农行打造现金管理平台

现金管理的主要目标是为企业实现“三高变三低”，就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用加速资金的周转速度，提高资金的使用效率，为企业的迅速发展提供有效的资金管理保障，据了解国内最早的现金管理产品是由花旗银行在1999年引入的。近几年，中资银行也在积极探索现金管理业务。从2002年开始，中国农业银行就开始推出其现金管理系统2004年10月22日，现金管理系统升级版在数据上收行顺利投产使用为农行与全国性集团客户的整体合作增添了新的竞争利器。本刊选取了三篇相关的稿件以供同行交流。     

我国的现金管理究竟有无意义

近几年,我国的现金投放增加较多,通贷膨胀压力也有日趋加剧的势头。有鉴于此,国务院最近原则通过了《现金管理暂行条例》(草案)。很多同志也提出应强化业已逐步放松了的现金管理。而我认为,现金管理在现阶段是毫无意义的,至少可以说是舍本逐末之策。一、我国的现金管理是高度计划经济和行政管制的产物我国现金管理的主要内容是,严格限定现金的使用范围;机关和企业事业单位的库存现金必须控制在限额以下;一定数额以上的交易或支付必须通过银行转帐结算;规定单位现金送存银行的期限;规定现金支取限额;任何单位和个人提取现金不能超过某一上限,等等。     

发行基金管理与现金管理的有效衔接

<正>加强现金管理是市场经济条件下完善信用支付的有效途径,作为我国履行中央银行职能的人民银行,在不断强化发行基金管理的同时,进一步加大现金管理力度,是当前形势下的一项重要工作。以下笔者结合县级支行实际情况,谈一谈基层央行发行基金管理与现金管理的有效衔接工作。一、影响现金流通的几个因素1、现金流量越来越大,与现金流通相关的费用越来越大。据人行余干县支行统计资料显示,2001年全年现金净投放602707万元,比同期增长31.5％,调查分析表明,影响现金流量增大的因素有     

现金管理政策案例分析

企业现金管理的核心内容是现金持有量的决策问题,影响着企业的相关财务决策。本文旨在研究企业内部结构对现金持有量的影响,并依据实证结论提出现金管理的各种模式,保证企业高效、高质地开展经营活动,同时尽可能保持最低的现金持有量。     

我国国库现金管理与货币政策协调问题及建议——基于国库现金管理商业银行定期存款操作分析

国库现金是指一国财政在央行或其他部门存放的尚未支付的财政资金。实施国库现金管理,对提高国库现金使用效率,降低政府筹资成本,提高金融市场的流动性,加强财政政策与货币政策的协调具有十分重要的意义。本文拟从我国中央国库现金管理发展情况入手,通过分析2006-2010年上半年中央现金管理操作与货币政策公开市场操作对冲情况,实证分析国库资金以定期存款形式存入商业银行对市场货币供应量产生的影响,进而分析当前我国国库现金管理与货币政策协调问题,同时借鉴国外国库现金管理与货币政策管理协调的经验,提出我国国库现金管理与货币政策协调发展建议。     

新会计制度下企业现金管理存在的主要问题及对策

企业现金是最具流动性的资产,是交易的媒介与支付的工具.有效的现金管理是必须兼顾流动性与获利性的,当预期现金收入不足以支撑现金支出时,应预先规划谋求取得资金的途径,以确保营运上有足够的资金以资运用;防止现金遭受盗窃、挪用或不当使用的安全问题,则是企业日常现金管理的重点.     

新会计制度下企业现金管理存在的主要问题及对策

企业现金是最具流动性的资产，是交易的媒介与支付的工具。有效的现金管理是必须兼顾流动性。与获利性的，当预期现金收入不足以支撑现金支出时，应预先规划谋求取得资金的途径，以确保营运上有足够的资金以资运用；防止现金遭受盗窃、挪用或不当使用的安全问题，则是企业日常现金管理的重点。     

关于现金出纳计划几个问题的探讨

根据我个人在实际工作中的体会,就现金出纳计划几个主要问题提出几点不成熟的看法,与大家共同商讨。一、实行现金出纳计划的条件实行现金出纳计划只有在社会主义国家里才有可能,我国的实践经验完全证明了这个道理。这是由于社会主义国家具有实行计划经济和统一集中管理现金流通的优越条件所决定的。早在1950年3月,前中央人民政府政务院为有计划地调节现金流通和节约现金使用,特决定对国家企业、机关实行现金管理制度,并指定中国人民银行为进行现金管理的执行机关。     

网上银行与现金管理业务的竞争力

一、现金管理服务(一)现金管理服务的概念和范围现金管理(CashManagement)是指银行针对客户“现金”而提供的收款、付款、存款、现金流转服务,以及相关信息服务等一系列服务的组合。其中,企业现金管理是企业财务管理的组成部分,指企业对库存现金、银行存款及现金等价物等广义现金的管理,通过对现金流入、流出及存量的统筹规划,尽量减少闲置头寸的占用,在确保现金流动性的前提下,力争将现金的持有水平控制在尽可能低的程度,在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡。银行提供现金管理服务,是源于客户的现金管理需求。(二)现金管理服务…     

试论企业加强现金管理的有效措施

在企业中,想要正常的经营便必须保证现金的数量,在企业中,若是现金周转不够流畅,那么其在进行债务偿还的时候能力便会比较的差,这对企业的正常经营以及企业的生存都是非常不利的。企业做好现金管理对于企业的意义是非常重要的。本文主要分析了我国企业在进行现金管理的时候存在的一些问题,并对针对这些问题提出了一些办法,希望能够更好的帮助企业做好现金管理。