浅议基层银行防范金融诈骗的途径

随着银行业务电子化和新业务的推出,金融诈骗犯罪呈现出方式多样化、手段现代化和复合型犯罪普遍化的特点.究其原因主要是经济法律法规和银行内控机制不健全;个别单位领导风险意识淡薄,重经营、轻防范;拜金主义、享乐主义在人们心中的滋长;对诈骗打击不力,放纵了诈骗犯罪等等.预防和减少基层银行业金融诈骗就必须增强防范意识,健全内控体系,提高技防水平.     

对金融内部风险防范的思考

有效化解和防范金融内部风险,保证银行资金安全,提高银行信誉,应抓好以下几个方面的工作:一是要强化民主管理,净化企业环境,二是要健全并落实各项规章制度,严格内部管理,三是要加强内部检查监督力度,完善稽核监督手段,四是要提高全员的政治思想素质,五是要增强安全防范意识。     

河南省近年来银行抢劫案件的现状及对策

当前，银行抢劫案增多，而且暴力化程度加剧，损失越来越大，严重扰乱了金融秩序和社会治安秩序。公安机关须进一步提高快速反应能力和克难攻坚能力，增强对金融犯罪的打击实效；金融部门亦应加强和提高防范措施与对策，由此，对河南省近年来银行抢劫案件的情况进行调查，研究其发生的特点、规律，为金融部门和公共机关搞好防范、侦查破案提供基本的工作思路，是当前金融部门与公共机关工作的重中之重。     

基层人民银行安全技术防范工作亟需加强

一、基层人民银行安全技术防范的重点 基层人民银行安全技术防范工作包括加强防卫设施、电视监控设施、交通通讯设施和防火防爆设施等,这些工作在各级人民银行都已得到普遍重视和具体落实,并在不断加强.但仅限于此还是不够的,还要加强对保卫守押人员生命安全的防护建设.在安全工作中,单一人防与技防都不能起到必要的保障作用,只有二者相互补充,才能最大限度地发挥技术防范的威力.     

银行卡安全保障体系的构建——基于银行卡盗刷案件的视角

目前银行卡市场成长迅速,一方面民众享受着银行卡所带来的方便性,另一方面银行卡盗刷案件等一连串矛盾不断滋长.对于银行卡盗刷案件频发,究其原因,为银行卡相关法律体系发展落后、政府监管部门与司法执法机关打击力度不强、商业银行怠于行使其社会责任,持卡人防范意识薄弱等多方面的原因.以此视角,国家要完善立法工作,努力构建层次化的银行卡安全保障体系,尽快出台相关司法解释,让同案得到同判.加大政府监管部门与司法执法机关打击力度,建立多方信息共享机制,推行举证责任倒置原则,并结合推定规则和"合理分配"原则灵活运用.银行应积极履行社会责任,强化银行卡技术防备能力建设,提高金融IC卡换卡速率,打造安稳的用卡环境,增强内控机制,并积极扩展"银行卡盗刷险"业务.     

商业银行会计结算风险防范的措施及建议

近几年，银行结算方式不断增多，电话银行、网上银行、手机银行等高科技产品在银行支付结算活动中的运用，提供方便快捷的同时，利用银行票据进行诈骗资金的案件也不断发生，金融机构已成为不法分子侵害的重要目标，这不仅对银行与开户单位的资金安全造成威胁，而且严重干扰了金融秩序，影响整个金融业的稳定，给银行资金造成严重损失和巨大风险。所以，银行从业人员应对防范结算风险有清醒的认识，真正把防范结算风险工作做好，防范金融风险，从而减少银行资金的损失。本文通过对商业银行会计结算风险的分析，从而提出一些有利于风险防范的措施及建议。     

当前现金管理中的问题及对策

加强现金管理对抑制通货膨胀、防范金融风险、促进结算畅通及打击经济犯罪具有重要的意义。由于目前现金管理的政治法规滞后，思想认识的偏差，相关部门协调不够及银行自身缺陷等问题的存在，严重影响了现金管理。为此从六个方面提出对策建议，以利加强和完善现金管理，稳定金融秩序，更好应对加入WTO后的国际全球化竞争。     

新形势下商业银行强化内控管理的思考

一、当前商业银行内部控制方面存在的薄弱环节 (一)风险防范意识薄弱.近年来,银行之间竞争日趋激烈,出现揽存难、放贷难的局面,一些银行基于先发展后规范的指导思想,对内控建设不够重视,管理松弛.     

完善法律制度反对家庭暴力

家庭暴力这一全球性社会问题已引起广泛关注.然而我国相关法律制度不够健全,因此,应积极借鉴外国有益经验,认真总结我国反家暴实践,努力完善立法,增强防范和打击家庭暴力的力度.     

公安机关打击洗钱犯罪面临的困难及对策

目前公安机关在打击洗钱犯罪方面存在着立案难、侦查难、合作难、协助难和处理难。加大打击洗钱犯罪的力度,必须提高对反洗钱重要性的认识,建立专门机构,培养专门人才,加强与金融机构的协作,加强与国外、境外反洗钱机构合作,完善反洗钱的法律法规。     

人民币反假工作中存在的问题及对策

假币的非法流通不仅侵害人民群众的切身利益,严重干扰国家正常的经济秩序,还给金融业的安全、稳健运行造成了严重的威胁,影响了人民币在国际市场上的信誉。中国打假工作面临严峻考验形势。因为反假意识薄弱、宣传形式单一、经济利益驱使、反假队伍素质有待提高、激励机制未落实到位等原因,导致假币逐年上升。对此问题,可以通过加大宣传力度和反假工作合力、加大宣传力度、增强出纳人员的使命感、加大对假币非法流通的打击力度、建立有效的考核激励机制等加大人民币反假力度,促进人民币反假管理。     

利益博弈与风险控制:汽车消费贷款业务发展的运作视角——对甘肃省白银市汽车消费贷款情况的的调查

近年来,汽车产业逐步成为国民经济增长的支柱产业之一.白银市通过银企互动,联合经营;保企联保,双重控险;严格管理,规范运行,推动了汽车消费贷款业务的发展.但是由于汽车消费信贷显性风险和隐性风险较大:汽车消费信贷关联各方责、权、利的非对等性;外部环境欠佳,扶持力度不够等因素的制约,汽车消费贷款发展受到了一定的限制.因此,建议尽快建立和完善个人资信等级评估标准和制度;制定灵活的营销策略,满足不同消费对象的需求;从依法维权的角度规范银行与汽车经销商、保险公司间的合作,构筑风险防范的坚实屏障;加大银行内控监管力度等措施加以改进.     

完善人民银行会计事后监督工作的建议

事后监督作为会计工作的一个必不可少的重要环节,在防范风险、堵塞漏洞、杜绝会计案件发生、保证人民银行资金安全等方面发挥着极为重要的作用.但与商业银行相比较,人民银行的会计事后监督工作起步较晚,目前的监督措施和手段还存在许多不完善之处,很大程度上影响了会计事后监督工作的质量和效率.为了进一步加强人民银行会计事后监督工作,有效防范会计风险,保障资金安全,最近我们通过现场检查和座谈方式对辖属会计营业单位的事后监督工作进行了调研.下面结合调研情况谈一谈目前人民银行会计事后监督工作存在的主要问题和有关改进建议.     

浅论银行重要空白凭证管理

银行内部尚未使用的重要空白凭证,一旦由银行或单位填写金额并签章后,就成为合法票据,它是各级银行办理收付款项、转帐结算的重要书面依据。管理不当,出现冒领、丢失等问题,及易诱发案件事故,给银行结算造成重大资金损失及声誉风险。重要空白凭证的管理是完善内部控制制度,保障资金安全,防范金融风险的重要手段,是银行风险控制的重要环节...     

浅谈防范个人所得税流失的对策

个人所得税是关系到千家万户切身利益和社会稳定发展的重要税种之一，但目前个人所得税的流失相当严重，影响到国家财政收入，扭曲了税收对经济的调节作用。究其原因，主要有公民的纳税意识和法制观念较为淡薄、个人所得税税制不尽完善、税务机关征管水平低下及征管手段落后等。我们应采取有效对策从各方面防范个人所得税流失，包括：加大宣传教育力度，增强公民自觉纳税的意识；通过改革单一的分类征收的税制为综合与分类相结合的混合税制、调整税率结构、重订费用扣除标准等改革来完善个人所得税税制；加强税源监控，加大对偷逃税的打击力度，全面提高征管水平。     

防范中小纺纱企业税务风险

中小纺纱企业依法纳税意识淡薄,在农产品购销时利用增值税链条衔接不够严密的缺陷偷逃税款,从企业和税收管理两方面分析后建议:加强日常税收征管,严格收购发票管理,建立科学的行业数学模型,明确纳税评估工作思路,全面落实税收管理员制度,加大对税收违法行为的打击力度.     

培养大学生传销防范意识的必要性及对策研究

2013年全国普通高校毕业生规模达到699万人,就业形势更加复杂严峻,一些非法传销组织也暗地里活跃起来,他们采用变相的传销方式到高校以招聘员工的形式对大学生进行欺骗,给社会及大学生个人造成了极大的伤害。本文通过对大学生涉足传销的现状分析,大学生的社会经验欠缺、防范意识不够及就业压力大是其主因,为此,就如何提高大学生传销的防范意识及避免大学生涉足传销提出了相关对策,为大学毕业生的安全就业提供参考。     

1998—1999:我国金融改革回顾与前瞻

１９９８年是我国金融改革极为关键的一年。其间热点问题：１．国家实施扩大内需的宏观经济政策,中央银行执行积极的货币政策。２．银行强化防范、化解金融风险意识。３．各级银行实行金融机构改革。１９９９年我国金融改革将会有更大动作：１．积极的财政政策和适当货币政策联姻将有力启动经济增长。２．商业银行流动性将进一步加强,中央银行宏观调控力度提高。３．防范化解金融风险任务更重,深化改革更为必要     

宏观政策 高新技术 创业投资

我国将加大对生产企业出口退税支持力度 全国税收工作会议要求继续加大对生产企业出口退税的支持力度。今年前4个月,我国外经贸运行情况好于预期,全国出口914亿美元,同比增长11.9％;实际办理的出口退免税共计462亿元,同比增长15.7％。我国在加快退税进度的同时,还将防范和打击骗税行为,维护良好的出口经营秩序。     

北京市居民药品安全满意度及其影响因素测度

本文对北京市居民药品满意度进行实地抽样调查,基于调查数据,从政府治理监管、法律制约、媒体监督、药品生产、药品购买渠道五个维度对问题进行设定,通过结构方程模型来测度每个维度和居民对药品满意度的关系。研究结果表明,北京市居民对药品安全满意度一般,在政府治理监管因子中,政府打击药品制假售假力度的影响最大;在法律制约因子中,法律对假药的打击力度影响最大;在媒体的监督因子中,媒体打击假药和药品广告的真实度影响最大;药品生产及购买因子中,药品购买渠道的安全性影响远远大于其他因素。