仅讲"不够"还不够

编辑同志:最近,笔者在对基层开展案件专项治理活动检查时发现,一些员工在进行个人岗位排查时,总是喜欢将自身存在的问题用"不够"来代替,如平时学习不够、遵守操作规程不够、规章制度执行不够、规范化服务落实不够,等等。     

农金系统经济犯罪的成因及对策

近几年来,农村金融系统经济案件持续发生,经济犯罪活动日趋严重,且作案金额越来越大,边打边犯,由此可见,一些基层行处在内部管理方面确实存在一些漏洞和问题。 一是思想政治工作滑坡,迷失了政治方向。当前,一些基层行处对思想政治工作的重要性和迫切性还认识不够,重业务,轻政     

加强会计出纳内部管理认真克服官僚主义

随着银行各项业务的迅速发展,机构、人员大量增加,各级银行在加强会计出纳内部管理上,做了不少工作,这是应该肯定的。但是,我们也必须看到,在很多方面还存在问题,如措施还不够得力,制度规定还存在一些漏洞,一些领导同志偏重于抓改革,对内部管理有所忽视,特别是对职工法制观念、制度观念、全心全意为人民服务的思想教育抓得不够,致使会计出纳的恶性事故、案件不断发生,使国家财产遭受严重损失,这不能不引起我们的注意。当前会计出纳工作在内部管理上还存在以下一些急待解决的问题:     

农村信用社内部经济案件的特点与防范

农村信用社内部经济案件的特点与防范韦桂粤一、农村信用社经济案件发生的特点一是从案件主体的年龄看，年居多，因为青年人思想还不够成熟，往往经不住金钱的诱惑，容易犯罪。二是从案件主体的职务看，从事财务、信贷工作者居多。三是从案件主体素质看，作案人的政治素质...     

加强内控文化建设提高制度执行力

近年来，农业银行一些基层行的违法违纪案件还是时有发生。邯郸特大金库盗窃案的发生，给正在进行股份制改革的农业银行造成了巨大的负面影响，这些案件的发生，与内控管理不够严格、制度执行力不强有很大关系，正因为如此，总分行年中工作会议上对强化内控管理工作提出了更高要求，近日，总行党委又下发了《中国农业银行关于在领导干部中开展加强执行力建设主题教育活动的实施意见》，[第一段]     

建立我国银行业案防工作长效机制的几点思考

一、正确认识当前形势,提高案件防控工作重要性的认识 近年来,银行业金融机构发生的各类案件中,基层营业网点和要害岗位发案率高、内部人作案较多、涉案金额大、持续时间长、经济案件占比高、预期案件资金损失大,仍然是银行业金融机构案件的突出特征;违章操作、有章不循,内控约束失效,责任追究力度不够,员工职业道德失范,安全防范意识不强,管理不到位,仍然是案件频发的重要原因。     

工会主席离任审计工作的实践与探讨

工会主席离任审计工作的实践与探讨徐平福我国实行改革开放以来，尤其是近几年传统的计划经济向社会主义市场经济转化过程中，工会经费在收、管、用上出现了一些新问题。经济案件时有发生，有的发生在工会主席身上，有的是工会主席业务不熟、重视不够、管理不严，致使别有...     

完善重大税务案件审理

为实现“依法治税、从严治队、科技加管理”的总体目标,加强税务案件的内部审理与监督机制,国家税务总局于2001年颁布了《重大税务案件审理实施办法(试行)》(以下简称《办法》),由此,全国税务系统重大案件审理正式启动。从一年的实践来看,重大案件审理起到了规范、制约、监督、预警等重要作用,得到了各级税务部门的认可。但是,重大案件审理毕竟是我国税务稽查案件审理的一个新举措,还存在诸如重大案件定性标准不够明确、专业化审理形式不够合理、科学化管理手段不够完善等问题。为此,本文试从基层税务部门对重大案件审理的实践,对完善重大案件审理进行初步探讨。     

解决收贷胜诉案件执行难问题探讨

依法收贷案件胜诉率很高而实际将贷款收回的执行到位率却非常低下,探究其原因,除了社会信用环境欠佳,一些企业趁转换机制之机通过破产、兼并等手段肆意逃废银行债务,以及司法执行力度不够等客观因素外,金融机构内部在发放、管理贷款中的管理不到位、制度不健全,     

农村信用社依法收贷遇到的问题及建议

l、农村信用社和法院双方缺少有效的联系与沟通，工作上产生一些误解。一方面是基层信用社的经办人员与法院的沟通工作不够主动，致使一些案件本来在法院的调解下已经达成了和解协议，或裁定或判决，但是对被告是否履行还款或抵债义务，履行是否到位，被告是否转移财产等情况，没有及时收     

中资银行合规风险管理机制建设研究（上）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（下）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

强化商业银行会计管理的建议

当前基层商业银行会计工作中存在着一些亟需解决的问题,如会计信息失真;联行案件时有发生;会计基础工作不够规范;内控制度滞后于会计业务的发展;会计监督职能没能得到很好的发挥等.因此,需要加强内部控制,构建有效的自我约束机制,强化商业银行会计管理工作.     

做好农行会计检查辅导的思考

做好农行会计检查辅导的思考韦辉会计检查辅导是强化会计管理，提高会计管理水平的重要手段，也是防范经济案件，纠正违章、违纪操作的有效措施。几年来，我区农行会计出纳检查辅导工作虽然取得了一些成绩，但也存在不少问题，主要表现在：一是有些行领导重视不够，未把这...     

加强县级农行计算机数据运行中心管理的建议

我区农行县级计算机数据运行中心建立运作以来，克服了过去多中心管理的弊病，加强内部控制和管理，防范经济案件发生起到了积极的作用。但是，也存在一些不容忽视的问题，值得引起注意。一、运行中存在的问题1、人员未按要求配足。目前由于部分县级行运行中心未按规定配足人员，致使单人临柜、代号密码形同虚设的问题未能解决，增加了岗位监督的难度，为事故与案件发生埋下了隐患。2、领导重视不够。一些县级行领导对数据运行中心是全行业务的信息数据中心和总帐房认识不足，没有摆到重要位置上。有的把不符合条件的人员也安排到中心工作，…     

积极探索重在治本把银行业案件风险防范工作推向深入

近年来,全国银行业案件频繁发生,从山西"7.28"大案、黑龙江"高山案"到各地其他一些案件,充分暴露了一些银行业金融机构在内控制度、风险防范和案件预防等方面存在的严重问题,由于个别案件涉案金额巨大,社会反响十分强烈.     

对目前稽核工作的一些思考

稽核审计的目的就是要通过内部审计稽核,达到监督、检查、评价、公证四项职能和揭露、防护、建设三大作用,谋求改进管理,从而提高经济效益。 然而近几年来所出现的一些现象,如违章违纪案件屡屡发生,大案要案触目惊心等。究其原因,因素很多,但与对稽核工作重视不够、人员短缺、素质低等问题分不开。为此,应适应形势要求,加强审计稽核职责。 1.加强人的思想教育。     

推进医疗跟踪审核标准化管理

涉及伤人案件数量在整体保险理赔案件中占有一定比重,且案均赔款数额相对较高,但财险公司对医疗跟踪审核环节重视程度不够,医疗跟踪审核管理措施不当,导致对涉及伤人案件的赔付存在较大水分,且往往成为其遭受投诉的重要来源,在影响财险公司盈利能力的同时,直接影响行业的     

新型票据案件的特点和成因分析

近几年来,我国商业汇票案件频繁发生,且呈现出一些新的特点。本文以齐鲁银行特大票据案件、山西忻州票据案件和烟台银行票据案件为例,从法律法规、内部管理、真实性审查和操作程序等方面入手,分析票据风险成因,并提出切实可行的政策建议。     

加强发行库出入库业务安全管理的思考

近年来，为更好地履行中央银行职责，人民银行切实加大对发行库建设的投入力度，并配套实施了行之有效的安全管理举措，使发行库安全管理工作得到规范，为防范事故和案件奠定了基础。但从目前工作实践看，基层人民银行发行库安全管理工作仍然存在人员防范意识弱化、规章制度不够完善和防范措施不到位等问题，特别是在商业银行出入库业务的安全管理上，一些薄弱环节必须引起高度关注，需要认真及时加以解决。