山东省金融学会中国银行、建设银行股改上市专题研讨会综述

2003年底,国务院决定在中国银行、建设银行进行股份制改革试点,并动用450亿美元外汇储备为其补充资本金,提出力争三年左右的时间将两行改造成为符合现代企业制度要求的、具有国际先进水平的股份制商业银行,这标志着我国国有独资商业银行股份制改造工作进入了实质性运作阶段.目前,中行和建行的股份制改造正在社会各界特别是金融界的高度关注下有条不紊地进行.近日,山东省金融学会组织召开了学术委员会中行、建行股改上市专题研讨会,与会的学术委员就各界普遍关心的改制目标、上市模式、股权结构安排、法人治理结构及公司整体框架的搭建等问题进行了研讨,现将主要观点综述如下:     

股改与变革

随着今年最后一家国有商业银行农行的鸣锣上市，我国4家国有商业银行股份制改造已全部结束。先期进行股份制改造的建行．中行、工行．到目前已走过了5年左右的时间。这5年来基层行的业务发展是显著的，无论是从盈利水平还是管理方式．都出现了前所未有的变化。     

商业银行股改要树立正确的目标

当前，我国商业银行改革正在不断向纵深方向发展，涌现了一股上市热潮：中行、建行两家国有商业银行进行了股份制改革，将于明年上市；工行、农行两家国有商业银行也在改革中，分别准备在2006、2007年上市。不仅如此，股份制商业银行，如交通银行、光大银行、兴业银行等都纷纷成立了上市工作组，     

国有商业银行股改上市中的财务重组问题

以国有商业银行股改上市为主要内容的中国银行业整体重组改造正在按照国家的有关部署渐次展开。中行、建行在剥离不良资产和接受国家注资后，正在分别接受毕马威和普华永道的全面审计。2004年底，建行已完成财务重组的主要工作。与此同时，国家有关部门已公开表示政府对工行、农行的财务重组和股份制改造工作也即将启动。     

开弓没有回头箭

金华社一则“中国政府将拿出450亿美元外汇储备用于中行、建行两家国有独资商业银行进行股份制改造试点”的消息，在2004年1月7日引起亚洲乃至全球金融界的极大关注。     

聚焦建设银行股改上市

2003年底,国家选择中、建两行作为试点进行股份制改革,并动用450亿美元外汇储备注资,国有商业银行股改序幕自此拉开。建行经过大规模财务重组、完善治理结构、再造业务流程、引进战略投资者等股改环节,于2005年10月27日在香港成功挂牌上市。建行的改制上市历程与经验值得我们关注与借鉴。     

农行在股份制改造中支持“三农”的发展战略探索

在建行、中行、工行分别完成股份制改造并成功上市后，人们把焦点都聚焦到人员机构最多、不良资产最集中、股改难度最高的中国农业银行。全国金融工作会议明确了农业银行“面向‘三农’、整体改制、商业运作、择机上市”的股改原则，从国有商业银行改革、农村金融体系完善和解决“三农”问题、建设社会主义新农村、构建和谐社会的大局出发，确立了农业银行“面向‘三农’、商业运作”的市场定位。[第一段]     

试论我国商业银行制定和推进国际化战略

在党中央、国务院领导下,四大国有商业银行的股份制改革取得了重大的进展,工行、中行、建行已有三家国有股份制商业银行在海内外成功上市。农行也在加快做好股份制改革各项准备工作,我国四大国有商业银行虽已跻身于国际大银行之列,但     

加强领导 精心组织 全行外部审计工作有序推进

当前，农业银行股份制改造工作正在有条不紊地进行。7月份，总行在年中分行长会议上提出了“发挥县域商业金融主渠道作用”的战略定位，进一步诠释了我行“整体改制、择机上市”的总体思路，为我行的股份制改造确立了方向，明确了当前工作的重心：按照股改上市的要求，加快推动全行内部改革，做好各项基础工作。     

注资股改难解：国有商业银行上市三大疑问

近日，国务院决定对中国银行和中国建设银行实施股份制改造试点，针对两家试点银行的财务状况，决定动用450亿美元外汇储备为其补充资本金，相当于向两家银行注资近4000亿元人民币，接近中行、建行两家银行现有资本金之和。据有关方面的说法，这两家国有独资商业银行实施股份制改造的核心是     

国有商业银行的产权困境与退出选择

随着金融业开放步伐的加快,我国金融业的改革也进入了关键时刻,2004年中行、建行的股份制改造已初见成效.但从目前工行、农行的现状来看,国有银行产权仍然存在着困境,这种困境是渐进改革中国有银行承担过多社会性的金融支持功能而逐渐形成的,它是国有银行上市无法逾越的障碍.只有实现现有产权制度的退出,才能为国有银行上市开辟良好的道路.……     

中行建行公司治理结构建设过程、效果与启示

2004年1月6日，国务院决定，对中国银行和建设银行实施股份制改造。国家的指导思想十分明确，就是通过这种国有商业银行体制上的转变，来推进我国金融体制的改革，使拥有我国金融资源半壁江山而包袱沉重的国有商业银行变成能够赚钱的银行，真正成为能够良性循环的国民经济助推器。一年多时间过去了，中行、建行建立了与国际先进银行接轨的现代公司治理新框架，为农业银行股份制改造提供了借鉴。     

股份制改革：建行人的共同使命

国有独资商业银行进行股份制改造，是我国金融业的一次全新的改革实践。作为股份制改革试点银行的建设银行，通过股份制改革，最终成为具有国际竞争力的现代化股份制商业银行，是历史赋予建行人共同的伟大使命。     

建行内审工作在股份制改造中面临的挑战及应对措施

2004年9月，建行股份有限公司挂牌成立，其总体目标是要用3年左右的时间，把建行改造成为资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。对内审工作来说，既是难得的发展机遇，又是一场严峻的考验。为了适应这场脱胎换骨的改革，必须以股份制改造为契机，紧紧围绕建行中心工作和发展战略，更好地履行各项审计职责，不断为实现价值最大化服务。     

关于农业银行产权改革的思考

一、通过股份制改造明晰产权,优化农业银行产权结构1.积极创造股改条件。2003年12月我国政府动用450亿美元外汇储备对中国银行和中国建设银行注资,由此启动了国有商业银行股份制改革试点。在中行、建行、工行股份制改革工作取得重大进展的同时,应认真总结其试点工作经验,积极创     

迎着挑战焕发光彩——2004年工商银行“新”字打头

在刚刚过去的2004年里，中行、建行的股份制改造如火如荼，紧锣密鼓。国家对其注资并剥离不良资产，实施各种改革措施以及舆论的关注使两家银行的声誉高涨，这不得不使工商银行面临巨大的压力和挑战。     

沪深上市银行竞争力评价

今年年初，国务院决定中国银行和中国建设银行率先实施股份制改造试点．吹响了我国国有商业银行股份制改革和上市的号角。国有银行股份制改革目标是将其改造成治理结构完善，运行机制健全、经营目标明确，财务状况良好和具有核心竞争力的现代金融企业。建立一套科学的上市银行核心竞争力的量化评价体系，     

张恩照在中国建设银行股份有限公司成立大会上表示这是一次脱胎换骨的改革

“建行进行股份制改造，是国有独资商业银行改革进程中迈出的里程碑式的一步。对建行来说，也是一次脱胎换骨的改革，是建行生存和发展的必由之路。”这是新任中国建设银行股份有限公司董事长张恩照9月21日在公司成立大会上表示的。     

关于农行引进战略投资者问题的思考

2008年11月6日,汇金公司向农行注资1300亿元人民币等值美元,并将持有农行50％的股份,与财政部并列成为农行第一大股东。农行的股份制改革进入了实质性阶段。回顾建行、中行和工行的股份制改革,均经历了财务重组、股份制公司改造和引进战略投资者后上市三个阶段。目前,农行内部的财务重组活动已经接近尾声,股份制公司的挂牌也预计在不久后完成,而关于引进战略投资者的问题农行尚没有展开。能否成功引进合适的战略投资者,对于国有商业银行股份制改革的成败事关重大。     

苏宁:银行业走上持续发展轨道核心作用渐增强

苏宁介绍说,经过努力,我国金融重点领域取得了重大的突破,国有商业银行股份改制取得了重大的进展,中行、建行、交通银行等完成了股份制改造并且成功上市,初步建立了相对规范的公司治理结构,资产质量和盈利能力逐年改善,风险控制能力明显增强。