我国P2P网络借贷的风险及其防范措施研究

随着互联网金融的快速发展,P2P网络借贷也雨后春笋般的涌现,P2P网络借贷虽然在中国发展的时间并不长,但借助于互联网金融的大浪潮,近期发展态势却如火如荼。对于中国来说P2P网络借贷仍然是个新鲜的事物,在监管等各方面也有很多不足,其存在的风险不容小觑。通过介绍P2P平台网络借贷,让更多人了解他产生背景和基本特征。其次对我国网络借贷平台存在的风险加以分析,提高投资者的风险意识,最后针对以上风险本文提出了一些防范措施。     

P2P网络借贷平台的风险识别研究

我国P2P行业发展迅猛,但平台欺诈、倒闭事件也层出不穷。如何从鱼龙混杂的P2P平台中识别、规避问题平台,是政府监管和投资者决策面临的重大问题。本文尝试对问题平台的基本特征进行初步概括,并从平台实力、标的特征、风控能力、治理水平等方面构建变量和模型,以提炼能够甄别问题平台的风险因素。研究发现:利率奇高是识别问题平台的最重要变量;同时,实力薄弱、标的类型单一、风控能力欠缺,亦是问题平台的前兆。这些风险因素不但能预测新平台出问题的概率,对资深平台是否会出问题也有良好识别能力。在控制上述变量的条件下,其他变量(如保障模式、资金托管等)不再有预测力。本文从"平台风险"的新视角出发,拓展了P2P领域的研究,并为政府监管和投资者决策提供了参考。     

P2P网络借贷平台探析

P2P网络借贷,即通过网络进行借贷,意味着通过网络平台,借款者和放款者可以在线完成网络交易。所有的程序包括审核、会计、清算、申报等,都可以通过网络完成,满足了人们获取资本的便捷要求。在这篇论文中,我们详尽地介绍P2P网络借贷的基础概念、发展状况和积极意义。在分析其业务过程中的潜在风险后,结合国外成熟体系和成功经验,提出改善P2P行业发展的建议,以便让该行业在未来有更好的发展。     

P2P网络借贷平台探析

P2P网络借贷,即通过网络进行借贷,意味着通过网络平台,借款者和放款者可以在线完成网络交易。所有的程序包括审核、会计、清算、申报等,都可以通过网络完成,满足了人们获取资本的便捷要求。在这篇论文中,我们详尽地介绍P2P网络借贷的基础概念、发展状况和积极意义。在分析其业务过程中的潜在风险后,结合国外成熟体系和成功经验,提出改善P2P行业发展的建议,以便让该行业在未来有更好的发展。     

P2P网络借贷存在的风险及防范措施

P2P网络借贷作为一种创新的互联网金融模式,不仅为有借款需求的融资人提供多元化的融资渠道,而且为有投资需求的投资人提供民主化的投资途径,提高了整个社会的资金利用效率。自2007我国首家P2P网络借贷平台成立以来,P2P网络借贷行业呈现迅速增长的趋势,然而,在借贷关系中却存在来自借贷平台、投资人、融资人等多方面的风险。因此,为了能够保证尚未成熟的P2P网络借贷行业稳健发展,深入剖析P2P网络借贷中存在的风险,并有针对性的提出防范措施是非常必要的。