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随着市场经济的发展,金融欺诈、恶意逃废债等现象逐渐增多。虽然国家加大了对金融欺诈的打击力度,商业银行也提高了自身的防御能力,但是,金融诈骗案件仍然时有发生,使国家金融资产遭受损失。金融诈骗活动,不仅使银行产生大量不良资产,妨碍国有银行的商业化发展,而且严重败坏了社会风气,使银行的经营环境恶化。防范金融诈骗,需要国家政法部门对金融犯罪的严厉打击,更加需要商业银行完善内部制度,需要基层银行严格执行制度,提高自身的防范能力。 相似文献
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银行是支付结算和管理清算的中介机构，按照法律法规和《支付结算办法》的规定管理支付结算，保障支付结算活动的正常运行，银行会计结算是商品交换的媒介，是联系资金和经济的纽带，它按照经济往来合理组织，准确及时、安全办理结算事项，结算工作是银行会计工作的重要组成部分，是完成银行经营管理目标的窗口和不可缺少的重要环节，始终是银行经营管理和安全防范的重点，当前，金融诈骗案件和金融部门工作人员内部做案时有发生，银行经营风险不断加大，笔者对近期发生在商业银行和农业发展银行的诈骗案件分析后发现，其中的大部分案件是利用银行结算工具来达到目的的，因此，为使农业发展银行的会计结算资金安全运行、有效使用，防范金融诈骗案件的发生，会计结算管理必须加强以下几个方面的工作。 相似文献
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经济薄弱环节的金融支持与服务 总被引：1，自引：0，他引：1
经济薄弱环节是相对于经济运行中强势作为的经济范畴,从具体的角度来考察,薄弱环节可以是某一群体、某一领域、某一区域等等。从全国范围来看,相对于沿海先行发展的和有政策扶持的西部、东北老工业基地等地区,江西是一个相对薄弱的地区。为了策应江西在“中部地区崛起”,探究经济薄弱环节的金融支持路径,服务于各级领导决策,江西金融学会组织开展了“经济薄弱环节的金融支持与服务”课题研究,并与《金融时报》社合作,于2004年12月6日,在南昌举办了“经济薄弱环节的金融支持与服务”论坛。江西省政府有关领导、知名专家学者和江西省部分金融机构的负责同志出席了论坛并作出重要讲话。本刊编辑部现将部分嘉宾的演讲整理刊发,以飨读者。 相似文献
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贷后管理是当代商业银行风险管理的主要内容，是实施资本管理的重要手段，也是提高核心竞争力的必要措施。近几年，各行先后出台了一系列贷后管理制度和操作办法，全面实施贷后管理工程，经过努力，贷后管理工作取得了一定成效。但笔者通过从事银行监管工作的实践，感到当前商业银行贷后管理方面仍存在着一些不容忽视的薄弱环节，直接影响着资产质量和经营效益， 相似文献
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金融诈骗的特征与对策黄造坤几年来，金融诈骗案件屡屡发生，不仅对国家资金安全构成严重威胁，而且有的已造成严重损失。因此，综合分析金融诈骗的主要特征和作案方法，研究案件的成因和防范措施，对于及时打击和有效防范金融诈骗都是非常必要的。一、金融诈骗犯罪的主要... 相似文献
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本文通过搜集、整理、分析国内外关于商业银行客户关系管理的相关文献资料与研究成果,结合大数据背景下银行客户关系管理的现状,重点分析当前商业银行客户关系管理中存在的各类问题,并以商业银行各层级的目标客群为重点分析对象,结合现阶段商业银行的发展和主要问题,提出适合商业银行客户关系管理的优化措施,旨在提高商业银行客户管理的效率... 相似文献
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《湖北农村金融研究》1997,(3)
现象观察一、高息诱骗资金。社会上少数不法分子为了达到骗取资金的目的,采取各种手段引诱、拉拢、腐蚀银行工作人员,使之上当受骗。①虚构事实,隐瞒真相,采用高出国家利率100%的孳息作出承诺,并预付部分高息,请求有关行所处以参股、拆借、储蓄等形式输出资金,供其挥霍使用。②部分行为了做资金生意或弥补已经造成的资金亏空,利用银行信誉,在同业之间也采取高息揽储或拆借等办法来骗取他行资金,形成扯不断、理还乱的"三角债"。③少数工作人员 相似文献
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