TCL：境内外汇资金集中管理模式

编按：本刊今年已经连续三次以专题形式报道企业外汇资全的集中管理．期间许多读（有企业的、有银行的）来电来函、询问中化集团、武钢、鞍钢资金集中运作的具体情况。也有读提出，除了能源业、钢铁业，有没有其他行业的例子，为此，我们特别组织了TCL公司与广东分局的章，与读进一步探讨外汇资全如何做到1＋1〉2、1＋1优于2——     

中国企业要适应资金价格变化的环境

“7．21”汇率改革后，汇率变动的不确定性和复杂性随之加大，如何应对汇率浮动的风险与挑战。把握汇率政策和外汇管理政策的走向，成为银行企业共同关心的问题。为此，中国外汇管理杂志社于2006年2月24-25日召开“2006中国外汇论坛暨中国外汇管理杂志社第四届理事会”。在外汇论坛上，央行、银监会及外汇局有关领导、国内知名学者．金融机构专家就汇率改革及与汇改相关的．银行企业关心的问题进行了全面而深人的探讨。本刊特对部分精彩发言进行选编整理，以飨读者。[编者按]     

资金集中管理国际经验借鉴

他山之石，可以攻玉。充分学习、借鉴国际经验，有助于加深对银行、企业资金运作模式的认识，提高市场}吾性，更好地协调外汇改革中“放”与“管”的关系。     

完善银行代位监管制度——关于厦门市银行办理外商投资企业资本金结汇检查的思考

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外行：指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理的行为。此制度将在全球范围内成为一项普遍而长期的外汇管理制度，主要原因是此模式可增强银行的自主和自律意识．提高外汇从业人员的素质．营造宽松的经营环境，促进银行的金融创新；有利于外汇管理部门集中资源和提高监管效率．还节约企业办理业务的时间，便利企业资金运作，有效改善投资环境。     

在沪跨国公司资金运营特征及对外汇收支的影响分析

跨国公司进驻上海始于1980年，1995年以后，越恶霸虎多的跨国公司抢滩中国，上海无疑成为其突破口和据点，至2000年年底，上海外商投资企业累计达22270家，投资额在1000万美元以上的企业有1853家；世界500强跨国公司中有147家在沪设立了子公司，因此，分析跨国公司资金统筹模式，探寻影响跨国公司外汇现金流的因素，研究跨国公司外汇行为对上海市外汇收支的影响，对进一步做好国际收支和外汇管理工作具有重要意义。     

中国外汇管理体制的沿革与发展

新中国成立以来，我国的外汇管理体制走过了一条改革与发展的道路。建国初期为了运用有限的外汇资源，国家实行了集中统一的外汇垄断体制。改革开放以后尤其是１９９４年以后，我国外汇管理体制进行了重大改革，从１９７９年以前的“集中管理，统收统支”，改革前期的“双...     

2005外汇管理政策：平衡为本 收放兼具

2005年本刊第1-2期合刊曾遴选出“2004年外汇服务十大亮点”，评选出便利银行、企业的十项外汇管理政策。2005年，外汇管理部门又推出了哪些新政策？如何理解政策背后的涵义？这些政策取得了哪些成效？社会各界又有何反映？此次，我们撷取10余项政策“亮点”，力求为读者展现2005年国家外汇管理局在政策创新上所作出的种种努力。[编者按]     

基本账户制度:顺势而为的境内机构外汇账户改革

现行外汇账户监管办法是在“宽进严出”外汇管理模式中形成的，其特点是过度激励出口收汇，表现为便利境内机构多头开立外汇账户。随着国家外汇储备雄厚和国际收支平衡条件根本好转，在外汇管理转向“平衡管理”模式之际，应当推行外汇基本账户制度，以此建构开户企业、银行、外汇管理局三者间利益平衡的基础，并成为后转轨时期外汇管理制度改革的有效载体。     

牵手金融：发达国家房地产业的鲜明印记

编前语：作为一个开放度和回报率双高的市场，中国房地产业受到越来越多海外资本的青睐。从与中资房地产公司联姻开发、散户投资到境外机构资本的显山露水，尽管时至今日我们仍然难以掌握该行业外资的真实情况，但一个明确的判断是，在外资的低调探路之后．中国房地产业将有境外资本参舞．在此过程中如何保证双方“姻缘”的和谐长久，推动房地产业的健康发展，又知何防范投机资金跨境流动的冲击．维护国家涉外经济安全，外汇管理部门近期公开表示，将配合上游部门，完善外资进入房地产行业的相关外汇管理政策。这表明，房地产调控的政策之弦依然紧绷。在此背景下，我们有必要结合国际经验及中国房地产业现状，探讨末来的外汇管理政策取向。     

房地产市场跨境资金流动应亮“红灯”

两大难点“成就”监管盲区 难点一：外汇管理存在重流出，轻流入的华向．外资流入房地产市场几乎没有政策障。在我国长期实行大力吸引外资，鼓励外资流入的政靠背景下，外汇管理比较重视对流出环节的控制．流入环节的管理相对宽松。以非居民个人购房为例．根据《关于：规范非居民个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2004]16号），非居民个人只要凭本人真实身份证明就可以在国内银行开立外汇账户，汇入资金的数量可不受限制．     

浅谈资金集中管理创新与实践——以江苏省电力公司95598集团账户应用为例

资金集中管理已成为现代企业集团普遍采取的管理模式,世界500强企业80％以上采用资金集中管理,我国企业集团在经历了不断改革和创新过程中也尝试着不同的资金集中管理模式．江苏省电力公司经过积极探索．结合公司实际管理需求,研究设计应用了“95598集团账户”的资金管理模式．有效地提升了资金运作能力,极大地降低了资金成本,提高了资金使用效率和效益。     

我国企业集团资金集中管理信息化新探

随着我国经济的逐步发展，企业规模越来越大，企业资金集中管理对企业来说越来越重要，在各种资金集中管理模式中，信息化建设一直都处于最关键地位，它直接关系到企业资金集中管理的成本效益和安全性。基于此，本文拟以钢铁行业为例，介绍我国集团企业资金集中管理的信息化建设。     

把握命脉：集中式资金管理

上世纪90年代，全球经济波动、金融市场风云变幻，许多企业在外汇风险中“折戟沉沙”，而作为大型国企，武钢的外汇风险控制却卓有成效。     

对我国企业集团财务公司资金集中管理的思考

一、资金集中管理的含义 资金集中管理,也称司库制度,是国际上普遍采用的一种大型企业集团的资金管理模式,其含义是将整个集团的资金完全集中到总部,由总部统一调度,统一管理和统一运用.它的主要内容在各个集团内可能有所差别,但大致包括了以下几个方面:资金集中、融资管理、外汇管理、国际支付管理等.其中资金集中是基础,其他各方面运作均建立在此基础之上.通过资金集中管理,可以实现在整个集团范围内的增收节支,提高资金使用效率,降低金融风险.     

超国民待遇得以扭转 外资行资金跌宕起伏

北京外汇管理部国际收支处的袁良胜介绍了《办法》实施后北京地区的情况。他认为，随着政策效应的逐步稀释，外资银行的资金变化将趋于平稳。与此同时他还提出了一个值得注意的问题，即外资银行资金来源的受限和资金运作的受阻，必然导致企业在外资银行的融资困难增大，也可能造成企业贷款成本的逐步上升。     

浅谈现金池视角下的企业资金集中管理研究

现金池是企业集团对其子公司或分公司的资金进行集中统一管理与控制方法的一种较为特殊的管理方式。一个企业集团要对企业所有资金进行集中管理通常会考虑到应用现金池进行资金集中管理的模式,较之传统资金管理模式,现金池资金集中管理模式有利于提升企业集团资金集中管理效益,进而有利于提升企业的管理效应,所以要重视现金持续有效下企业资金集中管理的研究分析。笔者根据自身相关从业经验并结合广泛的社会实践调查研究对现金池视角下企业资金集中管理展开相关的探讨,望能提供借鉴。     

第二届全国外汇知识大奖赛正式启动

为适应中国加入世界贸易组织后的新形势和要求，配合我国的外汇管理体制深化改革，创造良好的金融外汇环境，便利中外银行、企业和个人，增强政策法规的透明度，提高外汇管理服务水平，努力支持涉外经济，使社会各界更加全面、准确、便捷地了解和执行外汇政策法规，中国外汇管理杂志社于2004年11月至2005年3月举办第二届“全国外汇知识大奖赛”，100道竞赛题全部出自《怎样与外汇打交道》丛书(共7本)最新修订版和《中国外汇管理》杂志。     

努力创造外汇管理新局面

伴随我国外汇管理体制的改革，《中国外汇管理》杂志走过了十年历程。在杂志创刊十周年之际，正值党的“十六大”胜利闭幕，今后新时期外汇管理工作如何继往开来、与时俱进，已成为关系改革开放全局及其发展的一个重要问题。为此，国家外汇管理局邀请有关部门的领导和名专家学聚会座谈或约稿笔谈，共同探讨未来中国外汇管理改革与创新的思路与举措。本刊在第1．2期刊登他们的发言和来稿，以飨读。     

金融危机下的跨境资金流动与监管——外汇高峰论坛在津召开

6月10日下午,第三届中国企业国际融资洽谈会主题论坛“外汇高峰论坛：金融危机下的跨境资金流动与监管”在天津市大礼堂召开。与以往不同的是,这次会议是在国际金融危机进一步蔓延,实体经济遭受重创,     

汽车销售集团资金集中管理模式探讨

汽车销售企业是资金密集型企业，其资金运作水平的高低直接关系着企业的生存与发展情况。当前我国汽车销售集团在不断扩大自己的市场占有份额的同时也越来越加关注到集团企业的资金管理具体工作，而相对于传统的资金管理而言，资金集中管理更加适应企业的当前发展与未来需要。本文重点谈谈汽车销售集团在资金管理方面的主要问题以及如何通过资金集中管理模式的推行来提升企业总体资金管理质量，以供参考。