金融机构信息管理系统年度信息验证问题及建议简

金融机构信息管理系统是人民银行依据《金融机构编码规范》开发,提供注册、维护、查询和统计金融业机构相关信息的应用系统。为规范和加强金融业机构信息管理工作,确保金融业机构相关信息在金融机构信息管理系统中的准确和完整,人民银行定期组织金融机构开展信息核对和验证工作（见图1）。金融机构信息管理系统信息验证是一项年度性、常规性工作,通过集中的信息核对、治理和整改,对保证金融机构信息数据质量起到了重要作用。人民银行徐州市中心支行在2013年度金融机构信息验证工作中,对存在的问题进行了分析,并提出了相关建议。     

金融机构信息管理工作有待完善

中国人民银行总行于2010年出台了《金融业机构信息管理规定》,并开发了金融业机构信息管理系统。但在实际操作中,存在的一些问题影响了金融机构信息管理日常维护工作的有效开展。     

金融机构市场退出工作的难点及对策

随着市场经济的快速发展，一些金融机构特别是具备法人资格的中小金融机构开始逐步暴露出多年积聚的风险：有的挪用巨额客户交易结算资金，而且亏损严重，日常经营举步维艰；个别机构负债累累，资不抵债，濒临倒闭，有的甚至已宣告破产。对这些高风险金融机构实施市场退出，     

金融机构信息管理工作有待完善

中国人民银行总行于2010年出台了《金融业机构信息管理规定》,并开发了金融业机构信息管理系统。但在实际操作中,存在的一些问题影响了金融机构信息管理日常维护工作的有效开展。例如,一些金融机构常常不能在规定时间内对金融机构的变更进行报送,甚至认为是否报送新增材料对公     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

县域金融机构反洗钱工作难点及对策

从几年来反洗钱工作实践中发现,县域金融机构反洗钱工作还存在许多突出问题,迫切需要引起相关部门的高度重视     

县域金融机构开展反洗钱工作的难点及对策

近年来,随着反洗钱工作的不断深入,县域金融机构反洗钱工作水平有了较大提高,但是由于受多种因素的影响,反洗钱效果还不够理想,仍存在一定的难点和问题。     

金融机构反洗钱工作存在的难点及对策

2003年3月1日由中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》正式实施。反洗钱工作是一项任务繁重、专业性强、范围明确、时效性高的持续性工作。从业务开展的进程看,大多数金融机构没有以反洗钱为核心形成一套系统的工作体系。由于我     

当前基层金融机构信贷支农工作的难点分析及对策

党中央和政府多年来一直十分重视和强调农业发展与农民增收问题,并采取了一系列加大对农业投入和对农业扶持以及减轻农民负担的相应政策和办法,明确了做好农民增收工作的具体要求,为基层金融机构支持“三农”发展指明了方向。但在具体政策的贯彻实施中往往很难全部落实到位。农     

基层央行人事信息管理的问题和对策

为了实现中国人民银行人事管理和信息处理的自动化，逐步实现人事管理工作的标准化和现代化，建立统一的人事管理信息库，2000年，总行开发并实施了“中国人民银行人事信息管理系统”，夯实了基层央行人事信息工作的基础。随着基层央行改革工作的不断深入开展，干部的选拔任用、单位人员的各种情况分类统计等都可以利用计算机技术进行档案信息的综合分析，方便快捷地为组织上全面掌握干部队伍的整体状况和人事工作提供第一手可靠的资料，为领导的科学决策提供准确依据，人事信息在改革中所发挥的作用越来越明显，切实加强人事信息管理工作应提上基层央行人事管理工作的重要日程。     

金融机构信息管理工作的推广与实践

为推进我国金融业标准化建设,中国人民银行于2010年发布了《金融业机构信息管理规定》,同时与之配套的“金融业机构信息管理系统”正式上线运行.作为具体实施单位,中国人民银行各分支机构按属地原则负责辖区内金融机构信息的编制、备案、维护和发布工作.本文将重点阐述上线以来天津辖内金融机构信息管理工作的开展情况,对工作实践中遇到的问题进行总结分析,并提出合理化建议.     

基层金融机构反洗钱工作的难点

基层金融机构反洗钱工作存在的主要问题：（一）对反洗钱重要性认识不到位 反洗钱工作对基层金融机构来说,还是一项新业务。一线临柜人员不熟悉反洗钱工作。随着竞争的日益激烈,金融机构为了争取客户和存款,往往通过放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支付管理制度等手段来吸引客户,忽视了反洗钱工作。     

全国银行业金融机构信息安全保障工作会议召开

11月25日，全国银行业金融机构信息安全保障工作会议在京召开。中国人民银行副行长苏宁作了题为《深化认识，扎实提高，开创银行信息安全保障工作新局面》的主题报告，科技部副部长马颂德出席了会议。     

我国金融机构信息管理现状分析

为推进金融业标准化建设,统一我国金融机构分类标准,明确金融机构涵盖范围,规范金融机构编码的方式方法,加强信息系统之间的互联互通,提高信息共享效率,中国人民银行分别于2009年、2010年出台《金融机构编码规范》（以下简称《规范》）和《金融业机构信息管理规定》（以下简称《规定》）.     

深化认识扎实提高开创银行信息安全保障工作新局面--中国人民银行副行长苏宁在全国银行业金融机构信息安全保障工作会议上的讲话

2005年11月25目,全国银行业金融机构信息安全保障工作会议在北京召开。与会人士围绕我国金融机构目前的信息安全状况展开了一系列讨论,并对今后金融信息安全工作进行了部署。现将中国人民银行副行长苏宁讲话刊出,以飧读者。[编者按]     

县级金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

反洗钱工作对于维护我国经济、金融安全发挥了重要作用。但从近一段时期情况看，基层金融机构在反洗钱工作开展当中仍面临诸多问题，必须引起高度重视。     

做好金融机构信息管理工作

一、关注科技工作职能转变与传统理念的关系金融业机构信息管理对科技部门和科技人员来说是一项全新的工作,因此科技部门和人员应顺应工作的要求,不断加强学习。首先要突破传统观念,跳出技术看科技,站在更高的层面、更新的视角来重新思考科技的服务保障作用;其次要及时转变观念,     

当前金融机构反洗钱工作的难点与建议

犯罪分子进行洗钱最重要的方式就是借助银行等金融机构的服务，因此金融机构理所当然地成为反洗钱斗争的前沿阵地。其作用发挥得如何，直接影响反洗钱的成效。在我国现有的由中央银行牵头负责，以金融机构为依托、以本外币异常资金流动的统一监测为重点、各金融监管部门和政府相关部门相互配合的反洗钱工作机制下，金融机构在反洗钱工作中的地位和作用显得尤为重要。