论信用证出口押汇的法律风险及其救济

由于信用证法律关系的特殊性,使得信用证的结算方式远远比国内结算复杂得多。在信用证出口押汇业务中,银行的风险来自多方面,包括法律风险、信用证风险、出口商风险以及银行内部风险等等。在所有这些风险中,法律风险是第一位的。目前,在我国没有相应法律规范的背景下,银行只有不断规范自身出口押汇业务,完善质押条款,加强风险监控,才能提升其市场竞争力。     

基于风险导向的商业银行表外业务内部控制研究

由于中国商业银行表外业务起步较晚,而且其独有的特点使得在表外业务的经营管理中,内部控制失效产生金融风险具有较大的可能性与普遍性。为探索降低商业银行表外业务风险的有效途径,从中国商业银行的实际情况出发,借鉴国外的先进经验,首先对商业银行表外业务进行了基本的阐述,并分析了银行表外业务开展风险导向审计的必要性和可行性,进一步阐述了风险导向审计在银行内部审计中的运用以及应用过程中应注意的问题,并且提出了一些设想。     

商业银行发展表外业务的风险及其管理

受国际金融创新发展的影响 ,我国商业银行顺应时代发展和金融环境变化的需要 ,目前正加快表外业务的发展 ,实现多元化经营发展战略 ,以拓展新的利润增长渠道 .而由于表外业务在一定程度上是暂时的 ,它在一定条件下会转变为资产业务和负债业务而在银行的资产负债中得到反映 .因而 ,表外业务本身潜藏着风险 ,本文从分析商业银行表外业务风险的特征入手 ,结合目前商业银行表外业务发展的现状 ,在介绍表外业务发展中有可能遇到风险的基础上 ,提出了有针对性的风险防范和管理的方法和措施。     

进口押汇业务的风险点及防范措施

进口押汇产生于英美国家的商业习惯和银行信用证实务,主要解决信用证贸易融资问题,早已获得英美国家相关的立法与判例的支持。中国各商业银行在信用证业务中也相继借鉴开设了该项业务。随着银行信用证业务的进一步发展,进口押汇中存在的风险日益凸现。主要对进口押汇业务的风险点及防范措施进行研究。     

商业银行表内外业务风险对比分析

随着金融业的发展,银行的收入主要来自表内业务带来的利息收入和表外业务带来的非利息收入。本文将表内外业务的主要风险进行对比,提出银行要注重表内外业务的均衡发展,既要开发表外业务,也要拓展表内业务,同时,加强表内外业务的风险防范措施。     

商业银行应尽快开展表外业务

一、表外业务的概念表外业务一般是指商业银行所从事的未列入资产负债表且不影响资产负债总额的经营活动，它依靠银行的信誉，通过付出一定的人力、物力、工具和承担一定的经济责任等来收取手续费和佣金，以改变当期损益和运营成本，提高资产报酬水平。主要包括贷款承诺、循环保证融资、担保信用证、履约担保、投标担保、还款担保、金融期货、金融期权、利率互换、货币互换、银行承兑、信用证、远期外汇买卖协议等。在表外业务中，银行既可以作为当事人直接参与交易，也可以中间人或保证人的身份间接参与交易，并从中收取手续费。二、西方商…     

试析信用证担保贷款项下货权监管存在的风险

信用证担保贷款属于贸易融资担保中的一种,是指企业在进口时银行为企业提供一定期限的贷款额度,即在这个额度内企业可以通过银行向国外出口商一次性或分批开立付款信用证。银行为了降低风险和增加第二还款来源,企业为了能顺利取得贷款,他们会委托担保公司为每笔信用证项下的金额授信。在担保公司进行货权监管的时候,由于没能充分的评估和预测风险导致其在实施货权监管时出现了一些漏洞,给担保公司业务运行带来了潜在的风险。     

银行表外业务创新与财务风险控制

银行表外业务是20世纪80年代以来西方国家银行业发展的重点。从发展规模看，不少西方国家大银行的表外业务量已大大超过其表内业务量；从收益看，不少银行的表外业务收入远远超过其表内业务收入。这类业务我国刚刚引入，但其风险很大，因此要对商业银行表外业务加强信息披露和财务风险监管。     

商品交易中信用证的风险防范

当今社会随着经济不断发展,信用证越来越成为国际商品交易中重要的信用支付工具。但是由于信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性,使得近几年来,因信用证风险问题引发的案件频频发生,且数额巨大,危害严重,严重影响了银行的权益并动摇了信用证给予买卖双方的信心,因此研究信用证风险防范问题具有很重要的实践意义。     

我国商业银行表外业务管理

商业银行表外业务是20世纪80年代以来西方国家银行业发展的重点。从发展规模看,不少西方国家大银行的表外业务量已大大超过其表内业务量;从收益看,不少银行的表外业务收入远远超过其表内业务收入。这类业务我国刚刚引入,但其风险很大,因此要对商业银行表外业务加强风险监管。     

银行信用证风险及防范措施

改革开放以来，我国在大力开拓外汇业务的同时，也暴露出外汇业务的风险，尤其是进口信用证业务的风险。信用证是国际贸易结算中使用最广泛、最主要的支付方式之一。但是，九十年代中期，随着远期信用证业务的迅速发展，出现了许多开立无一些客户在通过正当途径得不到银行资金支持的情况下，采用开立无贸易背景信用证的方式骗取银行资金，而其中绝大部分无贸易背景信用证都是远期信用证。造成外汇指定银行信用证项下垫款额激增，少则近千万美元，多则数十亿美元，给银行的经营和发展带来了严重的不良后果。本文就银行信用证垫款的成因和管理措施谈谈个人看法。     

浅谈铁路货车出口信用证风险及防范对策

本文主要探讨了铁路货车出口现状、信用证操作遇到的风险及成因,最后探讨了信用证结算风险的应对措施:在对缔约方和银行进行资信调查后,认真缮制合同,严格审核信用证,并有针对性地采用保理业务或出口信用保险业务,来减少信用证风险.     

进口信用证业务的风险及其防范

进口信用证业务面临着许多风险,包括客户信誉风险、法律风险、操作风险、外汇汇率风险、政策风险、金融诈骗风险双及内部管理失控风险等,因此,在进口信用证业务中积极防范风险是银行必须解决的重大课题,值得深入研究。     

商业银行表外业务风险管理研究

近年来商业银行表外业务发展迅猛,对宏观调控和稳健货币政策实施效力产生较大影响。表外业务规模不断扩大,其中蕴含的风险也不容忽视。2012年初全国金融工作会议指出加强对商业银行表外业务的全面监测和有效监管。为提高风险防范的针对性和前瞻性,商业银行必须高度重视表外业务的风险管理,提高银行风险管理水平,确保表外业务持续稳健发展。     

加快监管创新步伐强化表外业务风险控制

表外业务的飞速度发展给金融监管提出了新的挑战，传统的银行监管重点一直在表内，监管观念，手段及措施创新严重滞后于表外业务的创新步伐，如何应对表外业务风险的特殊性，加强表外业务风险控制和管理水平，尽快缩短我国与国际惯例的差距，本文作者提出了自己的看法。     

进口信用证业务风险分析与防范的管理

信用证业务以其特有的融资性、独立性、流通性以及迅捷的结算方式 ,受到进口商的一致青睐 ,但信用证结算过程中的风险也日益增多。文章分析了进口信用证业务中存在的种种风险 ,提出了银行应采取的防范措施     

论国际贸易授信开证风险管理

在实际操作中,由于银行之间业务竞争的加剧,大部分银行开证时予以进口企业在一定的授信额度内减免保证金.授信开证对外是一种或有负债,开证行面临着替开证申请人垫款的隐性风险.通过时风险的识别与管理,以最少的成本将风险减少到最低限度,是商业银行信用证贸易融资业务顺利发展的主要着眼点.     

论国际贸易授信开证风险管理

在实际操作中，由于银行之间业务竞争的加剧，大部分银行开证时予以进口企业在一定的授信额度内减免保证金。授信开证对外是一种或有负债，开证行面临着替开证申请人垫款的隐性风险。通过对风险的识别与管理，以最少的成本将风险减少到最低限度，是商业银行信用证贸易融资业务顺利发展的主要着眼点。     

我国商业银行表外业务准入机制及风险度量方法

商业银行表外业务的开展，是银行经营多样化的表现，从客观上改善了银行资产负债业务的质量，分散了经营风险，它是国外银行普遍侧重发展的银行业务。近年来，国外银行业表外业务的迅速发展，使人们清醒地认识到表外业务所潜在巨大的风险。2001年1月最新修改的《新巴塞尔资本协议》中，对银行的风险防范提出了更高、更全面的要求。我国已经正式加入了WTO，     

金融创新给金融业带来的新风险

1.电子风险。(1)客观上计算机运行过程中可能出现的故障风险;(2)主观上犯罪分子利用计算机犯罪。电子风险具有系统性特征,涉及交易金额大,一旦发生这些风险,可能把一个金融机构甚至整个金融业都罩进不安全网中。 2.表外风险。当代金融创新一大趋势是创新业务的表面化,一方面,20世纪80年代以前出现的表外业务,如借款承诺、借款担保、备用信用证、备用信贷安排、期货交易等在金融机构总