信用证结算中的风险防范研究

目前，信用证已经成为国际贸易结算中使用最为广泛和最为重要的一种结算方式．但广泛应用并不意味着最安全。为了避免风险，进出口双方应严格进行审查、把关，采取适当防范措施。本文主要结合江浙闽粤一带外贸企业的实例，分析我国外贸企业采用信用证结算方式的现状及存在的问题，并有针对性地提出了防范风险的对策。     

国际贸易中信用证结算的风险及其防范

国际贸易结算采用信用证支付方式存在的风险,既有传统意义的风险,诸如进口商不开证、开假证、附加"软条款"、以"不符点"为由恶意拒付等;也有现代意义的风险,如买卖双方相互勾结对进口代理商实施诈骗、滚动开出无贸易背景的信用证、出口商利用远期信用证中欺诈例外的豁免骗取货款、进口商利用受益人对信用证条款的理解欠缺恶意拒付等。因此,企业在进行国际贸易的过程中必须加强对信用证结算风险的防范,特别是针对当代信用证结算欺诈的新特点采取有效的防范措施。     

国际结算中我国出口企业面临的信用证风险及其防范

伴随我国加入到WTO,国际贸易日渐充实频繁,作为在国际结算中占突出地位的结算方式的信用证也渐渐受到我国外贸出口企业业务人员的信赖,但是信用证并不是完全的安全,它也存在一定程度的风险。为此,采用良好的防范措施是相当有必要的。     

信用证结算风险与防范

信用证结算是出口企业常用的、最重要的结算方式,它比其他结算方式更方便、也更安全;但由于信用证的特性和诈骗分子的冒险心理,使得信用证结算的风险加大,并在我国进出口贸易中连连出现货款两空的现象.为更好地防范信用证结算风险,必须加强自身业务素质建设;同时学会用国际惯例和法律法规防范风险.     

信用证诈骗的风险防范与对策

本文概述了信用证诈骗的概念，分析了产生信用证诈骗的根源，提出防范措施：开证申请人的防范，一是要做好的资信调查，二是采用恰当的贸易术语；受益人本身的防范，一是要慎重买卖合同中的信用证条款，二是要严格审核信用证，认真制作商业单据；银行的防范，第一，明确银行的责任和义务，第二，建立健全银行内部规章机制。     

我国商业银行面临的信用证欺诈风险及防范

随着世界经济贸易的不断发展,经济全球化范围的扩大,信用证成为国际贸易最普遍使用的支付货款的方式,它对买卖双方来说,既安全又可靠,加速了贸易的发展,但是作为中枢作用的银行,却不可避免地存在着各种风险。本文就银行在信用证交易过程中所面临的欺诈风险产生的原因、欺诈手段进行分析,并提出一些相应的防范措施。     

国内信用证下的银行风险及防范

文章从我国商业银行角度出发,结合国内贸易的特点分析国内信用证结算中银行面临的风险,并提出积极的应对措施,给商业银行国内信用证及其项下相关产品的风险防范提供一定的借鉴参考作用.     

信用证结算的作用、风险及防范

信用证是国际结算的重要组成部分,信用证业务集结算和融资为一体,为国际贸易提供综合服务,对进出口商及银行都有积极作用,在促进贸易的同时,其本身也存在一些风险。文章分析了信用证的作用及存在的风险,提出了应采取的防范措施。     

浅谈国际结算方式的风险与防范

国际结算是跨国销售的买卖双方支付货款的一种手段和方式，分为传统结算方式和新型结算方式。传统结算方式包括汇付、托收、信用证、银行保函等，特点是以银行信用或等价交换方式为保障，产生的风险小。新型结算方式是随着国际贸易竞争的日益激烈，由传统代付型衍生出来的一种新型方式，主要包括保理业务和福费廷。它可以通过融资的方式缓解贸易双方的压力，但同时也加大了国际贸易风险。     

金融业业务外包面临的风险及防范对策

金融业业务外包可提高其核心竞争能力、节约成本和转移风险。信息技术外包的风险包括战略风险、创新能力降低和业务中断；业务流程外包的风险包括道德风险、资金损失和客户信息泄露风险。应将业务外包管理纳入金融机构全面风险管理范畴、对外包服务提供商开展尽职调查、制定可行的应急预案、签订保密协议。     

商业银行信用证业务风险初探

由于我国目前商业银行信用证业务操作风险事件频繁发生,给银行带来了巨大的损失。为了严格防范商业银行在国内信用证业务中的风险,探究如何防范信用证业务风险,已经成为当前商业银行国际结算业务中不可忽视的问题。     

国有商业银行国际结算业务风险防范机制探讨

国际结算业务是商业银行在全球范围内开展的一项业务活动,它能够给商业银行带来较高的利润,加强商业银行与国际公司的合作,开拓和巩固重要客户关系,从而带动商业银行其他业务的发展。可以说,在未来的金融业竞争中,谁能在国际结算业务中占据较大的市场份额,谁就会在金融业的竞争中占据优势,获得最后的决胜权。但是,商业银行国际结算风险的存在和扩大严重制约了商业银行国际业务的快速发展。这主要体现在商业银行对国际结算业务的风险认识不够;在商业银行内部缺乏有效的防范管理体系,且风险控制手段落后;商业银行间的无序竞争破坏了风险管理标准;缺乏综合型风险管理人才。因此,国际结算业务的风险防范机制也就凸显得越来越重要了。     

信用证欺诈原因及对策剖析

在国际贸易业务中,买卖双方从洽谈签约到最后履约所历经的时间之长、手续之复杂是众所周知的,所以也就面临着比国内贸易更大的风险,而为了规避种种风险,交易双方倾向于使用比较安全的国际结算方式--信用证来结算货款.     

防范信用证欺诈的几点措施

信用证是最常见的国际贸易结算方式，国有银行的介入让信用证的可靠性得到了加强，因此信用证在我国对外贸易中起着越来越重要的作用。但是由于银行在信用证结汇中只对单证进行表面的审查，而不审查货物，这就让一些不法商人有可乘之机，利用信用证这一特性进行欺诈活动，我国信用证欺诈案也在日益增加。从信用证的欺诈中可以看出，信用证欺诈一般涉及的金额都较大，     

浅析国际贸易结算方式与风险防范

国际贸易涉及面太广,关系错综复杂,再加上交易双方在不同的国家、地区,使得国际贸易结算的困难进一步增加。国内外目前常见的国际贸易结算方式主要有信用证、托收和汇付,而使用最广泛的方式还是信用证。本文首先阐述了国际贸易的主要结算方式,其次,就国际贸易结算方式的运用与风险的防范进行了较为深入的探讨,具有一定的参考价值。     

非信用证结算方式下出口商收汇风险的防范

国际结算方式主要有信用证和付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)、赊销(O/A)等非信用证结算等几种方式。其中信用证结算方式,因其以银行信用作为付款保证,曾是国际贸易中最主要的支付和结算方式,但随着国际贸易的发展和竞争的日趋激烈,结算方式发生了明显的变化。信用证结算方式虽然风险小,但是费用较高、手续繁琐、还要在较长时间内占用买方的资金和授信额度,对买方较为不利。非信用证结算是以买方的商业信用作为付款保障,银行手续简便,不占用买方资金,买方还可以远期付款,对买方较为有利。由于竞争的加剧造就了全球性的买方市场,买方更愿意选择对其有利的非信用证支付方式。据统计,欧美企业间非信用证结算方式使用比例已达贸易量的80％～90％,亚太国家信用证的使用比例也在逐年下     

进口远期信用证的风险与防范

随着国际贸易的发展,信用证成为国际支付中不可或缺的手段,本文就信用证的概念,性质以及银行在信用证业务中面临的风险和所要采取的措施做简要分析,并提出自己的看法.     

进口远期信用证的风险与防范

随着国际贸易的发展，信用证成为国际支付中不可或缺的手段，本文就信用证的概念，性质以及银行在信用证业务中面临的风险和所要采取的措施做简要分析，并提出自己的看法。     

商业银行国际结算业务的风险辨识与防范

国际结算是商业银行国际业务的核心部分,对其风险的研究与防范一直为银行界所关注。商业银行要强调稳健经营的原则。不管是哪种结算方式,都要按程序办事,强化内控制度,遵循国际惯例,将国际结算的风险降到最低的程度。     

防范非银行信用证风险

在外贸实战工作中，不少出口企业会接到国外买方开具的非银行信用证，一旦有所疏忽，就容易被国外一些不法分子利用非银行信用证进行诈骗，出现钱货两空的严重事件。