基层央行反洗钱工作面临的难点及建议

基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,提出进一步做好反洗钱监管工作的建议。     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

当前基层金融机构反洗钱现状、存在的问题及建议

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测是中国人民银行的一项新职能。然而,基层金融机构在反洗钱工作中仍处于起步阶段,反洗钱有关规定虽然得到了一定程度的落实,但仍存在瑕疵。为此,本文提出加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

基层金融机构反洗钱工作的难点

基层金融机构反洗钱工作存在的主要问题：（一）对反洗钱重要性认识不到位 反洗钱工作对基层金融机构来说,还是一项新业务。一线临柜人员不熟悉反洗钱工作。随着竞争的日益激烈,金融机构为了争取客户和存款,往往通过放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支付管理制度等手段来吸引客户,忽视了反洗钱工作。     

反洗钱工作中的“六易六难”现象不容忽视

(一)部署容易落实难。基层金融机构是反洗钱工作的第一线,反洗钱的各项工作部署最终都要落实到基层金融机构去执行。而现实工作中,基层金融机构存在诸多的问题,使得反洗钱各项工作在实际操作中难以落实。首先,商业银行是以盈利为目的的企业,对履行反洗钱义务在主观上不可能持积     

基层央行反洗钱履职难点及建议

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文从反洗钱实践角度出发,分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,并在此基础上进行相应的建议探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。因为反洗钱工作还处于起步阶段，目前基层金融机构还没有形成一套成熟的工作体系，反洗钱的有关规定也没有渗透到日常的具体工作中去。     

基层金融机构反洗钱工作存在问题及建议

反洗钱是维护社会和金融稳定的一项重要工作。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的颁布实施,为我国反洗钱工作提供了保障。中国人民银行颁布的《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔2008〕391)、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔2010〕48号)等一系列文件,进一步规范了金融反洗钱工作。我国反洗钱工作起步晚、基础弱。对于基层金融机构,反洗钱是一项新工作,存在一些问题,应当引起重视。本文指出了基层金融机构反洗钱工作中存在的一些问题,并提出了完善建议。     

试论基层金融机构的反洗钱工作

我国加入世贸组织后,经济、金融领域逐步开放,反洗钱工作面临的形势日趋严峻。作为反洗钱工作主要载体的金融机构,无论在社会环境、技术手段、人员配备及素质上都存在诸多不足。本文从基层金融机构的角度,对当前基层金融机构反洗钱工作存在的问题进行剖析。并提出提高反洗钱工作水平的建议。     

基层央行开展反洗钱工作存在的问题及应对措施

2006年10月30日,十届全国人大常委会第三十四次会议通过了《反洗钱法》,其后又陆续发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法规,同时赋予中国人民银行承担反洗钱工作职责。基层人民银行作为反洗钱工作的前沿阵地,承担着反洗钱的指导、组织和监督检查工作。但由于受诸多因素的制约,基层人民银行反洗钱工作面临多重困难,应引起重视。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾与对策

做好基层金融机构反洗钱工作至关重要.笔者在对基层金融机构反洗钱工作存在的四个主要矛盾进行深入分析的基础上,提出了及早出台<反洗钱法>等四条工作对策.     

如何做好基层金融结构反洗钱培训工作

<正>近几年来,随着我国经济高速发展,经济体制改革的不断深化,各类金融机构不仅在一线城市不断扩张,而且也向地市县小城市纵深发展;并且随着三农建设的要求,人民银行和银监会面对基层金融结构的发展态度是积极支持,加强服务,不能随便撤销基层网点。同时,为夯实反洗钱工作基础,提高反洗钱工作水平和有效性,人民银行一直致力于做好基层金融结构反洗钱培训工作。一、基层金融机构反洗钱工作现状及特点近几年,现有的基层金融机构,云南省已经只剩农村信用合作     

做好基层金融机构反洗钱工作

金融机构是社会现金交易中心和支付结算中心,基层金融机构处于反洗钱工作的第一线,对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。如何依法把这项工作做实、做细、做好,是基层金融机构工作者思考的现实问题。     

基层行反洗钱工作存在的问题及建议

基层行是反洗钱工作的前沿,担负着大量的反洗钱基础工作.从客户身份资料核实、可疑交易报告分析到可疑交易线索筛选和分析都需要高质量的工作.目前基层金融机构的反洗钱工作和基层人行的反洗钱监管工作的效果都不够理想.本文从基层实际出发指出基层行反洗钱工作的问题,提出了相应的解决对策.     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

基层金融机构反洗钱工作的思考

<正>众所周知,反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击经济犯罪具有十分重要的意义。而基层金融机构是资金的载体和媒介,是犯罪分子利用现金交易等手段,将黑钱合法化的重要环节及不法分子实施犯罪的载体,因此基层金融机构在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。一、基层金融机构反洗钱工作存在的困难和问题(一)对反洗钱工作重要性认识不足。一些金融机构工作人员看不到洗钱对自身经营的危害,反洗钱工作流于形式;各金融机构以利益最大化为经营目标,把宣传重点都放在了各项     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局.     

浅谈基层人民银行 提升反洗钱工作效能的途径

(一)指导、部署辖区反洗钱工作。作为反洗钱工作的主管部门,基层央行在加强对辖区金融机构反洗钱工作监管力度的同时,要积极引导他们建立健全反洗钱内控制度和岗位责任制度,提高对反洗钱工作的认识,加深对反洗钱各项规章制度的理解,及时为各金融机构解决开展反洗钱工作中遇到的各种困难。同时,进一步严格各项反洗钱制度的执行,使各金融机构在反洗钱工作上尽量做到"齐步走",以维护整个金融业的长远利益。