对外汇指定银行代位监管的思考

外汇指定银行代位监管是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、临督和管理,外汇捐定银行代替外汇管理机关履行相应的监管职责。外汇指定银行代位监管是我国外汇管理改革不断发展的结果,代位监管的演变过程充分体现了我国外汇管理体制由经常项目和资本项目双项管制到经常项目可兑换体制的变化历程。     

资本项目外汇业务事后监管难点及对策

近年来,外汇局持续推进资本项目改革,从重审批逐步转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理。随着外汇管理体制改革不断推进和外汇管理理念的进一步转变,事后监管成为基层外汇管理部门资本项目管理工作重心。一、资本项目外汇业务事后监管基本情况随着外汇管理理念“五个转变”及推动资本项目管理便利化重要举措的实施,基层局秉着“促改革、转管理、强服务”的工作理念,在积极推进各项改革、转变工作方式、便利主体发展的基础上,积极开展资本项目事后监管工作,形成了较为健全的资本项目事后监管机制,有效地提升了监管成效。     

实施91,rE管理综合柜员制的思考

近年来,外汇局主动适应外汇管理理念和方式的转变,积极稳妥地推进经常项目和资本项目改革,为市场主体的外汇资金运作提供了良好环境。改革过程中的简政放权、简化流程,一方面极大地方便了企业和银行的业务办理;另一方面也对强化监测监管、防范金融风险提出了新的挑战。而在当前形势下实施外汇管理综合柜员制,则可在促进贸易投资便利化的同时,有效提升监管能力。     

双“管”齐下 相得益彰——探寻制度化、规范化的外汇指定银行监管新思路

2007年,经常项目外汇管理改革持续深入,进出口核销、个人、服务贸易、外汇账户的改革蓝图跃然纸上。在经常项目外汇管理模式日益由事前监管向事后监管转变的过程中,探寻外汇指定银行监管新思路日显重要,同时也迫在眉睫。     

服务与管理并进 推进经常项目管理改革

2006年,我们通过坚持操作便利、管理有效、数据清晰、风险可控、诚信分类和重点监管的原则,进一步推进了经常项目外汇管理改革,提高了管理水平和管理效率,增强了监测、分析、预警能力。具体来说,经常项目外汇管理工作体现在如下方面:一是深化进出口核销制度改革;二是积极推进服务贸易外汇管理改革;三是全面调整个人外汇管理政策;四是加强贸易外汇资金流入管理;五是完善经常项目外汇账户管理;六是继续研究跨国公司资金集中管理相关政策;七是完善保险外汇管理。此外,我们还加强了经常项目外汇管理发展战略课题研究,并配合新版国际收支统计监测系统上线运行的有关工作。     

关于推进经常项目外汇管理工作的思考

经常项目2013年外汇管理工作要点印发,明确了今年的工作重点:"进一步巩固货物贸易外汇管理改革成果,推进服务贸易等经常项目外汇管理改革,提升非现场监管水平和成效,推动经常项目外汇管理全面转型". 如何贯彻落实好各项工作要点,如何发挥基层外汇局科技优势力量,为进一步推进经常项目外汇管理工作保驾护航呢?按照"转变理念、加强管理、推进整合、创新服务"的指导方针,基层科技部门应积极探索工作思路,制定解决方案,创新方式方法,为做好经常项目外汇管理工作提供全面技术支持,促进经常项目外汇管理改革走向深入.     

外汇管理领域长臂管辖的应用研究

随着我国高水平开放,对资本项目可兑换要求不断的提高,以合规监管为主的外汇管理方式已不能适应开放发展的需要,亟需加快建立并不断完善跨境资本流动"宏观审慎+微观监管"两位一体的管理框架。长臂管辖以最低限度的联系为理论基础,联接宏观形势分析预测与微观主体行为监管,在实践中能够更大限度地施加监管影响力,更广范围地投射监管触角,成为深化外汇管理改革的探索方向。在借鉴欧美发达国家"反逃税""反洗钱"等领域长臂管辖经验的基础上,剖析我国外汇管理与统计存在的问题及制约因素,从长臂管辖角度进行外汇管理改革探索,补充和完善现有管理框架。     

经常项目外汇管理重点监测机制建设

随着经常项目外汇管理改革的不断深入,经常项目条线监测与管理的融合度逐步提升,对综合常态化监管提出了更高要求。立足目前经常项目外汇管理实际,构建符合目前管理现状的经常项目常态化重点监测机制,并提出完善经常项目监管的合理化建议。     

银行办理资本项目业务现状、难点及对策

宏观审慎管理与微观监管相结合的"两位一体"管理体系是外汇管理领域落实新时代监管要求所采取的新举措。微观监管是"两位一体"管理体系中的支柱内容,也是我国开展外汇管理的传统重要方式。外汇改革的重点—资本项目外汇领域,实际业务办理中存在审核难点,需要完善资本项目微观监管。     

关于经常项目下外汇真实性管理必要性的分析

经常项目外汇真实性管理作为我国外汇管理重要组成部分,与人民币逐步可兑换和当前我国汇率形成机制改革有着密切的联系。在经常项目可兑换后、资本项目可兑换前,出于对国际收支科学监管、防止资本项目混入经常项目、打击逃套汇与骗汇活动、反洗钱、保证外汇市场稳定以及国家税基真实安全的需要,经常项目外汇真实性管理作为我国外汇管理最重要一道“防火墙”仍有其存在的必要性。     

“三反”理念在资本项目外汇管理中的实践探索

<正>未来,可参考发达国家和国际组织在“三反”领域的监管经验,聚焦“风险识别、风险评估、风险监测、风险控制”的监管目标,从金融机构、市场主体、外汇局多个层面探索“三反”理念在资本项目外汇管理中的实践路径。近年来,资本项目外汇管理改革稳步推进,跨境投融资便利化水平持续提升,高水平开放对高质量监管提出了新要求。2023年全国外汇管理工作会议指出,完善外汇市场微观监管,加快建立“实质真实、方式多元、     

资本项目开放形势下充分发挥外汇窗口作用的再思考

<正>近年来,我国资本项目外汇管理改革力度进一步加大,除个别领域外,资本项目外汇交易已基本实现了可兑换,资本项目外汇管理的工作重心也由事前审批转向事中事后监管。从近几年的管理实践看,随着改革的逐步深入,市场主体及外汇局内部管理人员对外汇窗口的作用在认识上存在偏颇,"放"与"管"、     

规范和创新:外汇监管的必由之路——浅析《行政许可法》实施后外汇监管方式的转变

当前,外汇管理行政许可仍是外汇监管的重要手段和形式,即通过设定和实施外汇管理许可项目来实现监管目的.<行政许可法>的正式实施,必将促进外汇监管进一步规范化和科学化,但同时,<行政许可法>的实施对外汇监管(行政许可)的范围、方式乃至具体程序都进行了严格的规范和制约,一大批不符合条件的外汇管理行政许可项目被取消,整合保留了39项行政许可项目.为此,我们就新形势下,如何转变外汇监管理念、探索监管新方式,以达到长期有效监管的目的,进行了一些调研分析.     

掌控信息 科学判断 创新监管——进口付汇监管方式改革探究

贸易外汇管理是经常项目外汇管理最重要的内容,其管理制度的优化程度直接影响经常项目的监管成效。随着我国加入世贸组织后外贸经营权的逐步放开,贸易交易主体和交易规模急剧扩大,国际贸易运作方式呈现多样化,现行的经常项目外汇管理模式亟待改变。由此,本文结合工作实践,提出进口付汇监管方式改革的具体设想。     

完善贸易信贷外汇管理研究

顺应宏观经济金融形势和市场环境的变化,国家外汇管理局自2012年8月起在全国实施货物贸易外汇管理制度改革.改革建立了对进出口统一进行主体管理的新型贸易外汇管理模式,贸易信贷外汇管理工作由资本项目部门转移到经常项目部门管理,管理方式也由登记管理转变为报告管理.本文以贸易信贷内容为切入点,分析了改革前后贸易信贷外汇管理相关规定及做法,并对改革后存在的问题进行梳理,提出相关建议,力争不断完善贸易信贷管理,进而提升外汇局非现场监管水平.     

服务贸易外汇收支“合理尽职”审查探讨

在经常项目乃至资本项目外汇管理严格按照“法无明令禁止则可为”的思路进行立法和监管的情况下,许多监管难题、难点或可迎刃而解。服务贸易外汇管理改革以后,所有业务均交由金融机构办理。但因种种原因,金融机构在进行“合理尽职”审查过程中存在许多难点,突破这些障碍是承担着法律法规起草任务的外汇管部门需要认真研究并思考的问题。改革后服务贸易外汇收支办理过程客户需求在先。首先是境内机构或境内个人有服务贸易项下业务需求及外汇收支需求。随着我国对外交往和交流的进一步扩大,     

以均衡的理念定位外汇检查工作

随着我国经济的持续快速增长，深化外汇管理改革的任务愈来愈重。外汇市场逐步开放，外汇供需矛盾进一步化解，各种外汇管制逐渐放松，外汇监管方式发生了由直接监管向间接监管、行为监管向主体监管的转变。外汇管理改革的推进和外汇管理方式的转变，给外汇检查工作带来新的挑战。迎接挑战，发挥好“保驾护肮”作用，有必要以均衡的理念、改革的精神、开放的视野和市场的意识重新定位和研究外汇检查工作。     

完善服务贸易外汇管理建立服务贸易非现场监管体系

服务贸易由于涉及的项目种类繁多,管理工作的难度较大。现行的以商业单证为审核要点、对逐笔交易进行监管的服务贸易外汇管理模式已不适应形势的发展,改革势在必行。本文从完善服务贸易外汇管理,加大服务贸易改革力度方面,研究建立服务贸易非现场监管体系,探索服务贸易外汇管理的新途径。     

监管科技赋能资本项目外汇管理的实践

在“科技+金融”高速发展和外汇领域“科技+监管”发展应用相对滞后的背景下，探索监管科技赋能资本项目外汇管理具有重要现实意义。分析我国资本项目外汇管理面临的数据管理、系统建设、监管体系和监管合力等问题，总结国外监管科技发展在数据管理、自动报告、违规线索智能化识别和风险实时监测等领域可供借鉴的经验，在“宏观审慎+微观监管”两位一体大框架下，构建监管科技赋能资本项目外汇管理的微观数据管理场景和宏观风险识别场景，并提出相关政策建议。     

新形势下经常项目外汇账户管理模式探讨

目前我国对经常项目外汇账户管理的基本模式是由外汇局对开、销户实行事前审批、核定账户限额并依托限额实施账户监管.近年来在结售汇体制改革过程中,经常项目外汇账户管理政策不断放宽,境内机构外汇资金运用自由度逐步扩大.但随着形势的发展,当前经常项目外汇账户管理模式已显滞后,在一定程度上阻碍了贸易和投资便利化,改革势在必行.