地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议——以赤峰市为例

近年来,随着反洗钱法律法规的贯彻落实,地方法人金融机构反洗钱工作不断加强,有效预防了洗钱犯罪。但目前反洗钱工作仍处于起步阶段,如何深化反洗钱工作是亟待研究解决的问题。本文以赤峰市为例,在调查研究的基础上,分析了地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题,并提出相关对策建议。     

地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

一、反洗钱工作存在的困难与问题 反洗钱工作也是强调以人为本,这里的“人”一方面是金融机构的客户群体,克旗农村信用社及农银村镇银行反洗钱基础工作推行至今,对于活跃客户的身份信息核实工作已经能够做到全面核实,但对他们的风险分类做的仍不够系统,仅限于单个网点甚至是单个柜员对其熟悉的客户有一个基本的、感性的分类。而对整个网点、机构直至整个系统缺乏一套完备、动态的客户分类信息系统,而这个系统恰恰应该是反洗钱工作有效开展的基础。另一方面,作为开展反洗钱工作的基本单位——柜面营业人员,对于反洗钱知识的匮乏表现的较为突出,他们即缺乏对可疑交易有效识别的理论知识,同时更加缺乏的是对可疑交易进行识别的意识,客观上,这些人员没有真正的见识过能够在身边发生的洗钱交易.     

对提升西部欠发达地区法人金融机构反洗钱工作的建议——以青海省为例

近年来洗钱案件频发,暴恐事件时有发生,反洗钱与反恐怖融资工作面临的环境日益严峻复杂,金融机构作为反洗钱工作的第一战线,对遏制洗钱起到关键性作用。从省级区域来看,西部欠发达地区地方法人金融机构普遍存在机构规模小、综合实力弱、人员综合素质较低等特点,与全国性金融机构在反洗钱领域存在较大差距。文章以青海省为例全面分析青海省地方法人金融机构在反洗钱工作方面存在的问题,并提出了针对性的建议。     

金融机构反洗钱工作存在的问题

银行作为支付结算的枢纽,始终处于反洗钱斗争的最前沿。但目前我国金融机构反洗钱工作尚存在一些问题,需要探索并解决。     

基层金融机构反洗钱工作存在问题及建议

反洗钱是维护社会和金融稳定的一项重要工作。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的颁布实施,为我国反洗钱工作提供了保障。中国人民银行颁布的《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔2008〕391)、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔2010〕48号)等一系列文件,进一步规范了金融反洗钱工作。我国反洗钱工作起步晚、基础弱。对于基层金融机构,反洗钱是一项新工作,存在一些问题,应当引起重视。本文指出了基层金融机构反洗钱工作中存在的一些问题,并提出了完善建议。     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

为有效打击洗钱违法犯罪活动,我国不断加大反洗钱工作力度,积极探索反洗钱工作的新方法和新措施,从建章立制、组织机构建设、反洗钱人员教育与培训、对金融机构的检查监督等方面入手,取得了一定成效。然而,当前基层金融机构反洗钱工作中仍存在诸多问题,亟待关注和解决。     

金融机构应强化反洗钱工作

随着西方国家对洗钱犯罪打击力度的加大，鉴于中国宽松的投资环境及投资的优惠政策，跨国犯罪集团也加紧对我国渗透，急于投放巨额“黑钱”进行漂洗。因此，我国金融机构应强化反洗钱工作。     

自定义模式下地方法人金融机构可疑交易报告存在的问题及建议

2017年7月1日,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)(以下简称《办法》)正式实施。人民银行各级行、各义务机构多措并举,积极开展培训、系统完善、人员充实、机构(部门)调整等大量工作,为《办法》有效实施提供了保障。从一段时间的具体实施来看,《办法》进一步规范了义务机构的数据报送工作,数据监测与分析取得了明显成效。但仍存在制度不规范、系统建设滞后、缺乏人工甄别等问题。本文从分析自定义模式下赤峰市辖区地方法人金融机构可疑交易报告存在的问题入手,根据辖区工作实际提出了意见和建议。     

金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

洗钱犯罪活动严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展.已经成为国际社会的一大公害.金融机构在反洗钱工作中起着重要作用.但金融机构在履行反洗钱职责中还有一些问题需要完善,需要从强化培训、广泛宣传、落实制度等方面加以改进.     

加强地方法人金融机构反洗钱工作的思考——以陇南市为例

近年来,陇南市辖区地方法人金融机构结合实际,积极探索反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,努力从制度建设、机制完善、风险防范、人才培养等方面不断提高反洗钱工作水平。但从整体工作运行状况来看,地方法人银行业金融机构仍存在高管重视程度不够,员工对反洗钱工作认识不到位,业务系统功能开发存缺陷,部分制度缺乏可操作性,宣传培训工作流于形式等问题,地方法人金融机构反洗钱工作有待进一步加强和提高。     

浅谈当前金融机构反洗钱工作存在的问题及对策

近年来,洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成了较大危害,反洗钱已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。本文对我国当前金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行剖析并提出相关对策。     

地方法人金融机构风险防范

目前,受国家产业政策调整等因素影响,海西地区部分传统项目压缩投资,上下游中小微企业经营陷入困境,符合信贷条件的贷款企业大量减少,加之传统的利差收益逐步收窄等多种因素影响,金融机构尤其是地方法人金融机构经营面临较大风险。因此,本文针对欠发达地区地方法人金融机构的风险特征进行汇总分析,进而为防范化解风险提供有益的启示。     

基层金融机构反洗钱工作中的问题与应对策略

打击洗钱犯罪成了世界各国金融监管机构和金融业共同研究的热点问题,也是人民银行的一大新的职能。围绕这一问题,最近益阳中支组织力量对国有商业银行、农村信用社进行了一次专题调查。从调查情况来看,内陆地区、特别是经济欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的开展相对滞后,发展很不平衡。     

地方法人金融机构风险监测方式初探

2016年受经济下行的影响喏金融风险暴露的可能性增大喏金融稳定工作处于各种风险隐患累积爆发的风口浪尖喏新的形势对金融稳定工作提出了新的要求喏进一步加强金融稳定基础制度建设喏创新工作方法喏不断提升金融风险的监测、预警、评估和处置水平成为当前人民银行金融稳定工作的重中之重.本文以中国人民银行邢台市中心支行为例喏研究探索地方法人金融机构风险监测的方式方法喏通过建立风险监测指标体系和可视化分析系统喏揭示风险发展的趋势喏并据此有效开展风险预警喏取得良好效果.     

县级金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

反洗钱工作对于维护我国经济、金融安全发挥了重要作用。但从近一段时期情况看，基层金融机构在反洗钱工作开展当中仍面临诸多问题，必须引起高度重视。     

基层金融机构反洗钱工作任重道远——对宜春市金融机构反洗钱工作的审计调查

本文从分析基层金融机构反洗钱工作现状入手,肯定了工作成效,找出了工作中面临的主要问题,并针对性地提出了推进反洗钱工作的若干建议。     

试论基层金融机构的反洗钱工作

我国加入世贸组织后,经济、金融领域逐步开放,反洗钱工作面临的形势日趋严峻。作为反洗钱工作主要载体的金融机构,无论在社会环境、技术手段、人员配备及素质上都存在诸多不足。本文从基层金融机构的角度,对当前基层金融机构反洗钱工作存在的问题进行剖析。并提出提高反洗钱工作水平的建议。     

天津市地方法人金融机构2007年度流动性状况分析

本文从流动性资产、流动性负债、流动性比率三个方面对天津市地方法人金融机构的流动性状况进行了分析;并从宏观政策方面总结分析了2007年人民银行总行连续上调存款准备金率对天津市地方法人金融机构流动性的政策影响,在此基础上从存款准备金率政策方面提出缓解流动性紧张的建议。