创新管理理念 规范现金收支

2002年以来，随着总行对现金管理工作的强化，太原中支在“三个代表”重要思想指导下，认真研究现金管理新形势、新变化和新要求，结合省内实际，以制度第一、人本管理、强化内控、扩大宣传和创新手段的新理念，积极探索，努力开拓，推进了全省现金管理工作有效开展，促进了辖区金融秩序和金融环境的进一步好转。     

对减少流通中现金使用量有效途径的思考

一、尽快完善现金管理法规，加快现金管理改革工作步伐 对《现金管理暂行条例》及《条例实施细则》进行修订。特别应对未开户单位、私营企业和个体户的现金提取数量、限额提出明确的要求，对超限额现金提取应增加一些用途审核或强制性执行条款以及适当的处罚措施。也可逐步推行有偿使用现金制度，加大现金使用成本，促进结算方式向其它形式转变。     

大额现金收费制度对遏制利用现金洗钱犯罪行为的作用初探

利用现金洗钱是洗钱活动主要方式之一,而在我国目前现金结算率较高的情况下,现行大额现金管理制度难以满足反洗钱的需要.本文从分析大额现金存取收费制度建立的必要性和可行性着手,本着既能有效服务于反洗钱又不影响民众正常生活的原则,初步设计了对大额现金交易合理限制、合理收费、监测、分析和报告等制度,对大额现金收费制度遏制利用现金洗钱犯罪行为作用进行了初步探索.     

对建立健全我国现金非现场监管制度的思考

现金非现场监管作为一种事前监管,通过运用现代化的监管工具,建立科学合理的监测指标体系,对金融机构的现金收支活动进行监测、分析、判断和预警,随时掌握金融机构现金流通状况、存在的问题和风险因素,为现场检查提供预警,明确现场检查的对象和重点,以便及时采取防范和纠正措施都具有重要的意义。随着我国市场经济体制的确立,现金管理工作遇到了前所未有的挑战。现金管理所包含的内容、方式、手段和所体现的经济关系都发生了深刻的变化。在我国将非现场监管的方法运用于现金管理工作只是刚刚起步。但在实际过程中,现金非现场监管制度在指标体系设计、制度建设和技术运用等方面仍存在许多缺憾,严重制约了监管质量和效率的进一步提高。     

强力防控现金流动预防违纪行为发生

现金，因为其使用的灵活件，在经济活动中起到了重要的作用。但同时也为贪污腐败等不正之风和违法行为的滋生和蔓延提供了机会。我个人认为，作为行政单位，防控现金流可以从几方面着手：一应根据《现金管理暂行条例》和《现金管理暂行条件实施细则》制定本单位的现金管理办法，做到有章可循，有据可依。二应严格执行非税收入管理办法和财政资金国库集中支付制度，从源头上控制现金的收入量和使用额度。三应加大公务卡的推广力度和使用范同，完善银行的结算体系，     

对减少流通中现金使用量有效途径的思考

近几年，为进一步加强现金管理，防范和打击经济领域的犯罪活动，人民银行相继出台了一系列加强现金管理的制度。但实际执行情况却不尽如人意，存在央行硬、银行业金融机构软，管理手段落后，风险意识淡薄等方面的问题。     

谈企业现金违纪及其防治

谈企业现金违纪及其防治●谢立军现金是企业中流动性最强的货币资金,加强现金管理是我国财经管理的一项重要内容。１９８年９月国务院发布《现金管理暂行条例》,不久中国人民银行又发布了《现金管理暂行条例实施细则》,这对控制和调节货币流通,稳定市场和物价,加强对...     

加强监管 改善服务 努力控制现金投放

实践证明，加强现金管理，是贯彻执行适度从紧的货币政策，抑制通货膨胀的必要手段。多年来，我市分行各级领导对现金管理工作极为重视，常抓不懈，坚持根据不同时期的金融方针与政策要求，有的放矢。努力改善服务手段，强化金融综合监管力度，有声有色5也开展现金管理工作，并初见成效。1996年度全市现金净投放16．06％，达到了预期的监拉目标。一、加强领导，大力宣传，增强全社会现金管理意识（一）加强领导，落实制度。一是成立市级、县（市）级人民银行行长为组长，辖内各金融机构负责人参加的现金管理领导小组，下设办公室。二是构建…     

做好对现金流通的疏导

<正> 现金管理是银行依据国家的金融方针、政策、法规对企事业单位的现金收支和库存进行管理和监督。在不完全商品货币经济条件下.有利于调节社会货币购买力,调节商品供求关系。随着社会主义市场体系建设步伐的加快.现行的现金管理,难以适应商品经济发展的需要,体现在:(1)工商企业出于对自身利益的考虑.大量采用现金结算,致使银行现金投放压力与日俱增。(2)随着流通领域的进一步放开,特别是第三产业的迅速发展以及各种集资、投资、民间借贷加上非商品流通而引起的现金投放大大增加,现金管理制度不能亦不应面面管到,对名目繁多     

国库现金管理中现金持有量的问题研究

随着我国财政资金收付制度日趋制度化和规范化,尤其是2001年国库集中支付制度改革以来,中央金库及地方各级国库资金稳步增长,国库库底资金长期高位积聚。为实现国库闲置资金余额最小化、投资收益最大化,迫切需要建立一套适应我国国情的国库现金管理模式。本文有选择地借鉴西方现金持有理论,对国库现金持有量的影响因素和模型选择做出研究评析,以期为现实开展国库现金管理提供较为科学的依据,供广大学者和国库工作人员商榷。     

基层金融机构现金统计数据失真现象不容忽视

金融机构的现金收支统计,是反映国民经济活动的重要经济指标。但在检查中发现,当前基层金融机构现金统计数据失真现象比较突出,须引起我们的高度重视。一、存在的问题(一)认识上存在偏差。近年来,人民银行加大了对金融机构执行现金管理制度执行情况的检查力度,金融机构相应加大     

深化现金业务管理策略研究

目前的《现金管理条例》由国务院1988年颁布，已经执行了近26年，虽然在2011年经过修订，但实际工作中仍然存在难以执行和不符合现实经济交易现状等问题，某些条款的不足和弊端日益显露；在执行中，社会用现的普遍性和银行现金管理的单一性矛盾尤为突出。主要表现为现金管理工作薄弱，法规不健全，漏洞较多。一方面开户单位超限额库存现金、白条抵库、大量坐支，大额带现采购、套取现金等违规、违法现象得不到遏制、惩罚和纠正，另一方面开户银行随意放松现金管理，致使有些金融机构出现无人专门管理现金的状况，同时一些走私、贩毒、经济犯罪和金融犯罪也往往与违规支现有关，因此，强化现金管理势在必行。     

面对“偏爱现金”支付背后的思考——现金管理缺乏有效管理监督

<正>近年来,随着市场经济和金融体制的完善,银行资金结算方式在不断创新,由于现金结算以及现金制度本身的局限性,非现金结算方式的广泛运用大大减轻和降低了现金结算的负担与风险,加快了结算速度,提高了及时到账效率。可谓是既方便、快捷,又安全高效。但是在当前商品交易中,交易双方"偏爱现金"支付,商业银行热衷于为客户开立专用存款账户、临时存款账户满足客户现金支付需要并因此达到拓展业务和稳定客户的经营发展需要等问题相当突出,深层次的折射出市场经济、金融机制、现金管理的不完善抑或是缺陷。笔者试图通过当前"偏爱现金"支付背后呈现的现金管理工作     

打造企业的现金“管家”

在现金管理这个银行和企业双方最热络的连接点上,北京银行希望通过全方位的服务成为企业现金管理的"管家"。更短的资金周转时间、更全面安全的资金保值增值方案、更便捷的操作方法、更宽阔的融资渠道成为眼下企业现金管理的全新要求,而作为企业最亲密伙伴的商业银行正为响应这些需求的变化,在现金管理上进行从战略到产品的全方位调整。2008年11月3日,北京银行继发布"财富1+1"公司金融品牌后,正式在旗下推出现金管理金融服务品牌——"现金优管家"。该品牌定位于企业贴身的现金管家,旨在通过组织高素质的专家团队,搭建便捷的信息服务平台,     

关于地方国库现金最佳持有量的实证研究——以内蒙古自治区级国库为例

实施国库现金管理是我国建立公共财政管理体制的重要标志。2006年,我国开始中央级国库实施现金管理,有力地提高了国库资金管理效率。目前,各地区实施地方国库现金管理的呼声也日益高涨,尽快开展地方国库现金管理已成为未来发展趋势。而控制国库现金流量、测定国库现金最佳持有量,则是安全、高效开展国库现金管理的前提。本文以内蒙古自治区级国库资金收支存为例,对国库现金运行的基本状况进行评     

现金流通趋势与现金管理定位——对晋城市现金流通与现金管理的调查思考

现金是货币的一个重要组成部分，是货币供应量中最活跃的层次，从九十年代后期开始，随着金融创新的不断加快和银行支付结算科技含量的逐步增高，现金流通领域也出现了新的特点和变化。我们在计划经济时期和改革开放初期作为抑制通货膨胀规范经济管理的一个重要手段——现金管理，其管理重点、管理定位也需研究和改进，对此，我们结合晋城市现金投放回笼情况，对现金流通和现金管理进行了调查研究。     

从反洗钱角度看当前现金管理的缺陷及策略选择

现金洗钱是最基本的洗钱形式,洗钱犯罪分子利用当前现金管理制度缺陷逃避银行体系的监管,转移、储存、支付犯罪所得资金,以达到洗钱目的.完善现金管理制度,现金管理方式,提升管理手段,建立协调机制,发挥合力优势,成为当前加强现金管理,打击洗钱犯罪的现实课题.     

对新形势下加强现金管理工作的思考

加强现金管理对于加强商业银行现金管理内控制度建设，提高人民银行现金管理工作水平。较好地发挥现金管理在控制通货膨胀、反腐败和反洗钱工作具有重要作用，基于此，本文对强化新形势下现金管理的工作进行了思考。     

国库现金运作的思路

内蒙古自治区国库制度改革从2002年10月份启动．2003年进入改革试点实施阶段。截止2004年底．自治区本级60%的部门纳入了改革的范围。随着国库集中收付制度改革的稳步推进．沉淀在国库单一账户的资金大幅增长。据统计。2004年在自治区本级已经实施国库集中支付改革的预算单位中．集中在财政国库的资金月均达5-6亿元。如何积极稳妥地推进国库现金管理．提高资金效益．是需要研究的重要问题。本文拟对这个问题．谈些见解。     

对减少流通中现金用量有效途径的思考

一、尽快完善现金管理法规,加快现金管理改革工作步伐 对<现金管理斩行务例>及<条例实施细则>进行修订.