我国商业银行非利息收入对经营绩效的影响研究

文章采用12家国内主要商业银行2000年——2005年之间的混合数据,实证分析了非利息收入和经营绩效之间的关系。结果显示：现阶段我国商业银行的非利息收入占营业收入的比重太小,所以非利息收入对银行资产和资本盈利能力的影响尚不明显;但是,由于非利息收入所承担的费用成本过高,使得非利息收入对银行的当期利润产生了显著的负向影响。     

我国上市商业银行非利息收入业务分析与对策

本文采用10家上市商业银行2005—2009年度数据,对我国商业银行非利息收入状况、非利息收入构成进行多角度分析,对非利息收入与商业银行盈利能力关系进行实证考察,得出了非利息收入业务对商业银行盈利具有重要影响的结论,最后提出了进一步推进商业银行非利息收入业务发展的对策。本文对于商业银行非利息收入业务的进一步发展具有重要的指导借鉴作用。     

我国上市商业银行经营绩效的实证研究

作为我国银行业中最有活力的一部分,上市银行的经营业绩更是社会公众关注的焦点本文选取我国在股票市场上市的深发、兴业、中信、北京、南京、宁波、浦发、民生、招商、华夏、建行、中行、工行、交行这14家商业银行作为分析样本,通过2009年公布的数据,运用因子分析方法,从安全性、流动性和盈利性三个方面对上市商业银行的经营绩效进行了排名和评价。     

非利息收入对我国商业银行经营绩效的影响

文章首先在对比研究的基础上,总结了我国与发达国家非利息收入业务发展上的差距及原因,其次选取51家代表性银行2000—2010年间非利息收入的相关数据,从银行整体层面与个体层面研究了我国非利息收入的波动性、相关性及经营绩效有效性的问题。主要结论为:非利息收入与利息收入显著正相关,手续费及佣金收入的正相关性最强,在现有水平下增加国有银行非利息收入业务反倒会降低经营绩效水平,而增加另外两类银行非利息收入业务会增加经营绩效水平;在手续费及佣金的现有投入水平下,不利于国有银行继续提高经营绩效,三类银行均应注重投资收益与汇兑收益的风险管理,增加与其它金融机构的交叉经营。     

非利息收入和银行规模对其风险的影响——基于中国16家上市银行的实证分析

利用2003—2012年中国16家上市商业银行的面板数据,对其非利息收入和规模与其所承担风险的关系进行实证研究。结果表明:中国商业银行的非利息收入与银行风险并不显著关联,其原因可能在于中国商业银行的非利息收入与净利息收入高度相关;银行规模与银行风险之间的关系曲线呈U形。提出:中国商业银行应发展和创新非利息收入业务以降低对利息收入业务的依赖;中国政府监管部门应适当限制商业银行的规模扩张。     

我国上市城商行非利息收入影响因素研究

利率市场化背景下,监管部门逐步放松了对利率的管制,商业银行存贷业务利差逐步收窄,发展非利息业务成为银行业的新趋势.本文在分析城商行资产规模、客户关系以及传统业务盈利水平对非利息收入影响的基础上,提出相关假设,并利用上市城商行2014~2016年数据予以验证.根据实证结果,提出相应的建议措施.     

非利息收入对银行业绩效影响的实证研究——基于中国银行业2000—2010年面板数据分析

本文将非利息收入种类数和非利息收入占营业收入比作为非利息收入的两个衡量指标,并将其纳入非利息收入对银行绩效影响的模型中。基于我国14家股份制商业银行2000-2010年财务数据的实证研究发现,无论是非利息收入种类数,还是非利息收入占营业收入比,都与银行业绩效显著负相关。银行业绩效的提升更多的来自于银行规模的增大、股东权益资产的增加以及银行的上市。     

中国上市商业银行的经营绩效实证分析

本文基于15家沪深上市商业银行于2015年的数据,从盈利能力、偿债能力和发展能力三个方面构建因子,利用SPSS软件计算出各银行经营绩效的综合排名.结果表明股份制商业银行南京银行、兴业银行和浦发银行分列前三名.在发展能力和偿债能力方面,国有银行整体与股份制银行差距较大,仍需进一步深化国有银行体制改革.     

基础货币变动对我国上市银行绩效影响的实证研究

基础货币对货币供给具有较强的影响作用。在存款货币创造的过程中,基础货币变动会影响上市银行的经营绩效。为了减少因基础货币变动带来的不利影响,提升我国上市银行的经营绩效,应采取优化银行规模、应对基础货币变化,以及积极发展中间业务、规避基础货币变动的直接影响等措施。     

引入境外战略投资对我国上市商业银行绩效的影响研究

本文选取10家国内上市银行的面板数据,研究是否引入境外战略投资者以及境外战略投资者的持股比例对我国上市商业银行绩效的影响。研究结果表明,境外战略投资者的引入对于我国上市商业银行的风险管理能力、成本控制能力以及产品创新能力都有积极的作用,而对资本充足率、净资产收益率以及流动比率具有一定影响,但效果并不显著。     

非利息收入负向收益贡献度的实证解析——基于我国12家商业银行的模型检验

根据我国12家商业银行1999年—2006年期间的数据分析得出,银行非利息收入与股权收益率之间存在显著且稳定的负相关关系。非利息收入的增加引起银行股权收益下降的原因是,除风险因素外,还存在诸如成本、内部结构等其他影响因素。     

从资产组合理论视角审视我国商业银行非利息收入的波动性

利用资产组合理论对我国12家商业银行1999年~2006年期间的样本数据进行分析,发现非利息收入存在较强的波动现象。一旦多样化收益锐减或者消失,非利息收入较强的波动性必然加剧整体收入水平的波动幅度,不利于商业银行的稳健经营。     

银行卡刷卡手续费调整对商业银行非利息收入的影响研究

本文从国有银行、中小股份制银行和城市商业银行中各选一家银行为例,对费用调整前后近5年的数据进行对比,发现刷卡手续费的下调并没有对商业银行的收入带来压力,反而有促进作用.同时还对银行卡市场的发展有积极的推进作用,特约商户、消费者刷卡消费现象都有所增多,使得刷卡手续费总体收入呈上升趋势.最后提出了推动银行卡业务发展来增加非利息收入的策略.     

我国商业银行收费与绩效的研究现状与实证分析

随着我国加入世界贸易组织,银行业加快了对外开放步伐。本文梳理了国内关于商业银行收费与绩效的研究现状,分析银行绩效与银行收费之间的在关系,发现商业银行绩效变动规律,进而采用实证分析的方法验证了我国商业银行收费与绩效的关系,得出了商业银行收费对银行绩效四个方面的影响。     

市场竞争度、非利息收入对银行风险的影响

本文通过引入Boone指数来衡量我国银行业竞争程度,并利用我国2005~2015年101家商业银行的非平衡面板数据,研究了市场竞争度、非利息收入以及二者交互项对于银行风险的影响。研究发现,市场竞争度与银行风险显著正相关,总体非利息收入对于银行风险影响并不显著,但分类非利息收入对于不同类型银行的风险状况产生了不同影响。手续费及佣金收入的增加同时降低了大型银行和中小型银行的风险,且对中小型银行的影响更为显著;同时,随着竞争度的提升,手续费和佣金收入增加所带来的降低风险的作用越来越弱,在超过竞争度临界值时甚至会提升银行风险。其他非利息收入的增加则显著提高了大型银行的风险,但对中小型银行的影响并不显著;市场竞争度越高,其他非利息收入的增加所导致的提升大型银行风险的作用将会越强。     

中国上市商业银行治理绩效的实证研究——来自沪深两市的经验证据

以中国沪深两市14家上市商业银行作为研究样本,使用其2007年度财务报告数据,运用最小二乘估计（OLS）方法,从股东、董事会和高级管理层三个维度对公司治理与经营绩效（ROA、NPL）之间的关系进行实证分析表明,国家控股、股权集中度和战略投资者对银行公司治理绩效不存在显著影响,内部执行董事比例、高管薪酬与其经营绩效呈负相关关系;而高管持股则和经营绩效存在正相关关系。     

非利息收入与中国商业银行风险承担水平——基于动态面板SYS-GMM回归模型的实证分析

文章基于中国34家上市商业银行2010-2019年的非平衡面板数据,采用动态面板SYS-GMM回归模型,实证研究了商业银行非利息收入业务与风险承担水平之间的关系.实证结果认为,商业银行非利息收入的增加会显著提高银行业整体风险水平.根据样本银行的类型进行分组回归发现,国有大型商业银行由于拥有雄厚的资金实力和丰富的风险管理经验,其拓展非利息收入业务会显著降低风险承担水平;股份制商业银行或城市商业银行增加非利息收入提升了银行业风险水平,但只有城市商业银行通过显著性检验;农村商业银行开展非利息收入提高了银行业风险水平,但不显著,说明农村商业银行发展非利息收入业务较为审慎.鉴于此,文章从合理发展非利息收入业务、优化非利息收入结构以及加强非利息收入业务的监管三方面提出相关建议.