强化银行自律 推行原则监管 银行结售汇业务落实展业三原则初探

近年来,在外汇管理"五个转变"的引领下,外汇管理模式逐步从规则监管向原则监管过渡,在各项业务改革中都不同程度的明确了银行应按照展业三原则开展外汇业务。为了让制度更好的贯彻到具体业务操作中,实现改革目标,本文尝试从强化银行自律角度对银行结售汇业务中如何落实展业三原则进行探索。并结合基层实践提出可行性建议,为践行原则监管提供参考。     

关于探索建立“银行展业三原则”评估机制的思考

为贯彻落实外汇简政放权,近年来,外汇局对银行外汇业务的事前审批事项逐渐减少,事中、事后监测分析工作不断加强,同时对银行在外汇业务办理及行业自律方面提出了具体的指导意见和要求,以更好发挥银行的主观能动性及合规经营的自觉性。为全面提升外汇管理成效,文章从内涵、意义、需解决的问题、评估指标的建立、国际经验借鉴等方面如何对银行机构落实"展业三原则"开展有效的评估,并进行了有益的探索和思考。     

国务院通知要求进一步加强外汇外债管理开展外汇外债检查

国务院在近日发出的通知中要求各地及各有关部门严厉打击逃套汇行为和外汇黑市,加强反骗汇工作。首先要加强对金融机构外汇业务的监管,防止骗汇行为发生。人民银行、外汇局要加强对外汇指定银行和其它金融机构经营外汇业务的监管。第二要规范外贸代理业务,严格加工贸易管理,加强出口收汇工作。第三,加强对报关单和进出口核销工作的管理。第四,清理“三无”企业,严防逃套外汇行为。第五,严肃查处制假行为,打击犯罪活动。公安部门对外汇局、外汇指定银行和海关在查处骗汇案件中发现的制造假单证等犯罪线索,要及时依法予以立案侦查。…     

资本项目信息系统近期在全国推广

自5月13日起,国家外汇管理局及其分支局和境内银行应通过资本项目信息系统为境内主体办理各类资本项目业务。除2013年外商投资企业年检仍通过直接投资外汇管理信息系统进行外,外汇局不再使用直接投资外汇管理信息系统、外债统计监测管理系统、高频债务监测预警系统、外汇账户管理信     

浅谈银行外汇会计风险及防范

银行外汇会计工作相对于人民币会计工作来讲,有一定的特殊性。由于国家外汇管理监管力度的加大,以及人民币加速升值汇率风险加大,使得银行外汇会计工作的风险进一步增加。如何防范银行外汇会计人员的会计操作风险,尤其是外汇业务操作风险,成为银行内控管理的一个重要方面。     

我国货物贸易外汇管理制度改革的效应浅析

自2012年8月1日起,我国在全国范围内实施货物贸易外汇管理制度改革（以下简称＂改革＂）。总体而言,这个改革提高了货物贸易外汇管理的监管效率,减少了进出口企业、外汇指定银行、外汇局、税务局在货物贸易方面运作、管理方面的时间和人力,降低社会成本,有利于进出口企业诚信意识的增强,有利于进出口企业竞争力的提高,对我国的对外贸易有正面的促进作用。本文按货物贸易外汇业务的最主要的参与者,包括进出口企业、外汇指定银行和外汇局,分析相关效应。     

银行外汇业务合规与审慎经营评估办法实施效果研究

自2008年以来,外汇局不断完善对银行执行外汇管理规定情况的考核办法,2019年出台新规,将考核转变为对银行外汇业务合规与审慎经营评估。本文旨在通过对新规的效果研究,分析问题,提出相关建议。     

资讯博览

■阿尔及利亚出台新措施监管进口根据阿尔及利亚总理新近颁布的政令,阿央行已致函各商业银行,规定今后所有进口商需向银行出具进口商品质量检验证明方可办理外汇汇出业务。     

欧元启动后外汇管理新规定

国家外汇管理局日前发出通知指出,境内机构申请欧币帐户转换为欧元帐户,或者保留原欧币帐户并新开欧元帐户,需事先到外汇局办理变更和备案手续,外汇局接到申请后将尽快予以办理。这样既保证了现行外汇帐户管理规定的严肃性和连续性,有助于外汇局全面了解欧元帐户开立及使用情况,也体现了对过渡期内使用欧元“不限制、不禁止”的原则。通知对保税区企业开立欧元帐户、其他各类外汇帐户转为欧元帐户或新开欧元帐户也作了说明。根据中国现行外汇帐户管理规定,外汇局对境内机构经常项目外汇帐户核定余额最高金额或累计收入最高金额。在欧…     

外汇市场与外汇业务——国际金融讲座第六讲

外汇市场商业银行是资本主义国家经营外汇业务的重要的金融机构.商业银行在买卖外汇时,有时卖出多于买进,成为空头,有时买进多于卖出,成为多头.为了免除因汇率波动而蒙受损失,银行在经营外汇业务时标榜"买卖平衡"的原则,即对于每一种外汇,如买进过多,就把多余部分卖出,避免出现"多头";如卖出过多,就要把短缺的部分买进,避免出现"空头".银行在经营外汇业务中出现多头或空头需要卖出或买进外汇进行平衡时,就要利用外     

远期外汇交易与汇率风险防范

远期外汇交易,又称期汇交易,是指外汇买卖双方按商定的远期汇率先行签订合同,到合同规定的交割日再按合同规定,卖方交汇,买方付款的外汇业务。目前,在世界上许多国家远期外汇交易已经成为进出口商、资金借贷、投资及外汇银行避免汇率风险的重要方法之一。在我国,1989年3月,国家外汇管理局已允许金融机构代客户办理远期外汇交易,但只限于各种可兑换外币之间的买卖;     

个人外汇贷款业务在我国的发展现状和前景分析

发展个人外汇贷款业务不仅有利于发展和完善外汇市场，提升金融机构的整体水平，而且为居民开展外汇业务提供了方便。本文介绍了个人外汇贷款业务的背景，个人外汇贷款业务在我国的发展现状以及对商业银行开展个人外汇贷款业务的前景进行了分析。     

人民币对外汇期权交易解读

2月16日,国家外汇管理局发布通知,批准中国外汇交易中心在银行间外汇市场组织开展人民币对外汇期权交易,自2011年4月1日起施行。这个通知可以看作我国金融文件上的里程碑。因为它有利于完善国内外汇市场人民币对外汇衍生产品体系,丰富了衍生产品种类,便利企业、银行等市场主体规避汇率风险。《通知》主要包括以下几方面的内容:一是产品类型明确为普通欧式期权。二是交易原则,规定客户办理期权业务应     

外商兼并收购境内企业的外汇管理研究

<正> 企业兼并与收购是公司重组的重要形式之一。其中的外商来我国兼并收购境内企业对调整产业结构和国有企业改革也起到了不可忽视的作用。现就做好外商兼并收购境内企业,理顺外汇管理操作程序,确保国有资产的安全方面进行探讨。一、兼并收购中存在的外汇管理问题(一)外汇管理法规至今尚未明确。去年,国家外汇管理局曾经下发“关于授权分局办理外商投资企业转股、清算外汇业务的通知”,主要解决外商投资企业外方收购中方转让股权及中方申请购付汇支付外方股份转让价款的外汇管理问题。但对目前出现的外商兼并收购境内其他性质企业出现的外汇收支问题却没有相应的外汇管理法规。外商兼并收购境     

金融体制改革

人民银行发布《银行办理结售汇业务管理办法》。《管理办法》的出台是适应结售汇业务发展和外汇管理职能转变现实需求的重要举措，体现了简政放权、构建合理监管体系的改革思路。     

现行政策下商业银行内保外贷风险防范策略探析

近年来,在政策和市场因素的共同作用下,内保外贷业务呈现出比较快速的增长,在引导实体经济发展、支持中国企业"走出去"的过程中发挥了重要作用。然而,作为内保外贷业务重要的参与主体,在该业务迅速发展的过程中,商业银行逐渐暴露出了操作违规、风险防范滞后等问题,客观上形成了一定的风险敞口与潜在隐患。2017年下半年开始,监管机构以窗口指导的方式加强了对商业银行内保外贷业务的监管,释放出强烈的风险管控信号。2018年以来,外管局已相继发布多起外汇违规案例,其中内保外贷违规案例多达23起,占比达17.04%,共计罚没金额1.08亿元。在外汇监管保持如此高压态势的情况下,商业银行发展内保外贷又该何去何从呢?     

国家外汇管理局将加强对经常项目和资本项目的监督管理

中国人民银行副行长兼国家外汇管理局局长周小川日前说,今年外汇管理部门要进一步完善对经常项目汇兑的监督和资本项目的管理,完善外汇市场,健全人民币汇率机制,以维护人民币汇率稳定和国际收支平衡,促进国民经济持续、快速、健康发展。周小川腰求各级外汇管理部门今年要严格对个人和非贸易外汇收支的管理,防止非法资本通过个人和非贸易渠道流出、流入,堵塞管理漏洞。要加强对外汇帐户开立和使用的监管;加强对远期信用证、异地付汇和转口贸易的审核监管工作;加快与银行、海关、税务等部门系统的联网工作,加大进出口核销力度。周小…     

外资银行在华营销策略和发展趋向研究

跨国银行是目前世界上最有活力的组织。越来越多的跨国银行把进入和全面参与我国银行业务作为其全球战略的一部分,并企图成为其主要目标市场和利润发生地,成为新兴市场的根植银行。跨国银行在华业务主要有外汇业务、人民币业务、银行卡业务、网上银行业务、QFII托管业务等五大类,其营销策略的根本优势,一是基于制度和竞争形成的经营理念和客户战略;二是外汇和理财业务;三是以并购为代表的金融资本经营。在品牌经营方面,除采取降价、网络等手法外,跨国银行还通过入股中资银行增强品牌竞争力,通过跨文化营销与热心公益树立社会形象,但品牌管理的目的在于增强企业核心能力进而创造企业价值,其营销规划越来越表现为整合管理和高层运作,显示出与战略管理趋同的趋势。     

个人外汇跨境收支申报监管工作存在的问题及建议

随着经济的发展,个人跨境交易越发不荣忽视,而如何做好个人跨境交易国际收支统计申报工作成为目前外汇局监管的难点,本文通过对大连市个人跨境收支申报中存在的问题进行分析,对外汇局监管工作提出了相关建议.     

阿尔及利亚出台新措施监管进口

根据阿尔及利亚总理新近颁布的政令，阿央行已致函各商业银行，规定今后所有进口商需向银行出具进口商品质量检验证明方可办理外汇汇出业务。