金融监管执法环境及优化思路

金融监管执法环境及优化思路本刊通讯员宋立秀＂四法一决定＂的相继公布施行，为中央银行履行金融监管职能提供了法律依据，标志着金融监管开始步入法制化的轨道。目前，人民银行分支机构在依法监管金融活动的实践中，遇到诸多需要确究解决的制约因素，而执法的外部环境不...     

加强执法监察 进一步强化金融监管

执防监察是对监察对象贯彻执行国家法律、法规和政策以及决定命令情况进行监督检查。是纪检监察部门的一项基本职能，又是纪检监察机关履行职能的重要手段。它融监督、教育、预防、纠正和惩处于一体，是一个高层次的监督检查。因此，在金融系统开展执法监察，对于促进人民银行依法监管，进一步强化金融监管力度，加强金融系统廉政建设有着极其重要作用。一、充分认识加强执法监察的必要性随着人民银行职能转换，加强金融监管工作已成为基层人民银行一项重要职责。近年来，各级人民银行依法开展金融监管工作，已经取得了很大成绩。金融秩序明…     

论中央银行金融监管的功能定位

各国金融实践的发展证明，中央银行对金融机构准入、退出的监管并不总是有效的。中央银行执行金融监管职能过程中存在着监管误区－－监管的滞后、监管的宽容及作为最后贷款人导致的金融机构的道德风险。因此，完善我国的金融监管体系，有必要重新审视中央银行的监管行为以及在金融监管中的地位。     

加强我国金融监管的法律支撑

通过对我国金融监管实践出现的问题进行法律分析，着重从完善金融监管法律体系，重构金融监管组织体系，建立健全行政执法监督机制，加强金融监管的合作与协调，充实金融法制机构等方面提出加强金融监管的法律对策。     

对金融监管查处分离的制度构想

为确保金融安全稳健运行,中国银行业监督管理委员会提出了“管风险,管法人,管内控,提高透明度”的监管工作目标。近年来,金融监管部门为实现金融监管目标制定了一系列法规、制度及指引,规范了金融行为,维护了金融秩序,为确保金融安全稳健的发展起到了积极的推动作用。而在影响金融监管目标实现的诸因素中,金融监管主体的金融监管行为的合法和适当无疑是其中的主要因素之一。而金融监管主体的金融监管行为合法与适当需要什么样的监管体制和机制来保障呢?本文尝试对这一问题进行初步的探索。一、现行金融监管的“查处合一”制度利弊在现行监管体制下,各类各级金融监管主体是以设立一定数量的行政检查(包括调查)和行政处罚来履行其监管职能的。就其优点而言,一是执法职能部门具有检查职能,因其经常接触监管对象的人员和资料,对监管对象的实际情况较为熟悉,由其直接建议给予行政处罚、给予怎样的行政处罚或不给予行政处罚,具有符合实际情况、节省工作量的特点;二是工作流程只涉及执法职能部门、法律事务部门和金融监管主体主管负责人三方或执法职能部门和金融监管主体主管负责人两方,金融监管主体内部监管工作流程环节少,有利于提高工作效率;三是有法律事务部门审核或咨询参与,有利于...     

金融监管领域的寻租现象分析

金融监管领域的寻租现象包括发生在监管主体内部的对内寻租和发生在监管主客体之间的对外寻租,其危害突出表现为加大了金融监管成本,降低了金融监管的有效性,阻碍了金融体制改革的进程。寻求个人利益最大化和机会主义倾向是产生监管寻租行为的思想根源;现实金融监管环境则是产生监管寻租行为的客观条件。要有效地遏制金融监管寻租行为,必须在加强思想政治工作的同时努力改善金融监管环境,如采取有效措施减少内部人控制、加强金融监管法律制度建设、完善监管主体的自律机制等。     

金融监管治理:问题、机制与评估

金融监管已从过去强调监管干预和控制发展为监管治理,其治理问题包括政府行为及其效率、央行和存款保险机构与金融监管机构的协调状况、监管与被监管机构间的博弈和寻租行为等引起的金融监管宽容及有害监管,以及因金融监管的巨大外部性导致的监管治理效率评估难度较大等。完善的金融监管治理机制应体现独立性、透明性要求,包括对监管机构的制衡及国际金融监管的协调机制等。     

提高海南省金融监管有效性的思考

作在对海南省金融监管工作状况进行评估的基础上，针对金融监管所面临的问题就如何加强金融监管、提高金融监管有效性提出了见解。如更新观念完善监管机制，强化监管手段，完善法规等。     

粤港澳大湾区金融监管合作的法律思考

随着粤港澳大湾区金融合作的不断深入,三地金融监管合作的重要性日益凸显。然而三地监管体制存在较大差异,香港是分业监管模式,澳门是统一监管模式,而内地是协调监管模式。在此背景下,大湾区开展金融监管合作面临监管模式选择、金融监管协调、跨境金融服务、金融创新和数据信息流动等重重障碍。基于此,有必要探索完善中央—地方多层次协作体制、政府—社会共同治理方式和立法—司法—执法多维合作模式,多维度创新三地金融监管合作的路径。同时重点着眼于创新金融监管合作的模式、建立金融监管协调机制、完善跨境金融风险监测和预警机制,深化三地金融监管的合作,为大湾区金融发展保驾护航。     

如何在金融监管中发挥执法监察职能优势

随着我国社会主义市场经济秩序的逐步建立和金融体制改革的不断深入，中央银行的主要职能已由过去的管理资金为主转变为实施宏观调控和金融监管，在实施金融监管中，执法监察的职能优势更加突出出来。1995年以来，白山市人民银行结合本辖区实际，紧紧围绕金融体制改革和金融中心工作，研究和探索执法监察工作的新思路和新途径，发挥了执法监察的职能优势，取得了明显成效，在此，笔者结合工作实践，就如何在金融监管中发挥执法监察职能优势，谈一点粗浅的看法和认识。