第十届中国理财年会在京隆重召开

2014年11月26~27日,第十届中国理财年会在中国人民大学隆重举行。本届年会由《大众理财顾问》杂志社主办,中国注册理财规划师协会、亚洲金融高峰论坛组委会联合主办。来自相关行业协会、理财机构的领导、权威专家,以及相关媒体、理财专业人士共800余人参加了年会,围绕"金融变革下的财富管理新思维——中国理财市场十年记忆与畅想"展开深入讨论。机械工业出版社副社长、《大众理财顾问》出版总监郭锐出席年会并代表主办方致辞。民建中央原副主席朱相远、国家外汇管理局原副局长魏本华出席开幕式并致辞。     

灭色地带的游走者？

诺亚财富的上市将“第三方理财”这一新生事物推到了“聚光灯”下。目前，国内外对第三方理财尚无明确的定义，广义而言，第三方理财机构表示不隶属于传统金融机构商业银行、证券公司和保险公司等金融或非金融机构，其主要功能是向投资者提供理财规划或财富管理咨询建议，并提供相关产品的投资渠道。     

互联网金融背景下大学生理财状况和影响因素调查

随着互联网金融的兴起,更加灵活便捷、服务面广泛的互联网理财模式也逐渐进入了理财市场,P2P、P2F等理财模式以及各种金融创新模式竞相发展,形成了与传统理财产品不同的产品形式。大学生群体拥有一定投资知识和较强的学习能力,是互联网金融产品的主要使用者和互联网金融消费高速发展的重要推动力。为此,本文在宁波地区对大学生的理财状况进行调查,分析互联网金融背景下大学生的理财行为和特点,并对大学生理财提出相应的建议。     

互联网金融对财富管理的新思路

在12月19日下午的“中国理财论坛2015”上,举行了“互联网金融对财富管理的新思路”圆桌对话,来自行业协会、财富管理机构、知名互联网金融机构的代表,就新技术背景下如何发展财富管理行业、企业和从业者应如何应对等问题展开了精彩讨论.     

“中国理财论坛2015”在人民大会堂隆重举行

2015年12月19日,由中华职业教育社主办,大众理财顾问杂志社、国财金融培训集团联合承办的“中华职业教育社金融专业委员会成立大会暨中国理财论坛2015”在北京人民大会堂隆重举行.来自相关部门、科研机构、行业协会的领导和专家,以及互联网金融企业代表、财富管理专业从业者、媒体代表近300人参加大会,并围绕“互联网金融对财富管理的新机遇”展开精彩讨论.     

马海燕：理财安全需多方位衡量

谈到理财安全,人们往往只从金融产品出发,衡量理财安全的问题。恒久财富常务副总经理马海燕认为,从理财规划、金融产品和金融机构三个层面综合衡量理财安全,才能为个人和家庭理财铸就坚实的防火墙。     

易宝金融:产品驱动发展

在2015年12月19日的人民大会堂,举行了一场中国金融理财行业的专业论坛.在这个已经连续举办了11届的论坛上,易宝金融以其在2015年对市场的准确把握上推动企业的迅速成长,斩获“金理财·2015互联网金融最具成长力企业”奖项.这是已经连续举办8年的“金理财”奖对互联网金融企业的首次肯定,易宝金融能获得这一奖项,与其积极探索互联网金融发展道路有着必然联系.     

杭州打造为理财中心城市的构想

杭州打造为理财中心城市口号的提出 为适应企业经营多元化及居民财富增多对金融理财的迫切需要．应对国际金融资本对我国金融理财业务的竞争．结合金融机构的现状和未来发展的需求，浙江大学经济学院在全国的高校中率先成立了理财研究中心．并在同企业和个人金融理财相关的各个方面做了较多工作提出将“杭州打造为中国的金融理财中心城市”的口号．并对其内涵及对杭州发展可发挥的积极效应等．组织了较为深入的探讨．     

农业银行个人理财业务发展战略探析

银行个人理财业务是银行利用自身在金融资讯、投资理财、服务网络等方面的专业优势，为客户提供的财富管理、投资增值等个性化金融产品和服务。     

保险企业理财业务：现状评估与实施策略

随着中国经济持续的高速增长,国民财富的不断增加,各阶层对财富安全需求的日益迫切,金融理财市场进入了快速发展的轨道。我国各种金融机构包括商业银行、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司闻风而动,纷纷举起保险理财、贵宾服务和财务管理的大旗,紧锣密鼓地筹建个人理财中心、贵宾理财中心、私人银行等理财场所,     

“智慧金融”论坛综述

2011年12月18日,由上海金融学院主办、上海市计算机学会、浦东新区科协协办的＂智慧金融＂论坛在上海金融学院国际交流中心举行,来自人民银行、中农工建交等各大商业银行,复旦大学、同济大学、上海大学、浦东科协及浦东计算机学会领导以及软件外包联盟等金融外包企业高管、上海计算机学会青年工作委员会等嘉宾八十余人,共聚一堂交流演讲。论坛围绕金融云、金融创新等智慧金融的应用以及金融信息人才培养等主题以嘉宾演讲、分组交流等形式进行了探讨。     

新阶段、新改革、新常态下的新金融——“2014中国互联网金融高峰论坛”圆满落幕

10月31日,以"新阶段、新改革、新常态"为主题的"2014中国互联网金融高峰论坛"在上海举行,论坛到场嘉宾有上海市政府有关部门领导、学者专家、行业协会领导、互联网金融企业高管、金融机构负责人等,论坛就互联网金融的本质以及其对传统金融影响和作用进行了深刻的探讨和阐述,为互联网金融的创新带来了新的思路。本文由部分嘉宾演讲内容构成     

平视金融理财

作为现代家庭,要经营好生活,需要了解一点金融理财知识,接受一些金融理财信息,使细胞时刻保持财富敏感度从本刊创刊时的中国理财元年——2004年算起,中国理财市场已走过8个春秋。8年来,中国理财市场可谓跌宕起伏,展现给金融消费者一本鲜活的理财教材。在新年画卷徐     

张小丽：刚柔并济的金融木兰

6月27日,2014成都金融理财博览会在成都市世纪城新国际会展中心召开。在会议的第二天,一场众筹中国锦标赛成都论坛特别引人注目,唯一的一位女士作为嘉宾在现场作了声情并茂的发言,观点新颖,逻辑性强,     

银行个人理财业务定价模式研究

银行的个人理财业务是随着社会的财富增长而产生的金融创新产品。个人理财业务本身也是一项金融产品,有广阔的收费的空间。但是,现阶段我国商业银行在个人理财业务收费方面尚未形成一套成熟有效的模式。本文重点从容户的需求方面入手,基于因子分析等技术手段,提出了对商业银行制定个人理财业务收费标准的建议：     

第三方理财独而不立

伴随着中国民间财富的迅速积累．中国的第三方理财机构如雨后春笋般迅速兴起。理财顾问机构随处可见。作为新晋的“财富管家”，第三方理财以其独立、专属服务等优势得到了部分中国新贵的青睐。但是，与国外的第三方理财相比，我国的第三方理财发展不成熟、不充分．显得独而不立。     

银行理财业务发展的现状及未来展望

近年来,随着国内股票和债券市场扩容带来的金融脱媒压力以及银行资本监管刚性约束等金融生态环境变化,银行业金融机构纷纷寻求经营转型,从传统的以存贷利差为主要盈利来源向提高中间业务比重转变。与此同时,客户对财富保值、增值的理财需求也日益增强,导致银行同业理财业务竞争日趋白热化。在此背景下,银行理财业务逐渐成为我国银行业适应经营环境变化、响应客户需求、优化业务结构的一种重要方式。     

金融生态视角下的我国个人理财发展战略研究

随着我国国民经济的持续增长,人民生活水平和收入的逐年提高,个人理财业务受到了越来越多的关注,本文基于金融生态视角,从金融生态主体、金融生态环境、金融生态调节机制三个方面分析目前我国个人理财业务存在的问题以及不足之处,并针对这些问题,提出战略性的建设意见,以此促进我国个人理财业务更加健康持续发展。     

机构动态

汇丰卓越理财财富论坛在京开幕2010汇丰卓越理财财富论坛于3月14日在北京举行,多位国内著名学者和企业界人士在后金融危机时代这个大背景下进行了主题演讲,并围绕重建平衡、迈向健康这一论坛核心议题展开圆桌讨论。     

第三方理财渐近

只卖规划不卖产品,不代表基金、不代表银行、不代表保险、不代表任何机构,客观评审、调研、评价各金融产品,并挑选与客户需求相匹配产品、提供理财规划……它是金融机构和个人客户之间的桥梁,宗旨是利益公允在国外,它已经形成了一个成熟的市场,拿欧美等国家来说,70%的百姓都选择第三方理财机构为自己打理个人财富;而在国内,它才刚刚起步,却势头凶猛2010年,诺亚财富在纽约证券交易所挂牌上市诺亚财富在海外上市给所有第