人民银行履行反洗钱职责的行政执法风险及建议

《中华人民共和国反洗钱法》的实施,在赋予人民银行执法权利的同时,也明确了人民银行反洗钱执法不当应承担的行政及刑事责任,因此如何有效合法地开展反洗钱行政执法工作,免除反洗钱执法不当给反洗钱执法人员带来的风险对于全面、有效开展反洗钱工作十分必要.本文在全面分析了反洗钱行政执法风险的外部和内部成因的基础上,提出了规避反洗钱行...     

加强欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的建议

一、完善协调机制,形成反洗钱工作合力。一是定期组织召开各层次反洗钱工作联席会议,统一部署阶段性的工作任务,制定和落实反洗钱工作举措,通报反洗钱工作开展情况,交流反洗钱工作经验及成果。二是充分发挥反洗钱领导小组的组织协调作用,安排部署与督查本机构反洗钱工作与制度落实。     

FATF规则下寿险信托洗钱与恐怖融资风险防治

基于FATF有关“信托与公司服务提供者”的反洗钱及反恐融资规则框架,初步讨论了人寿保险信托可能的洗钱及恐怖融资方式与风险因素,据此提出相应的防治策略,包括坚持风险为本的反洗钱及反恐融资理念、采取针对性的反洗钱及反恐融资措施、引入MOOC教学模式创新反洗钱及反恐融资培训手段等。     

适应形势 深入开展 不断提高反洗钱工作水平

随着《反洗钱法》及金融机构反洗钱规定即将颁布实施,反洗钱工作越来越受到社会各界的关注。本文从提高反洗钱工作认识着手,阐述了人民银行与金融机构实现积极有效合作关系的重要性,并从工作实际出发,结合当前形势,从强化反洗钱制度建设、依法监督检查、推行非现金结算方式、履行反洗钱保密义务、加强宣传培训等方面对加强反洗钱工作提出具体意见。     

德国银行反洗钱的运作和启示

本文介绍了德国银行反洗钱运行机制、内部管理制度建设和反洗钱的方式及手段等。对我国金融机构做好反洗钱工作提出几点建议:完善反洗钱法律制度建设;加强商业银行反洗钱组织建设;充分利用科技手段,提高反洗钱工作效率;加快建立银行个人资信咨询系统,为全面监测个人大额和可疑交易提供信息支持。     

全面提高反洗钱工作有效性——中部地区反洗钱论坛综述

随着《反洗钱法》的实施和反洗钱工作的深入开展,为推动中部地区反洗钱研究工作,提高反洗钱工作水平,人民银行武汉分行召集举办"中部地区反洗钱论坛",邀请中部六省人民银行及湖北省反洗钱工作战线的专家、学者参加。论坛代表围绕"提高中部地区反洗钱工作有效性"这一主题进行了热烈的探讨,所交流的问题涉及当前反洗钱工作的形势、难点、重点,以及监管工作、激励机制、研究方向等多方面问题。     

当前反洗钱形势及面临的问题探析

伴随反洗钱范围的逐渐扩大、内涵的不断丰富,反洗钱监管形势日益严峻。国际反洗钱组织FATF第四轮互评估,对我国反洗钱提出了更高的要求,金融机构面临的新情况新问题不断增多。本文就反洗钱形势及存在的问题进行简要探析,供决策者参考。     

反洗钱工作的中外比较与建议

近年来,随着反洗钱工作力度的不断加大,公安部、中国人民银行、财政部、国家外汇管理局等部门与各金融机构密切合作,已初步建立了一套具有中国特色的反洗钱机制。新《中国人民银行法》将指导、部署金融业反洗钱工作及负责反洗钱的资金监测职责赋予了中国人民银行,使得在我国的反洗钱组织体系中,中国人民银行责任十分重大。但是怎样全面搞好我国的反洗钱工作,有一些问题还须引起足够的重视。     

英国房地产业反洗钱及其启示

2002年,英国正式开展房地产业反洗钱,经过几年的实践,从法律制度建设、义务主体设置、监管安排及政策协调等方面建立了较为成熟的反洗钱体系。英国房地产业反洗钱的框架及经验为我国房地产业反洗钱提供了借鉴。     

积极落实监管要求 有效控制洗钱风险

自《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等四个反洗钱规章颁布实施以来,全国反洗钱工作在人民银行的领导下逐步规范,全面建立起了金融业反洗钱预防机制并取得显著成效,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,促     

县域金融机构开展反洗钱工作的基本策略

一、做好<反洗钱法>宣传工作,优化反洗钱法律法规的实施环境 要以<反洗钱法>已正式实施为契机,把反洗钱的宣传工作融入到日常工作的各个环节当中,以进一步提高全社会反洗钱意识为出发点,以增强金融机构从业人员防范能力为重点,全面宣传反洗钱法律法规及相关的反洗钱措施,采取多种形式扩大宣传,正面引导反洗钱工作舆论,营造反洗钱的社会环境,动员社会力量,普及反洗钱法律知识,使反洗钱意识深入人心.     

海峡两岸反洗钱协作研究

随着海峡两岸经济金融交往的日益密切,洗钱犯罪活动也日益频繁。本文阐述两岸加强反洗钱协作的重要意义,分析两岸反洗钱协作的法律基础,比较两岸反洗钱履职主体及其义务、组织架构及运转流程,总结台湾反洗钱工作可资借鉴之处,提出构建两岸反洗钱协作机制的设想。     

试论《反洗钱法》的六大贡献

《反洗钱法》的出台,弥补了中国反洗钱法律的不足。本文认为,《反洗钱法》,具有六大突出贡献,即完善了中国反洗钱法律体系、扩大了反洗钱义务主体、创设了具体制度、注重依法行政和构筑和谐社会、拓展反洗钱国际合作及设立了责任追究制度。     

县域反洗钱监管有效性探讨

本文基于中国人民银行某县支行的反洗钱监管实践,对县域反洗钱监管有效性进行了研究,阐述了县域反洗钱监管总体情况和监管实效,分析了影响县域反洗钱监管有效性的问题及原因,并针对问题提出了提升县域反洗钱监管有效性的对策建议。     

基层反洗钱情报处理中存在的问题、原因分析及对策建议

一、引言 反洗钱情报是指为实现预防打击洗钱犯罪目标,反洗钱主管部门采取相关措施,督促反洗钱义务机构向反洗钱主管部门或侦查机关报送洗钱犯罪或上游犯罪的线索.反洗钱情报线索被司法机关立案或判决,体现了反洗钱情报的价值,反洗钱情报成案率或判决率越高,反洗钱情报有效性就越高.目前,反洗钱相关法律法规规定,对明显涉嫌洗钱犯罪、恐怖融资犯罪、严重危害国家安全或者影响社会稳定等紧急情形的可疑行为,金融机构要报送中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行(以下简称人民银行)当地分支机构,特别紧急情况下可先行向公安部门报案.金融机构报送人民银行分支行的可疑交易报告称之为重点可疑交易报告,是基层职能部门反洗钱情报的主要来源.随着《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)及配套文件的颁布,反洗钱情报信息制度不断健全,金融机构特别是大型国有商业银行履职尽责意识逐步增强,报送的反洗钱情报为破获案件发挥了积极作用.但从2017—2019年接收移送重点可疑交易报告及判决情况看,反洗钱情报线索立案率和判决率仍然偏低,有效性明显不足(见表1).本文从金融机构、人民银行、公安部门三个角度,对其各自在反洗钱情报线索处理中存在的问题及原因进行了分析,就提高基层反洗钱情报质量提出了相关建议.     

我国金融业反洗钱进展及相关问题探讨

反洗钱不是中央银行能单独承担和完成的工作,需要多方面的协调配合,本文较详尽地介绍了反洗钱的由来,洗钱的常见手段及洗钱犯罪的违害.通过对国外反洗钱情况的介绍,结合我国反洗钱工作的现状,提出加强我国反洗钱工作的政策建议.     

尽快出台反洗钱法规制度操作指引的相关建议

由于反洗钱法律及规章是站在宏观视角,原则性、概括性规定多,造成人民银行监管和金融机构履行义务要靠人为理解去执行,影响了反洗钱工作的深入全面落实和监管效果。笔者结合多年来反洗钱工作实践,将现有的反洗钱法规执行中缺陷和争议问题进行了整理,并提出建议,以此呼吁尽快出台反洗钱法规制度操作指引。     

我国个人反洗钱义务立法思考

<正>目前我国个人反洗钱义务缺失,影响反洗钱预防工作质效,促使洗钱犯罪多发,增大了国家和社会安全隐患。本文通过分析我国个人反洗钱义务缺失所造成的负面影响及部分国家的成熟立法经验,从规定个人反洗钱义务、明确个人反洗钱违法行为法律责任等方面提出对我国相关立法的建议。我国个人反洗钱义务缺失     

加强农行反洗钱工作的对策研究

近年来,洗钱犯罪活动在我国有时发生,对国家经济秩序特别是金融秩序造成了严重危害,反洗钱已成为我国打击经济犯罪、整顿经济和金融秩序的重要内容。农行广西分行是地处沿海沿边省(区)的国有商业银行之一,是社会经济活动的资金往来枢纽,处于反洗钱的前沿,负有预防和控制洗钱的重要职责。本文就近年来我行反洗钱工作的难点及当前反洗钱工作对策浅谈一些见解。一、反洗钱工作的难点随着社会经济的发展,国家对反洗钱工作监管力度不断加大,农业银行反洗钱工作管理及义务履行的压力凸显。存在一些比较突出的问题:(一)管理人员素质参差不齐,反洗钱…     

构建西北地区外汇反洗钱工作机制的设想和建议

根据对西北五省区外汇指定银行反洗钱工作的检查情况,本文分析了西北地区外汇领域反洗钱工作的特点和存在的不足,并对加强反洗钱工作及构建西北地区反洗钱机制提出了设想与建议。