成本与收益视角下的金融机构反洗钱问题探讨

社会上洗钱犯罪的行为越来越猖獗,目前我国针对洗钱犯罪行为开展的反洗钱工作已经上升到维护国家安全的层面,以预防金融系统风险.由于反洗钱工作的逐步发展,反洗钱工作的成本问题也成为了反洗钱工作中一个不可忽视的问题,本文从成本与收益的角度分析了我国反洗钱的行为现状,并提出了相关改进措施.     

博弈视角下反洗钱机制过程中的成本收益分析

反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。本文试图从经济学的角度,用博弈论和微观经济学中的成本-收益理论分析洗钱与反洗钱行为。     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身科益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当朴偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重。本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进"。文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议。     

博弈论视角下的会计信息披露

投资者利用上市公司提供的信息来判断自身的投资方向,而上市公司为了企业自身的利益可能提供虚假的信息,监管部门为了规范投资市场会对上市公司行为进行监管,这就出现了三者之间的博弈,本文通过建立三者的博弈模型分析各自在利益博弈中的平衡。     

基于博弈论视角的商业银行内部抽查制度实证分析

为规范商业银行日常运作,防止各支行、分理处或营业部日常操作有失公允,上级监管部门(1或各商业银行都建立了在常规检查之外的不定期抽查或暗访等检查项目.本文以商业银行内部抽查为例,从博弈论纯策略分析入手逐新加入限定因素.再逐步过渡到混合策略,得出“抽查函数”,来分析这种内部抽查行为的效率与不足之处,并提出相关改进措施.     

博弈论和委托代理理论视角下的反洗钱监管研究

本文从反洗钱监管机构和金融机构的博弈分析入手,研究监管的最优化问题。分析得出监管机构必须对金融机构进行反洗钱约束,否则金融机构就会违规获益;最优事后监管并不能杜绝违规行为,而只是将违规行为控制在一定的范围;有效反洗钱监管需要额外成本等结论。在此基础上,本文提出实现我国反洗钱最优监管的政策建议。     

金融机构反洗钱成本、收益与激励机制研究

本文客观分析了金融机构反洗钱工作相应付出的成本,包括制度、人力资源、技术以及潜在客户流失等方面,并从金融机构的视角出发,剖析了金融机构疲于开展反洗钱工作的内部原因.同时,本文也从声誉、信息以及抗风险等方面论证了这项工作带来的潜在收益,并指出政府监管部门也需相应建立有效的激励机制,才能更好地提高金融机构反洗钱工作成效.     

金融机构反洗钱激励机制建设研究

金融机构是反洗钱义务主体,对我国反洗钱工作开展起着举足轻重的作用。《反洗钱法》实施以来,金融机构反洗钱工作逐步深入,推动着反洗钱成本的不断上升,导致反洗钱成本与收益的失衡,从而在很大程度上抑制了金融机构进一步开展反洗钱工作的积极性。鉴于此,本文先从微观层面论证了反洗钱激励机制建设的必要性,再从宏观层面分析了金融机构反洗钱的现实成本与收益,最后从反洗钱主管部门、参与部门和金融机构三个方面探讨了我国反洗钱激励机制的具体构建。     

金融机构反洗钱成本分析及对反洗钱监管的启示

随着社会经济的飞速发展,各种金融机构逐渐成长起来。作为金融体系中一个重要的组成部分,金融机构可以为人们提供各种与金融有关的服务,给人们带来便利。但如今金融机构被一些不法分子所利用,成为他们洗钱的渠道,因此,我国目前最主要的任务是开展反洗钱工作。本文对金融机构中所需的反洗钱成本进行了分析,并对成本分析给反洗钱监管带来的启示做出了简要的叙述。     

博弈论视角下企业融资问题研究

随着经济的发展以及社会的进步,企业成为我国国民经济的重要组成部分,是我国经济发展过程中的重要支柱,极大程度地带动我国经济发展.在一定程度上诸多企业的崛起为我国提供了大量的就业岗位,缓解了就业压力,推动我国发展.但与此同时,在全球化进程中以及我国经济体制改革过程中,企业发展也面临着极大的压力与困难,其中融资问题就是阻碍企业发展的一大要素.本文基于博弈论的视角探讨企业融资问题以及解决策略.     

国际金融中心视角下上海反洗钱监管的战略思考

一、国际金融中心建设与反洗钱监管洗钱一般是指对来源于非法的收入或财产,通过各种手段使其合法化,从而掩饰、隐瞒犯罪非法收益的过程。反洗钱是指为了预防通过各种方式进行的洗钱活动而依法采取相关措施的行为,     

浅议网上银行反洗钱工作

网上银行已是当前商业银行主要的业务渠道和市场竞争手段之一。网上银行在提供便捷的金融服务的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道。本文分析了网上银行在反洗钱工作中的难点,并研究探讨了相应的管理措施。     

反洗钱视角下网络赌球的防范对策

网络赌球以黑社会力量和信用为基础,以高科技为媒介,以现金、银行账号、银行卡为支付手段,是一种方便、隐蔽的洗钱方式。本文从反洗钱视角对网络赌球的主要特点和监管难点进行了分析,有针对性地提出完善监管的政策建议。     

野生动物非法交易反洗钱监管路径探索——基于成本收益和数学期望的分析

文章立足反洗钱监管履职的角度,揭示打击野生动物非法交易及洗钱犯罪在法律和监管层面存在的难点,将野生动物非法交易所利用的金融市场抽象为义务机构和反洗钱监管机构之间的博弈,并运用数学期望分析义务机构与反洗钱监管机构之间策略选择的影响因素,得出“加强反洗钱监管既要加大处罚力度也要注重降低监管成本”“引入适当的激励机制以提高义务机构的反洗钱履职积极性”的结论,并有针对性地提出反洗钱监管政策建议。     

博弈论视角下的商业银行债转股决策分析

本文通过不完全信息下的动态博弈和无限期讨价还价博弈,对商业银行的债转股企业选择以及股权转让折扣率进行分析,发现博弈存在均衡.商业银行的债转股企业选择受债转股后企业利润增长率、企业利润总额等因素的影响;股权转让折扣率受商业银行与实施机构的谈判成本、银行和实施机构的预期限价等因素的影响.     

电子货币环境下反洗钱问题探讨

随着现代信息技术和网络金融的发展,利用电子货币这一新生事物进行洗钱犯罪已经越发严重,加大了反洗钱工作的难度。本文分析了电子货币环境下洗钱犯罪的发展趋势,指出电子货币对现行反洗钱法律体系带来的挑战,最后提出了在电子货币流通下反洗钱的对策。     

反洗钱视角下空壳公司监管策略研究

由于空壳公司洗钱具有较强的欺骗性和隐蔽性,已经成为当前犯罪分子洗钱的惯用工具和隐蔽通道。本文通过对空壳公司洗钱的模式、特点以及对反洗钱工作的影响进行剖析,从反洗钱角度对加强空壳公司监管提出对策建议。