基层央行行政执法法律风险问题研究

对于基层人民银行而言,法律风险大部分表现为行政执法风险的形式。本文归纳了基层央行行政执法法律风险的常见类型,总结了这些行政执法法律风险在工作中的表现形式,深入分析了行政执法法律风险存在的原因,提出了防范行政执法法律风险的建议。     

人民银行履行反洗钱职责的行政执法风险及建议

《中华人民共和国反洗钱法》的实施,在赋予人民银行执法权利的同时,也明确了人民银行反洗钱执法不当应承担的行政及刑事责任,因此如何有效合法地开展反洗钱行政执法工作,免除反洗钱执法不当给反洗钱执法人员带来的风险对于全面、有效开展反洗钱工作十分必要.本文在全面分析了反洗钱行政执法风险的外部和内部成因的基础上,提出了规避反洗钱行...     

加强基层央行案件风险防范措施之对策

正案件风险防范是人民银行党风廉政建设和反腐败工作的一项重要任务,是保证各项生产安全,依法履行职责树立良好的央行形象,因此,如何防范和化解人民银行自身案件风险,是人民银行当前工作的首要任务。基层行案件风险防范现状多年来,基层央行已将案件风险防范工作做为一项重要工作来抓,并根     

基层央行会计资会风险不容忽视

会计资金安全是人民银行安全管理工作的核心内容和关键环节，防范与化解人民银行资金风险是履行中央银行职责的最基本要求。随着人民银行会计集中核算和大额支付系统的运行，人民银行会计核算模式发生了重大的变化，找准会计集中核算的风险点，加强风险防范，确保资金安全，是当前会计风险管理的重要内容。     

基层央行会计资金风险不容忽视

会计资金安全是人民银行安全管理工作的核心内容和关键环节,防范与化解人民银行资金风险是履行中央银行职责的最基本要求。随着人民银行会计集中核算和大额支付系统的运行,人民银行会计核算模式发生了重大的变化,找准会计集中核算的风险点, 加强风险防范,确保资金安全,是当前会计风险管理的重要内容。     

基层人民银行面临的法律风险及防范对策

中共中央国务院印发了《法治政府建设实施纲要(2015-2020),人民银行制定了《法治央行建设实施方案(2016-2020),对基层人民银行依法行政能力和依法履职水平提出了更高的要求.基层人民银行作为人民银行分布在全国的分支机构,直接面对着普通民众,从事着各种行政执法活动及民事活动,其行为合法与否、合理与否、作为还是不作为,将直接导致基层人民银行面临各种法律风险.本文从基层人民银行法律风险的含义及其特征出发,重点分析基层人民银行面临的各种法律风险,并提出相应的防范对策,力图为基层人民银行有效防范法律风险、合理维护自身权益和央行形象提供借鉴.     

人民银行分支机构在非法集资风险防范和处置中的职能定位

2016年我国推动供给侧结构性改革,加之经济下行压力持续加大,金融长期积累的深层次矛盾显现.P2P网络平台、农民专业合作社等非金融体系非法集资风险频繁暴露,非法集资风险防范和处置任务艰巨.因此,尽快理清人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中的职能定位尤为重要.本文以邢台市为例,对人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中如何定位,如何履行央行职责、防范化解风险、维护金融稳定等问题进行了探讨.     

浅谈风险导向审计在央行风险管理中的应用

防范和化解系统性金融风险,维护金融稳定是人民银行的重要职能。积极探讨风险导向内部审计在央行风险管理中的应用,对于有效促进央行职能的发挥,提高行政办事效率,防范化解系统性金融风险具有重要的意义。本文主要从风险导向内部审计的定义和特征出发,分析了开展风险导向审计需要注意的几个问题,对风险导向审计在央行风险管理中的应用进行了探讨研究,并提出可操作的思路。     

浅谈中小金融机构风险防范和化解

1997年7月亚洲金融危机爆发过来，防范和化解中、小金融机构的风险，被列为各级人民银行的重要任务，也成为各级地方政府保平安、促稳定的工作重点之一。如何有效地防范和化解中、小金融机构的支付、经营风险，保证其稳定、健康发展，这是摆在各级人民银行面前的重大课题。     

建立风险预警机制确保辖区金融平安

监管职能分离后，防范系统性金融风险，维护金融稳定成为人民银行的重要职能之一。作为人民银行省会中心支行，对辖区金融风险状况进行预警，研究实施防范和化解系统性金融风险的政策措施是其维护金融稳定的核心任务，是新形势下人民银行亟待研究解决的重要课题。本文就如何建立风险预警机制，做些初步探讨。     

加强内控建设防范会计风险

目前,采取切实可行的措施,建立健全高效的内控运行机制已成为防范化解基层人民银行会计风险的首要任务。     

对新形势下国库资金风险的预警防范探讨

经理国库是法律赋予人民银行的神圣职责,加强国库监管、防范和化解国库资金风险,无论是对国库工作本身,还是对整个社会经济的发展,都具有重要的意义和影响.本文通过对新形势下国库资金风险的认识,提出对国库资金风险的预警防范政策建议.     

基层外汇管理局行政执法风险及其防范研究

近年,我国外汇管理体制改革力度的不断加大,外汇管理法律法规日趋成熟完备。与此同时,在执法相对人维权意识日益增强、基层外汇局把控行政执法风险能力相对欠缺的背景下,保障外汇执法工作健康有序的发展显得尤为重要。本文着重分析了基层外汇局行政执法过程中常见的风险点及其产生原因,提出风险防范与管理的对策建议,探索构建多维度执法风险管理体系。     

以金融发展求得风险防范与化解

随着金融体制改革的深化,金融业的经营日趋商业化,金融机构的风险意识也日益增强,防范与化解金融风险已成为理论界和实务界关注的焦点。笔者在此提出,以金融发展求得风险防范与化解。一、目前情况下,金融发展是防范与化解金融风险的根本途径金融风险的表现形式很多,如不良资产占比过高,支付困难,管理薄弱,竞争无序等。随着商业银行内部控制制度的加强和人民银行对金融市场监管的强化,管理和竞争方面的风险已有所控制,现在主要的风险是不良资产占比高、经营亏损和支付困难,而不良资产占比高又是根源所在,因此,防范与化解金融风…     

试论如何加强我国国库会计的风险防范能力

为了确保国库资金的安全性,搞好人民银行的安全管理工作,对资金风险进行有效地防范及化解已经成为人民银行市(县)支行机构履行央行职责的最基本要求。随着人民银行市(县)支行机构改革的逐步深入,基层国库会计无论在核算方面,还是管理模式方面均产生了相当大的变化。因此,本文重点就基层国库会计业务所存在的风险点进行了分析,并提出了一系列对策以提高基层国库会计的风险防范能力,以确保国库资金的安全性。     

人民银行行政执法自由裁量权问题研究

人民银行作为我国的中央银行,依据《中国人民银行法》等法律规定,履行金融监督管理、金融服务等多项职责。人民银行在履职过程尤其是在行政执法时不可避免地需要行使自由裁量权。如何正确、适当地行使行政执法自由裁量权就成为摆在人民银行面前的重要课题。本文通过对人民银行行政执法自由裁量权的基础和法律诉求进行研究,分析了人民银行执法自由裁量权的现状,试图探索执法自由和执法不自由相契合的规范方式。     

我国金融会计风险及其防范

金融会计风险是商业银行金融风险的重要组成部分,其危害程度并不亚于信贷风险。因此,防范与化解金融会计风险是防范与化解金融风险的一个重要组成部分。本文从金融会计风险的定义着手、对金融会计风险的主要类型进行了分析、在此基础上对如何防范和化解金融会计风险作了探讨。     

浅议央行会计风险控制

健全内控机制,强化内控管理是人民银行防范和化解会计风险的重要手段。透视中央银行会计内部控制的现状,因种种原因,其业务管理还难以适应内控制度要求,有必要对内控管理进行规范和完善。本文在分析影响会计内部控制有效性因素的基础上,提出了增强央行会计风险控制的几点建议。     

人民银行分支机构履职法律风险防范建议

人民银行分支机构在履职中坚持合法行政与合理行政是依法行政的基本要求。如果在行政执法实践操作中不能严格按照依法行政的要求办事,一些行政执法行为和决定就会丧失法律效力,并引发行政执法法律风险,势必影响行政执法的权威和效能。本文从行政执法法律风险的定义、行政执法实践行为操作中的易产生法律风险的类型、表现以及防范措施等方面,对行政执法法律风险进行探讨。     

加强内部风险控制建立防范金融犯罪长效机制

人民银行作为中央银行担负着制定和执行货币政策、防范化解金融风险、维护金融稳定的重任。在现实的职责履行中直接掌管基础货币、黄金外汇、发行基金、国家各级财政金库、支付与清算等与资金有着密切联系的重要金融业务。建立和强化基层人民银行内部风险控制长效机制，是防范人民银行系统金融犯罪的一项关键性任务。