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跨境网络赌博犯罪及相关的洗钱犯罪给国家经济和人民财产带来了巨大的损失,其洗钱行为给国家金融体系的安全和经济秩序带来了重大危害。本文通过对跨境网络赌博洗钱监测难点进行分析,并提出建议。 相似文献
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一、电子银行业务中的洗钱
电子银行相对于银行来说,不是一个新银行,而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术创新的一种新的业务方式。随着电子银行业务的不断发展,电子支付工具种类也不断增加。电子信息技术是一把“双刃剑”,可使金融服务便捷高效,但不利于监管。因此,电子银行的开放性,电子现金的匿名性、银行服务的不问断性,客观上为犯罪分子利用电子银行业务进行洗钱带来了可能。 相似文献
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随着银行业电子化金融服务的迅猛发展,电子银行已成为当前金融服务的主角。然而,电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时,由于其隐蔽性等特点,也可能被金融犯罪分子所利用,充当其洗钱的工具。因此,如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险, 相似文献
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电子银行一方面是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能的再创造,另一方面电子银行的开放性客观上也为洗钱活动提供了可能。本文在详细介绍了犯罪分子利用电子银行进行洗钱的一些特点的同时,提出了反电子银行洗钱的应有措施,供有关方面参考。 相似文献
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中国人民银行专家曾对国内洗钱数量作过评估,认为每年不少于2000亿元人民币,大体上相当于中国经济总量的2%左右。由于我国目前采取比较严格的银行保密制度,银行账户管理比较落后,票据市场不够规范,金融机构之间支付信息共享网络平台仍未健全,中央银行的控制能力有待进一步强化。所以,走私、黑社会组织、网络诈骗、贪污受贿、赌博、空壳公司、地下钱庄等洗钱犯罪活动在国内都有不同程度的表现。 相似文献
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目前,由于我国反洗钱法律体系有待进一步完善,以及随着电子渠道的大力推广、资金交易量无门槛限制以及银行创新产品的推陈出新,洗钱犯罪分子借助银行提供的便利金融工舆有恃无恐大肆从事洗钱行为,并且洗钱的手法愈发具有专业性和隐蔽性。 相似文献
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电子银行业务洗钱风险问题探讨 总被引:1,自引:0,他引:1
随着信息技术的进步和互联网的普及,电子银行业务快速发展,成为金融机构提高核心竞争力和价值创造力的一种重要手段。电子银行是一把双刃剑,在为广大客户提供便利、快捷、高效服务的同时,也给犯罪分子进行洗钱犯罪提供了可乘之机,充当其洗钱的工具。本文首先阐述了电子银行概念、发展状况及业务的主要特点,然后透过电子银行业务政策法规、交易特点、银行机构内控管理等方面剖析了电子银行业务存在洗钱的风险点,最后提出了进一步完善电子银行业务反洗钱监管的政策建议。 相似文献
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本文通过剖析"8.31"特大黄金期货非法经营案,揭示了网络洗钱具有隐蔽性强、瞬时完成、依赖银行结算、交易对手分散以及大进小出等特征,提出了关注电子渠道异常交易、及时报告可疑交易、扩展监测范围、提高预警能力、防范员工违规违法风险等反网络洗钱管理对策。 相似文献
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日本反洗钱对策介绍与案例分析 总被引:6,自引:0,他引:6
随着金融、经济活动的国际化,金融交易手段的多样化和电子技术的高度发展,全球性的非法洗钱活动规模也日益扩大,所获的犯罪收益较轻易地跨越国境转移到他国。据国际货币基金组织统计,全球每年的非法洗钱数额已占世界各国GDP总和的2%-5%左右,高达18万亿美元,并以每年1000亿美元的速度递增,在日本估计现在一年约达1兆 相似文献
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随着信息技术的进步和互联网的普及.网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包、手机支付等电子支付工具得到了长足发展,对于促进居民消费、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时犯罪分子利用电子支付交易的特点.将电子银行交易作为洗钱工具已逐渐成为洗钱犯罪的新动向.需引起高度重视. 相似文献
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从网上银行业务中透析洗钱风险 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,随着金融改革的加快和网络技术的发展,网上银行、网络虚拟货币、银行卡、电子支票、电子钱包等电子支付工具得到了快速的发展。这对于简化支付手续、减少现金流通及降低交易成本起到了积极作用。但同时也给犯罪分子提供了可乘之机,犯罪分子利用电子支付交易的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向。网上银行的“洗钱”现象应该引起我国反洗钱行政主管部门的高度重视, 相似文献
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陈水扁家族海外洗钱案爆发以来,备受岛内外关注。据估计,目前世界洗钱数额高达15000亿至28000亿美元。在一些国家和地区,洗钱总额甚至超过政府预算,并最终导致政府对宏观经济失控。国际洗钱已经像毒瘤,或者像癌细胞一样,严重侵袭世界经济的肌体。在陈水扁一家长达数十年的洗钱过程中,用尽了各种手段,对其洗钱路径的探析对于我国的反洗钱工作有诸多启示。 相似文献
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如今互联网交易逐渐增长,伴随着网络诈骗和洗钱更加泛滥,给银行业监管机构带来很大压力.随着日趋繁多的虚拟货币的出现,越来越多的虚拟货币被恐怖活动、贩毒、赌博、地下钱庄等所用.由于省去了洗钱的中间环节,所以虚拟货币的出现对于犯罪分子更具诱惑力.对于执法部门而言,发现洗钱行为也更为困难,在区块链上探查资金源头和目的也越来越复杂.但是,对于监管而言,交易前的身份验证显然更有效,因区块链是持久不变且可以审查的一段电子记录,这样能够确保交易记录包含了以往的信息.金融机构可以借此对区块链上的交易行为回溯,从而使得犯罪行为水落而出.研究将通过国内外案例分析区块链技术犯罪模式的发展规律,推动区块链的效能,对提升反洗钱工作有重要的意义. 相似文献