银联卡境外取现存在的洗钱风险及建议

随着银联卡在境外ATM提现功能的开通,给国人境外旅游消费等带来了便利,但银联卡境外取现不仅规避了个人购汇年度总额管理和分拆结售汇核查,便利了境内资产向境外非法转移,同时也成为地下钱庄、诈骗集团等犯罪分子洗钱的工具,应引起相关部门的关注。本文结合福建省漳州市案例,分析了银行卡境外取现业务存在的洗钱风险,并提出了相应政策建议。     

浅析当前信用卡套现风险与防范

近年来,随着我国信用卡业务的快速发展,信用卡作为一种方便、快捷的结算方式已被越来越多的人们所接受和使用。但在发展的同时套现问题也日趋凸显,手段越来越隐蔽,随之带来的信用风险、欺诈风险及法律风险不断加大,严重扰乱了金融秩序,阻碍了信用卡业务的健康发展。本文重点针对信用卡套现的途径和形式,分析其中的原因和危害,提出解决信用卡套现问题的对策和建议。     

信用卡套现问题及对策研究

信用卡套现问题一直是商业银行进行信用管理棘手的问题。本文通过分析信用卡套现问题现象实现方式及带来风险,提出加强信用卡管理的对策。     

信用卡套现问题及对策研究

信用卡套现问题一直是商业银行进行信用管理棘手的问题。本文通过分析信用卡套现问题现象实现方式及带来风险,提出加强信用卡管理的对策。     

信用卡套现现象的透视与治理对策

目前,我国信用卡套现问题较突出.套现的主要途径是持卡人在关系商户或套现中介的POS机上刷卡套现.信用卡套现使得套现者、发卡行、收单机构等各市场主体承受着信用风险、欺诈风险、法律风险,扰乱了金融秩序,阻碍了信用卡产业的健康发展.而其直接原因是发卡行之间、收单机构之间的无序竞争所导致的信用卡发卡市场和银行卡收单业务市场的混乱.对此,应积极拓宽融资渠道,加强对商业银行信用卡业务的监管,严格界定收单机构的责任,加快相关立法进程,完善法律法规.     

信用卡网上套现风险与防范

信用卡套现不仅给发卡银行带来了资金风险,还扰乱了收单市场秩序,但是由于原有模式上的套现不仅容易被发现,一旦被认定还要被发卡行没收银行卡并记入不良信息和接受罚款,另外套现过程中较高的手续费以及监管部门和银行对非法套现的打击也令不法分子有所忌惮。因此,信用卡原有模式下的套现有逐步被另外形式套现方式所代替的趋势。     

信用卡套现现象剖析及对策思考

当前,信用卡套现现象严重破坏了银行卡受理环境,影响发卡银行利益,扰乱正常的金融秩序,须尽快加以治理。本文通过对信用卡套现行为的实现方式、带来风险以及泛滥原因的分析,提出加强信用卡管理的对策思考。     

浅议信用卡套现风险及对策

随着我国信用卡发卡规模的快速增长,用卡套现带来信用风险和市场风险必须高度重视。本文对信用卡套现成因进行了探讨,并提出了相关对策建议。     

信用卡套现的风险与防范

<正>银行卡作为现代电子支付工具,因其携带方便、使用快捷高效,已经成为现代生活不可或缺的金融货币工具。随着银行卡业务的快速发展,银行卡业务风     

银行信用卡套现引发的风险及防范对策

近年来，我国银行信用号业务呈现“井喷式”增长，随着信用卡发行量的迅速增大，人民币透支余额也不断攀升，尤其是贷记卡、公务卡等新产品的推出，伴之而来的信用卡套现现象逾演逾烈，风靡一时，大有成为现代胛财新手段之势，而由此引发的诸多问题不得不让人深思，本文拟对信用卡套现现象和风险进行分析，探讨防范化解措施。     

人民币银联卡在蒙古国的发展问题探讨

本文通过对近年来二连浩特地区人民币银联卡在蒙古国境内运作情况的调查，就银联卡业务与周边不发达国家接轨的问题提出一些思路和建议。     

重视信用卡套现风险的防范和化解

近年来,由于信用卡业务在国内得到迅速发展,信用卡套现风险正日渐凸显。这与当前创建平安银行的战略性决策是不合拍的,也给平安银行的创建造成很大的安全隐患。因此,在建设平安银行过程中应高度重视信用卡套现风险的防范和化解工作。     

信用卡套现问题及对策研究

正中国人民银行《2014年第一季度支付体系运行总体情况》显示,截至2014年一季度末,我国信用卡累计发卡4.14亿张,环比增长5.83%,我国信用卡进入高速稳定发展阶段。与此同时,各类信用卡违法和犯罪行为层出不穷,其中信用卡套现尤为突出,已成为社会关注的焦点。本文认为信用卡套现可分成广义和狭义两个概念,广义的信用卡套现是指利用信用额度以"善意"获现或"恶意"套现两种方式提取信用卡资金的行为;狭义的信用卡套现即是"恶意"套现,是指通过网银转账     

信用卡套现行为的治理对策

信用卡套现主要是指持卡人利用信用卡免息期通过无真实背景的虚假交易来达到占有银行无息资金的目的,目前,由于各方面因素信用卡套现现象严重,扰乱了我国金融的正常秩序,破坏了社会信用环境,严重损害了发卡行的利益,亟需引起我们的重视。     

伪造资料办理信用卡及信用卡套现问题分析

近几年,随着银行信用卡业务的迅速发展,伪造资料办理信用卡及信用卡套现等问题开始出现,产生了一定的风险。现就这些问题的存在形式、原因、风险、对策等作初步探讨。     

信用卡套现的起因与治理对策

近年来，中国人民银行为促进银行卡产业发展做了大量的工作，将推动银行卡产业发展作为自己的历史使命。特别是人民银行等九部委颁发《关于促进银行卡产业发展的若干意见》之后，我国银行卡产业得到快速发展，发卡量大幅上升，受理环境明显改善，银行卡联网通用的目标已基本实现，由多元化市场主体构成的银行卡产业链初步形成。但也出现了诸如社会上日益猖獗的信用卡套现、欺诈交易等风险行为和事件。[第一段]     

互联网金融背景下银行信用卡欺诈与套现风险防控研究

互联网技术推动了互联网金融的快速发展,在互联网金融背景下,银行金融风险与机遇是形影不离的。银行信用卡业务在互联网金融影响下面临严峻的风险挑战,且风险呈现新特点、新趋势。本文以信用卡欺诈与套现风险为视角,从风险的影响因素入手分析,探讨新形势下银行信用卡欺诈与套现风险的防控措施,并提出针对性的建议。     

信用卡套现问题的再思考

我国信用卡业务经过十几年的发展,取得了很大的成就,但是信用卡套现问题却越来越严重.信用卡套现行为出现的主要原因在于:银行的考核激励机制不完善和过时的商业模式,以及利率市场化不足造成社会融资成本过高.对信用卡套现问题,应采取“疏”“堵”结合、以“疏”为主的策略,并从银行业务创新、强化外包机构责任、规范银行自身行为、加快推进利率市场化改革等方面着手,从根本上防范和制止信用卡套现行为.     

期货对敲交易洗钱风险分析及防范建议

期货对敲交易存在洗钱风险,洗钱者可以通过一对一或一对多账户,在主次账户之间进行对敲,形成表面上次账户交易亏损,主账户交易盈利,将主账户合法盈利资金转入洗钱者银行账户,将非法所得由黑洗白。本文通过对期货交易中对敲行为的分析,揭示对敲存在的洗钱风险,并提出风险控制建议。