我国银行加强内部审计遏制舞弊的对策探讨

近年来我国银行舞弊案件频频发生,涉案金额之大、案件隐藏时间之久触目惊心,银行遭受了较大的经济损失。这些舞弊案件及其对银行机构的重大影响警示我们,对处于经济社会转型和改革开放加速前进、外资银行在华业务竞争全面展开时期的中国银行业而言,遏制舞弊是一项十分重要而紧迫的任务。本文认为银行舞弊的遏制和查处归根到底还是要落到实务操作尤其是内部审计的实务工作层面,本文立足于内部审计实务,从八个方面分析探讨了银行舞弊的遏制和查处工作重点和技术方法。     

发挥“四道防线”作用遏制经济案件发生

随着市场经济的不断发展,金融行业之间的业务竞争不断加剧,加之内部管理存在不少问题,外部环境的影响,近年来,金融系统发生的经济案件,有增无减。这不仅给国家资金造成巨大损失,而且也毁掉了一批领导干部和员工,银行信誉也受损。因此,要遏制经济案件发生,必须强化“四道防线”,各自履行职责,使之发挥其作用。一、加强思想政治工作是遏制经济案件发生的根本思想政治工作是我们党的优良传统,是一切经济工作的生命线,是社会主义精神文明建设的一项重要内容,也是遏制经济案件发生的首要措施。省分行党委把加强思想政治工作作为第一道防线,这是非常正确的。     

对西宁市近年金融案件的分析及防范对策

当前,西宁市防范金融风险,首要的是要防范案件风险,近些年发生的案件对我市金融业影响之广,危害之大,教训之深是刻骨铭心的。通过回顾西宁地区近年所发生的金融犯罪案件,剖析金融案件的特点、发案原因,有针对性地提出预防案件发生的对策和措施,对防范和化解金融风险,打击和遏制     

浅析农信社内部案件的成因及对策

自去年以来,部分地区农村信用社案件呈多发态势。如何有效防范和遏制案件的发生,成为推进农村信用社改革发展的一个难点问题。笔者就如何做好当前农村信用社案件预防工作,谈一些粗浅看法。一、案件主要特点当前农村信用社案件的特点主要呈现以下几个方面:一是重大案件频繁发生,     

从源头上防范银行风险和案件的发生

近期．在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。我们要充分认识当前银行业金融机构案件频发的严峻形势，切实增强防范银行风险和打击金融犯罪的紧迫感和责任感；要深八分析案件频发的内外部深层原因．采取切实有效的措施，坚决遏制案件回升势头，从源头上防范银行风险和案件的发生。     

抓好党风廉政建设 防范内部风险

抓好党风廉政建设防范内部风险郑惠民农业银行在向国有商业银行转轨的过程中，各行在抓好业务经营的同时，要切记抓好金融企业内部的党风廉政建设和反腐败斗争，要严厉打击金融经济犯罪，遏制各类案件的发生。尤其是各行党组要认识到狠抓党风廉政建设和打击金融经济犯罪是...     

实行标本兼治 遏制案件发生

实行标本兼治　遏制案件发生毛凤鸾近几年来，我国在开展经济建设的同时，实行两手都要硬的方针，惩治了一批严重经济犯罪分子．反腐败斗争取得了很大成效。从我区农业银行系统看，一些金融蛀虫受到应有的惩罚。但是，经济违法犯罪案件、特别是大案要案仍呈上升趋势，而且...     

防范案件风险要抓好“大小”两件事

当前，工商银行已顺利实现股改上市，各级行都在努力加快发展步伐，积极营造安全经营的良好环境。与此不相适应的是，基层行大小案件仍时有发生，严重影响我行在国内外投资者中的信誉。坚决遏制案件特别是大案、要案的发生，构筑牢固的内控防案大堤，已成为全面推进现代商业银行建设的当务之急。本人认为，要做好内控防案工作，必须要注意抓好“大小”两件事：     

会计主管要坚持“三个不断”

一是在熟练掌握现有各项会计规章制度和业务操作规则的同时，不断学习新业务、新知识。二是要对自己的工作进行阶段性总结，不断积累经验，在工作中找规律、找方法，提高工作效率，并强力关注易发案件的高发部位，努力发现新问题和新风险，有效堵住漏洞，消除风险，遏制案件发生。     

对农金系统经济案件的特点、原因及防范对策的探讨

改革开放以来,虽然农金系统一直没有放松打击经济犯罪活动,但经济案件仍未得到有效遏制,特别是重大诈骗案件还时有发生,在历年来违法违纪案件中,属于经济案件的就占80％以上(含2000元以下),因此,重点分析探讨农金系统经济案件的特点、原因,研究防范对策很有必要。     

银行业风险案件超前防控探究

有效遏制银行业案件高发态势,维护发展稳定大局,保证金融安全和稳健经营,是银行业案件控制的基本目的.本文分析总结了银行业近期案件发展的诱因和规律,提出了新形势下案件风险超前防控的基本方法和策略.     

加大刚性制度执行力度强化柔性制度建设

当前，全国银行业经济案件时有发生，涉案金额较大。我行案件虽有大幅下降，但仍有发生。这种状况若不能有效遏制，不仅给国家资金造成重大损失，也会给银行带来严重的信誉风险，尤其是我行正处在改革的关键时期，案件的负面影响更是不容忽视。因此，我们要从改革发展的高度着眼，从保证工商银行成功上市的大局出发，深刻认识案件的严重危害，采取坚决措施，及时堵塞和消除管理漏洞和风险隐患。银行经济案件发生的根源在于个别员工的个人需求超越了其在合法前提下的正常范围，     

农村信用社控案需“五靠”

笔者认为,当前农村信用社要有效遏制经济案件的发生,就必须从教育、建制、管理、督查和惩处等五个方面着手,进行全面的综合治理,方可达到控案之目的.     

要重视银行业金融机构操作风险

针对一些地区和机构案件高发的势头，中国银行业监督管理委员会刘明康主席指出：“要着重把握住五个“W”：Where（高发部位在哪里），Who（谁在主谋作案），Way（作案手段和教训），what（应针对性地整改什么），When（具体分条分段整改的时限）。”要求“银行业金融机构要从道德建设、制度安排、监控机制三个方面构筑立体式的案件查防体系”。确保实现“三不”目标，即：“不想作案”、“不能作案”、“不敢作案”。而提高操作风险防范水平是有效遏制案件的重要保证。     

查处经济案件的五“招”

随着审计查处案件力度的增强，一些违法行为得到了遏制，但隐蔽性更强的经济案件仍时有发生。根据实践经验，笔者总结出五种审计查处经济案件的方法，在此与同行们作一交流。     

加强领导周密部署认真督查积极开展挪用资金案件专项治理工作——杜作敏同志在天津金融系统开展挪用资金案件专项治理工作会议上的讲话(摘要)

一、充分认识开展对挪用资金案件专项治理工作的重要意义 全国金融系统对挪用资金案件的查防工作高度重视,加大了工作力度,相继采取了一系列重大措施,取得了一定的成果,在一些方面遏制了挪用资金案件蔓延的势头.     

防微杜渐 辩证施治从源头上防范金融案件——对吴忠市金融系统12起职务犯罪案件的分析

近年来，金融系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，给国家造成严重经济损失，干扰了正常金融秩序，影响了金融体制改革和社会稳定。如何在打击金融系统职务犯罪的同时，从源头上预防金融案件的发生，遏制发案势头，降低发案频率，已关系到金融体制改革和社会稳定的大局，为此，我们从金融系统发案的特点、规律入手，对1998年以来，吴忠市金融系统已发案件进行了调查和分析，并就如何在新形势下遏制金融案件的发生进行了分析和探讨。     

强化内控管理 严肃案件整治 努力创建平安农行——在全省农行案件专项治理活动动员大会上的讲话（摘要）

一、统一思想，提高认识，深刻理解开展案件专项治理活动的重大意义 当前，农行股份制改革已进入最后攻坚阶段。在这个关键时期，切实强化案件治理，坚决遏制各类案件和重大责任事故发生，具有重要而深远的意义。     

如何成就外汇合规经营的“铁人”

打造外汇合规经营的“三铁” 铁文化，创建外汇合规文化对规范业．务操作，遏制外汇业务违法违纪和防范案件发生具有积极的意义。加强外汇合规文化教育，是提高外汇业务经营管理水平的需要。但外汇合规文化建设是一项浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有相应的规划目标。     

浅议银行经济案件的防范对策

<正> 近两年来,我省金融系统经济案件持续上升,尤其是1989年上升幅度较大,已成为困扰各级领导和监督部门的一个棘手的问题。如何采取有效措施,遏制经济案件的高发势头,是摆在我们面前需要认真研究的一个重要课题。