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用“以贷引存”的方式变相高息揽储等于饮鸩止渴——关于一起违法高息揽储案件的案例分析 总被引:1,自引:0,他引:1
一、主要案情
2004年8月间,某房屋开发公司向当地一农村信用社申请贷款100万元,信用社受理并经审查后向借款人提出帮助动员200万元定期储蓄存款的“以贷引存”要求。借款人在帮助吸储100万元之后,表示无力再动员另外的100万元存款,同意并提供了1.5万元的贴水资金。信用社按每万元100元或150元的标准,以奖金的形式发给信用社吸储员工再支付给储户作为储蓄贴水。 相似文献
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2001年6月份以来,股票市场出现深幅调整,股票投资风险加大,储蓄存款成为居民的首选。中国人民银行三季度城镇储户问卷调查表明:城镇居民当期投资意愿明显减弱,银行储蓄增长较快。在当前物价和利率水平下,认为“提款购买股票最合算”的储户占0.5%,为2000年以来的储户占27.7%,为1999年四季度以来的最高点。8月末,我国城乡居民储蓄存款余额为7.06万亿元,首次突破7万亿元大关。 相似文献
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如何防范商业银行员工参与高息揽储,商业银行可以开展专项内部审计。运用计算机模型辅助审计,直接发现问题、找出疑点,进而通过实质性程序进行现场审计并获得审计证据,出具审计报告和风险建议书。 相似文献
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农信社利率改革是利率市场化的必由之路 长期以来,农村资金运行中存在这样的问题:农村资金向城市转移,民间借贷不规范.农村资金通过邮政储蓄、商业银行等"抽水机"外逃,贷款难、融资难已成为严重制约农村经济发展的"卡脖子"问题,农民调整结构缺资金、农区发展县域经济缺资金等现象相当普遍.私人借贷、企业借贷、集资、民间金融等民间借贷盛行,民间借贷与正规金融存在着此消彼长的关系. 相似文献
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林华 《金融经济(湖南)》2013,(3):29-30
过去各家银行为拉存款都使出"十八般武艺",如返现金、赠礼品等,而如今银行揽储战火已经烧向网络。近日,某银行就通过淘宝平台"出售"存款。银行揽储大战再起硝烟2012年央行在宣布降息的同时,首次宣布将金融机构存款利率上限增加至1.1倍。也就是说,此后各家银行存款利率浮动区间扩大了,也离利率市场化的方向更近了一步。在利率市场化中,各家银行揽储的方式也变得更为多元化。 相似文献
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《吉林金融研究》在2001年第3期“观点争鸣”栏目,曾刊发过笔者撰写的《对现行利率政策的几点看法》一文。相关问题上级行有关部门高度重视,有的问题已经解决。然而,随着时间的推移、形势的变化及利率政策的调整,我国现行利率政策尚存在一些问题,值得商榷。 相似文献
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今年年初以来,城乡居民储蓄存款增长速度呈持续回落态势(见图1)。2004年6月末,城乡居民储蓄存款(人民币,下同)余额11.38万亿元,同比增长16.5%,增幅同比降低3个百分点,增长幅度同比已经连续4个月回落。目前,人民币储蓄存款增长幅度已经回落到2002年4月份的水平。 相似文献
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高息揽储的形式及预防 总被引:1,自引:0,他引:1
给付名称不断变化。近年来的监管工作不断加强.打击高息揽储的力度不断提升,但高息揽储形式的花样也在不断翻新.从开始的直接给付现金.逐步向隐蔽的形态发展,如给付奖金、纪念品(实物)、好处费、协储费、代办费、手续费等。 相似文献
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从1996年5月1日开始至2002年2月21日,中国人民银行连续八次降低了人民币的存、贷款利率,以一年期的存贷款利率为标准,存款利率下降了80%以上,贷款利率下降了60%还多,下调幅度之大史无前例,使存款利率降到了历史上的最低点,从1996年到1999年的七次降息情况看来,居民储蓄存款的增势仍很强劲,据中国人民银行统计数据显示, 相似文献
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自去年以来,各家银行纷纷卷入理财计划发行大战中,有数据称,截至去年年底,各行人民币理财计划累计销售已达300亿元。而就在这繁花似锦的表象下,商业银行的种种不规范行为亦令监管层头痛不已:有些银行明确规定投资者在购买人民币理财产品时,必须附带一定量的储蓄存款;有些银行理财产品投资起点仅为1000元;有些银行借人民币理财实行逃税;还有不少银行借人民币理财之名,行高息揽储之实。 相似文献
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