基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策

金融机构在反洗钱工作中存在的问题：1．反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规，如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等，但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐，大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情，反洗钱意识淡薄。     

浅析非法集资的认定

非法集资作为社会非法金融活动的一种形式，对社会造成了严重危害。非法集资的认定是一项政策性较强的工作，实践中经常出现理解与认识的不一致，从而产生较大的后果差异。     

非法集资活动现状、打击难点与对策研究

如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。     

县域金融机构反洗钱工作难点及对策

从几年来反洗钱工作实践中发现,县域金融机构反洗钱工作还存在许多突出问题,迫切需要引起相关部门的高度重视     

当前非法集资的原因、难点及对策建议

近年来,非法集资活动在我国一些地区频繁发生,严重干扰了正常的经济金融秩序,有的甚至影响到社会稳定。在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下,迫切需要做好预防和处置工作,有效遏制非法集资高发势头。本文在对各地非法集资案例分析的基础上,提出了相应的对策建议。     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字...     

县级金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

反洗钱工作对于维护我国经济、金融安全发挥了重要作用。但从近一段时期情况看，基层金融机构在反洗钱工作开展当中仍面临诸多问题，必须引起高度重视。     

县域金融机构开展反洗钱工作的难点及对策

近年来,随着反洗钱工作的不断深入,县域金融机构反洗钱工作水平有了较大提高,但是由于受多种因素的影响,反洗钱效果还不够理想,仍存在一定的难点和问题。     

我国金融机构反洗钱对策

金融机构是反洗钱的主力军。我国虽然颁布了一系列反洗钱法规,但是反洗钱工作依然存在很多问题。本文在对我国的洗钱犯罪活动和反洗钱现状分析的基础上提出了金融机构完善反洗钱的具体对策．具有较强的操作性。     

金融机构反洗钱规定

中国人民银行令[2006]第1号根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定,中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。行长:周小川二○○六年十一月十四日     

基层央行反洗钱的难点及对策

随着经济全球化进程的加快，跨国洗钱犯罪的专业化和行业化趋势近年也有显著加强，洗钱犯罪呈现逐年上升趋势。人总行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，自2003年3月1日起实施，这标志着反洗钱工作通过法律规章确定下来。至此，     

金融机构反洗钱工作存在的难点及对策

2003年3月1日由中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》正式实施。反洗钱工作是一项任务繁重、专业性强、范围明确、时效性高的持续性工作。从业务开展的进程看,大多数金融机构没有以反洗钱为核心形成一套系统的工作体系。由于我     

预防非法集资可疑活动的反洗钱措施研究

非法集资活动与一般非法经济行为相比,往往呈现涉及人员多、金额巨大、损失严重的特征,一旦发案,处理起来比较困难.     

金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议

本文分析了金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议。     

金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议

本文分析了金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议。     

我国非法集资的现状及对策思考

随着经济的不断发展,群众可支配收入的增加,传统的储蓄投资已经不能满足群众投资的需求。但是,由于民众缺乏投资的风险意识以及法律体系的不完善,使得犯罪分子有机可乘,催生了非法集资的出现。本文从非法集资的现状以及特点进行了分析,最后提出了相应的对策建议,力求把非法集资消灭在萌芽状态,保证金融环境和金融秩序的健康发展。