对加强人民银行县支行反洗钱工作的思考

随着《中华人民共和国反洗钱法》以及《金融机构反洗钱规定》等法律法规的相继出台实施,以法律地位确立了社会各方反洗钱工作的职责和义务,加大了对洗钱犯罪的惩处力度,大大提高了全社会反洗钱工作的威慑力,为人民银行全面履行反洗钱职责提供了强大的法律保证。     

大中城市人民银行履行反洗钱职能存在的问题及建议

新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的工作职责。面对近年来洗钱活动日益猖獗的国内外形势,处在经济金融发达的大中城市人民银行肩负的反洗钱任务更加艰巨,尽快建立符合地方反洗钱实际的工作机制,更好地预防和打击洗钱犯罪十分必要。本文结合天津市反洗钱工作实际,对大中城市人民银行分支机构履行反洗钱职能问题进行了探讨。     

基层央行反洗钱现状与思考

随着《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责，基层央行反洗钱工作逐步开展，取得了一定成效。但是国际洗钱犯罪愈演愈烈，打击洗钱的呼声日益高涨，基层央行反洗钱工作依然任重道远。     

人民银行反洗钱监管预防执法风险的几点思考——以地下钱庄为例

2007年,《中华人民共和国反洗钱法》的实施,赋予了中国人民银行监督管理反洗钱的工作职责.本文通过两则地下钱庄典型洗钱案例,结合反洗钱监管实践,总结和分析了地下钱庄从事洗钱犯罪活动的基本特征,并据此有针对性地指出人民银行在履行反洗钱监管中容易产生疏漏和执法风险的环节.提出了构建跨部门反洗钱协作网络机制、建立科学的反洗钱分析监测体系、实现反洗钱电子化预警等有效预防行政执法中可能遇到的风险,以此促进和提高人民银行反洗钱执法水平.     

转变监管理念 突出监管重点 促进金融机构提高防范洗钱风险的能力

加强反洗钱工作,预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性,使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化,反洗钱标准也将越来越高．从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务,人民银行如何履行反洗钱监管职责,     

改进基层人民银行反洗钱监管工作的思考

<反洗钱法>实施两年来,基层人民银行反洗钱组织协调作用逐步发挥,监督管理职责逐渐加强,资金监测工作规范开展,有效打击和防范了洗钱犯罪活动.但随着被监管机构和业务范围的不断拓宽,基层人民银行反洗钱监管工作开展还面临一些问题,需要改进和进一步完善.     

基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

随着社会经济的发展,洗钱犯罪日益猖獗,反洗钱形势十分严峻,为有效打击洗钱活动,人民银行先后出台了"两法一规定",反洗钱的法律体系和组织体系已初步搭建,但基层人行作为反洗钱工作的基层前线由于受多种因素的制约,仍然面临诸多问题.     

反洗钱行政调查案例引发的思考

反洗钱行政调查是指人民银行依据法律规定的权限,对涉嫌洗钱的线索进行调查认定的行为。近年来,随着反洗钱工作的深入开展,反洗钱行政调查工作在人民银行基层中心支行逐步开展起来。但随着国内外洗钱违法犯罪形势的日益严峻,受各种主客观因素的制约,反洗钱行政调查工作存在着一     

英、法、德反洗钱工作机制及其对我国的启示

洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击.英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面.为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验.     

张掖市反洗钱工作调查

依法履行反洗钱职责是有效遏制和打击洗钱犯罪,维护金融稳定和社会稳定的有效手段。近年来,人民银行张掖市中心支行解放思想,开拓思路,不断完善与各部门的协作机制,加大宣传力度,非     

当前县域保险业反洗钱工作存在的问题及对策建议

自2007年10月1日起,保险业金融机构被正式纳入反洗钱义务主体,人民银行出台的一系列反洗钱法规明确了保险业在反洗钱工作中的职责和义务,以及违法违规处罚细则。同时要求保险业金融机构在开展业务的过程中,负有预防、遏制、打击洗钱犯罪、维护金融经济秩序的职责和义务。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

构建中国金融业洗钱风险战略防御体系

4月21-22日,中国人民银行反洗钱工作会议在深圳召开.会议在全面客观总结2010年人民银行反洗钱工作成绩和经验的基础上,对2011年反洗钱工作进行了全面部署.人民银行副行长杜金富对做好今后反洗钱的工作提出了具体要求.一是要科学定位反洗钱工作职责,着力构建和完善金融领域洗钱风险预防体系,维护金融秩序的稳定;二是研究完善...     

浅议基层金融机构开展反洗钱工作的难点、问题、对策

伴随着世界经济的日益发展和融合,洗钱活动已经在全球范围内蔓延,且呈现出发达地区向落后地区扩展的趋势,在深度上也日益专业化、复杂化,其隐蔽性、技术性明显加强。2003年,随着人民银行职能的转变,反洗钱被纳入人民银行的职责范围。今年,我行就如何履行好法律赋予的职能,进行了积极的实践,在工作中发现金融机构在反洗钱工作中存在诸多问题,制约了这项工作的开展。     

基层人民银行反洗钱工作重点初探

洗钱犯罪虽然形式多样,但利用金融机构现金交易、账户往来、贷款等手段将非法资金合法化的本质不变,新修订的<中国人民银行法>赋予人民银行指导、部署金融业反洗钱工作的职责,人总行成立了相应的反洗钱工作机构,而作为人民银行派出机构的基层人行在反洗钱工作中又该把握哪些工作重点呢?     

基层人行反洗钱工作探讨

2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，中国人民银行成立了反洗钱局，基层人民银行也陆续建立了反洗钱组织机构，各金融机构也形成了自上而下的反洗钱系统，为反洗钱工作的有序开展提供了组织基础。人民银行相继出台了两个“办法”和一个“规定”，为反洗钱工作的有序开展提供了政策依据和操作规则。但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性，再加上人们对反洗钱认识上的滞后性、金融环境的不良性等问题，使基层银行的反洗钱工作面临着许多难点。     

青岛市开展反洗钱工作的现状、问题及措施

反洗钱是人民银行的一项新的职责。青岛市作为沿海城市,是反洗钱的重要阵地。本文分析了青岛市反洗钱工作的现状及面临的主要问题,从建立协调机制、提高监测分析水平等五方面提出措施与建议。     

对金融机构洗钱风险评估的观察与思考

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险作出有效洗钱风险评估,是以风险为本开展反洗钱监管工作的必要条件。依据《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法》,笔者对吉林省辽源地区银行业金融机构在反洗钱工作方面进行全面评估,本文浅析对金融机构洗钱风险评估的意义以及评估内容,     

人民银行协同执法机关开展反洗钱案件工作时应关注的要点及问题

<正>按照我国的法律制度可将反洗钱工作分为刑事打击和预防、监控两方面的内容,执法机关承担着刑事打击洗钱犯罪的职责,而人民银行则以预防、监控洗钱犯罪为主,在实务工作中上述两块工作是无法割裂的一个整体,预防、监控需要通过刑事打击将洗钱犯罪份子绳之于法,而刑事打击则需要预防、监控信息来帮助提供案件线索或证据。因此,无论从《反洗钱法》的相关规定考虑,还是从部门职能的互补性考虑,执法机关与人民银行在反洗钱案件工作方面都是天然的同盟军。云南地处西南边陲,与"金三角"毒源地直接接壤,     

肩承反洗钱的监管重任全力构筑金融安全防线——访中国人民银行杭州中心支行李虹副行长

[编者按]:《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行.这部法律的颁布实施,对于预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,有着非常重要的作用.中国人民银行杭州中心支行作为人民银行省级派出机构,承担了浙江省反洗钱工作组织、协调职责.本刊记者就《反洗钱法》有关问题对人民银行杭州中心支行李虹副行长进行了专题采访.……