我国金融控股公司内部控制制度探析

在经济转轨环境和控股公司组织架构下发展起来的我国金融控股公司,其内部控制制度相对复杂,存在的问题相对较多,建立健全内部控制制度是我国金融控股公司制度建设的重要组成部分.     

论金融控股公司内部控制和“防火墙”制度

金融控股公司作为多元化经营的金融集团,具有协同效应的同时也将面临更多内部风险,因此内部控制制度的建立将更加重要。本文旨在分析研究如何建立有效的内部控制制度以及合理的“防火墙”制度。     

发展我国金融控股公司的现实意义与制度安排

本文通过比较从分业到混业的两种过渡模式的成本和收益，论证了金融控股公司是当前我国金融改革两难局势下的现实选择。它不仅可以使我国金融业实现混业带来的正面效应，为中国在未来国际金融市场上塑造一个强有力的市场主体，而且可以使原有的分业监管仍然有效，不必对原来的分业经营和分业监管体系进行根本性变革，有利于我国实现金融经营和监管体制的平稳过渡。因此，它不失为我国分业通向混业的桥梁。另一方面，虽然在我国发展金融控股公司不需要对原有的体制做根本性变革，但是为了安全、有效地发挥其桥梁的作用，政府必须在宏观和微观层面上对金融控股公司进行制度安排。     

美国金融控股公司发展及我国的选择

金融控股公司实质是以股权结合起来的金融集团,一般以一个金融机构为控股母公司,全资拥有(或控股)专门从事某些具体业务(如银行、证券、保险等)的子公司.     

金融控股公司内部风险传递研究综述

本文在对国内外研究金融控股公司内部风险的文献进行梳理和分析的基础上,提出了进一步对金融控股公司内部风险传递开展研究的方向和重点。     

金融控股公司内部风险传递研究综述

本文在对国内外研究金融控股公司内部风险的文献进行梳理和分析的基础上,提出了进一步对金融控股公司内部风险传递开展研究的方向和重点.     

金融控股公司关联交易风险控制研究

在外资进入中国金融业的同时,我们也充分看到了综合经营的必然趋势以及综合经营对分散金融风险的重要作用。推进金融综合经营试点,关联交易是金融混业应预防的核心风险。本文正是基于以上背景,以混业经营模式之一的金融控股公司为对象,研究其关联交易风险及其控制。     

金融控股公司的内部交易及其风险防范

本文对引起金融控股公司内部风险传递的内部交易以及防范内部交易风险的防火墙制度进行了比较分析,在对美国银行控股公司RFI／C（D）评级体系中对存款类子公司影响因素评估体系进行研究的基础上,提出要通过对金融控股公司内部交易的风险评估,确定防火墙“级别”,从而保证防火墙设立的科学有效,并对我国金融控股公司内部交易风险评级进行初步探讨。     

金融控股公司及其在我国的立法制度构想

目前，我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”，存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此，迫切需要加强金融控股公司的立法，以促进金融控股公司的风险监管，提高金融效益，保障存款人、投资人的合法权益，促进我国的金融改革和提高金融国际竞争力。构建金融控股公司立法制度要从安全、效益和提高竞争力的角度出发，通过构建准入制度，有利于金融控股公司在我国的发展；构建防火墙制度，有利于防范风险的传递；构建监管制度，有利于监管机构加强监管。     

我国行政事业单位财务金融内部控制制度分析

近年来我国行政事业单位发展势头一片大好,推动了我国经济的发展,其中财务金融内部控制制度发挥的作用不容忽视,逐渐成为我国行政事业单位管理工作的重要内容和手段之一。本文首先介绍了财务金融内部控制的概念和其发挥的作用,分析了行政事业单位财务金融内部控制制度存在的不足,并提出了几点完善举措,以期促进我国行政事业单位管理的进步。     

组建地方性金融控股公司构想

从金融发展史来看,金融控股公司的发展壮大是金融市场发育到高级阶段的必然选择。近年来,随着金融体制改革的深化,国内大中城市已经初步形成了多层次、全方位的金融组织体系和市场体系;且入世之后,金融市场竞争强度与日俱增,众多地方性金融机构的生存发展也变得越来越艰难。在这样的大环境下,组建地方性金融控股公司无疑是应对竞争的一条可取的途径。据此,本文以北京为例,提出组建地方性金融控股公司的具体路径。     

对我国金融控股公司监管的思考

中国金融控股公司由两类机构投资形成，目前我国对金融业的监管仍实行分业经营、分业监管，对金融控股公司的监管存在严重的缺位问题。因此，分析研究国外金融控股公司的监管模式，对中国具有重要的借鉴意义。     

中国金融控股公司制度发展模式探讨

金融控股公司是当代金融经营制度的发展趋势。本文借鉴典型国家金融控股公司制度发展模式的经验,提出稳步、渐进、适时推行是中国金融控股公司制度发展应采取的模式,并分析了其原因。     

中国金融控股公司制度发展模式探讨

金融控股公司是当代金融经营制度的发展趋势.本文借鉴典型国家金融控股公司制度发展模式的经验,提出稳步、渐进、适时推行是中国金融控股公司制度发展应采取的模式,并分析了其原因.     

试论我国金融控股公司的法律制度

我国金融控股公司在法律间隙中的生存和发展,已成为我国金融业发展历程中一个特殊的现象。立法的滞后和监管的缺位,使我国金融控股公司的经营与发展缺少必要的法律保障和约束,蕴含了一定的风险。本文认为,从金融业长远发展的角度考虑,我国应对国内金融控股公司的发展持支持态度,应加快我国金融控股公司的立法,从市场准入、业务监管、风险控制和市场退出等方面规范和促进金融控股公司的发展。     

金融控股公司内部审计组建模式探索

近年来,伴随我国金融行业由分业经营向综合经营的发展,大型金融控股公司先后成立,全面风险防控成为金融控股公司的首要任务之一,如何构建适用于金融控股公司的审计体系也将成为又一次重要探索。本文对金融控股公司审计体系构建的三种方式进行探讨,进而提出参考建设方向。     

金融控股公司及其在我国的立法制度构想

目前,我国在金融机构或普通工商企业基础上形成的两类“准金融控股公司”,存在无法可依、实业资本与金融资本相互控制、组建随意、监管缺失、经营无序等混乱现象。为此,迫切需要加强金融控股公司的立法,以促进金融控股公司的风险监管,提高金融效益,保障存款人、投资人的合法权益,促进我国的金融改革和提高金融国际竞争力。构建金融控股公司立法制度要从安全、效益和提高竞争力的角度出发,通过构建准入制度,有利于金融控股公司在我国的发展;构建防火墙制度,有利于防范风险的传递;构建监管制度,有利于监管机构加强监管。     

金融控股公司在我国的构建及其风险控制

随着我国加入WTO，摒弃分业经营、逐步实现混业经营将成为我国金融业发展的必然趋势，本文从两种混业经营模式的可行性比较入手，提出金融控股公司是我国金融业从分业到混业的现实选择，对我国金融控股公司现状进行概述，探索我国组建金融控股公司的理想模式，并在分析我国发展金融控股公司所面临风险的基础上，对金融控股公司的监管提出对策建议。