当前郊区基层网点银行卡业务的风险及防范

当前郊区银行卡业务风险苗子有所出现，因银行卡业务发生的经济纠纷、诉讼案件有所增加，银行卡业务潜在风险有所上升。分析我行银行卡业务现状，主要存在以下四大风险：（一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是当前郊区银行卡业务中最严重、危害最大的一类风险。银行卡外部欺诈目的的实现渠道主要有以下三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从外部欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

银行卡业务风险的防范

随着银行卡业务的快速发展和银行卡市场竞争的日趋激烈，有关银行卡的投诉、纠纷等案件频发。银行卡业务风险处于多发、高发期，因此，加强银行卡业务风险防范迫在眉睫。一、银行卡业务风险的主要原因随着银行卡发卡量的突增，贷记卡的欺诈风险和操作风险不断加大，特别是客户利用银行卡套现造成的风险更为严重。近两年，银行卡欺诈风险总体水平呈上升趋势。     

对如何有效防范银行卡风险的思考与建议

近年来，银行卡业务以方便、快捷、安全等个性化服务特点倍受广大客户青睐，银行卡业务日益普及，已经成为人们生活中必不可少的金融支付工具。但在银行卡业务迅速扩张的同时，不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生，且作案手段日趋高科技、智能化，客户的资金安全潜在极大的安全隐患，防范银行卡风险，打造安全的银行卡使用环境势在必行。     

银行卡业务风险的成因与防范

近几年来银行卡市场发展迅速，方便、快捷的银行卡已经成为人们生活中必不可少的金融支付工具。但是，利用银行卡盗取银行资金和客户资金的犯罪案件也越来越多，作案手段之隐蔽和高智能化的发展趋势，为银行卡业务的运营带来极大的风险。因此，要分析当前银行卡业务风险形成的原因，并有针对性地制定防范措施。     

宣城分行开展“安全用卡、防范风险”宣传活动

针对目前银行卡欺诈案件的高发态势,为做好持卡人安全用卡知识宣传,增进持卡人对银行卡产品的了解,近日,宣城分行组织开展以“安全用卡、防范风险”为主题的公益宣传活动,通过业务宣传、发放安全用卡手册和业务咨询等方式,向广大市民宣传农行银行卡产品和银行卡欺诈案件的防范知识．为规避客户资金损失、     

如何加强银行卡业务的风险控制

随着银行卡业务的迅速扩张和竞争的日趋激烈,全国各地有关银行卡方面的投诉、纠纷、案件频发,银行卡业务风险处于多发、高发期。银行卡风险体现出涉及面广、风险种类多样、危害性大的特点。如何认识、规避、防范银行卡业务风险,保持银行卡业务的健康发展,是我们一项长期而艰巨的任务。     

银行卡收单业务风险成因分析及相关建议

近年来,我国银行卡收单业务发展迅速,其方便、快捷的结算方式深受广大持卡人和商户的“青睐”,目前银行卡已成为银行业金融机构营销个人业务的重要产品和渠道之一。同时,银行卡收单业务中的风险盲点也不断凸显出来,其产生的风险,如：洗钱套现和欺诈等违法行为,直接关系到银行资金的安全,关系到银行卡产业的健康发展,亟需引起高度重视。本文从银行卡收单业务管理角度出发,分析银行卡收单业务风险成因,并提出相关建议,     

当前银行卡业务存在的主要风险及应对措施

随着银行卡业务的迅速扩张与竞争的日趋激烈,银行卡业务所带来的风险也日益凸显,如何有效地防范和控制风险已成为银行卡业务发展的重中之重。我们必须充分认识当前银行卡领域的风险易发环节,及时采取有效的应对措施,把风险降到最低,保证银行卡业务的健康发展。     

追款后的思考—如何防范和化解银行卡业务风险

近年来，银行卡业务因其具有方便、快捷、保密性强等特点，发展迅速，倍受客户的青睐。但由于目前技术设施、操作人员素质以及客户住所地分散等因素的影响，存在着差错发生率高、补救措施难、追款难度大等诸多的风险。如何防范和化解银行卡业务风险．是需要我们认真面对的问题。     

对公柜面业务操作风险防范研究

对公柜面业务操作风险是指对公柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效,使银行或客户资金遭受损失的风险。因此积极有效地进行银行柜面业务风险管理,分析柜面业务中的主要操作风险,采取有效防范措施,确保资金安全具有非常重要的意义。     

银行卡业务风险与防范

安全是银行业永恒的主题。随着银行卡业务的快速发展，银行卡在发行、使用、流通等方面也暴露出一些问题，存在一些风险点。本文对银行卡业务的风险现状及发展趋势、存在形式进行分析，并提出防范对策。     

银行卡业务操作风险及其防范措施

银行卡业务是一种多风险的业务。在银行卡业务的发展过程中,操作风险发生的频率越来越高,造成的损失也越来越大。因此,防范银行卡业务发展的风险特别是操作风险成为商业银行的重大课题。     

浅析银行卡业务风险及防范

随着科学技术的迅猛发展,人们观念的不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。据不完全统计,截至2003年底,全国商业银行累计发卡量超过6.5亿张,人民币卡交易量45亿笔,交易总金额18亿元。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。一、银行卡业务风险类型1.持卡人信用风险。持卡人违反银行卡章程,非善意透支或信用状况下降所造成的风险。如持卡人因公司破产、下岗、失业、生病及其他意外事故等原因造成经济恶化而无力偿还欠款;…     

中行保山市分行大力发展银行卡分期业务

中国银行保山市分行大力拓展银行卡分期特色业务,不断扩大收入来源,并取得实效。截至7月末,该行实现银行卡中间业务收入逾900万元,同比增幅132．11％,完成全年计划任务的116．3％。在大力发展银行卡分期业务的同时,该行严把风险关,从严筛选目标客户,确保客户质量。在业务办理过程中严格执行操作规范,加强贷后管理,有效防范业务风险,为下阶段分期业务的健康,持续发展奠定了坚实的基础。     

银行卡业务的相关对策建议

一、建立健全银行卡业务内控机制 逐步实现银行卡业务风险的集中控制。基层商业银行应尽快建立健全的内控机制，根据银行卡卡种的属性、业务种类及风险特点制定相应的规章制度，规范各类银行卡的资信审查、开户、授信／发卡和受理等操作程序，从制度上明确发卡行、受理行、持卡人和商家之间的责任与义务。     

规范银行卡业务管理的建议

银行卡业务管理中存在的问题(一)风险内控机制不健全。个别行由于银行卡业务起步较晚,在内控制度、风险防范、考核激励机制方面存在不足,未制定银行卡业务风险指标体系的考核制度,银行卡风险提示制度落实不到位,硬件设施保障     

银行卡挂失业务风险的主要起因与防范措施

我国银行卡产业蓬勃发展中存在着诸多问题，面临着巨大的挑战。本针对目前银行卡挂失业务中因政策缺陷等因素引起的持卡人与银行资金损失风险问题进行较为深入的分析，并提出一些防范措施。     

青海省银行卡业务发展浅论

青海银行卡业务的迅速发展,使银行卡使用过程中的信用欺诈、操作、法律等风险日益显露,本文针对风险隐患提出相关建议。     

新政出台

为规范银行卡收单业务,防范支付风险,保障公众合法权益,促进银行卡市场健康发展,中国人民银行日前发布了《银行卡收单业务管理办法》。《办法》共六章五十四条,清晰界定了银行卡收单业务的内涵和《办法》适用范围,对收单机构的特约商户资质审核、业务检查、交易监测、信息安全及资金结算等环节的风险管理进行全面规范,提出严格的监管要求。     

银行柜面业务风险管理

柜面业务风险指银行网点柜台为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。据统计，仅2005年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54．1亿元，其中大量发生于柜面业务中。如再加上差错事故或其他涉讼事件，