民办高校分配制度探索

文章通过实地调研，对我国民办高校的分配制度进行实证研究，找出民办高校现行分配制度普遍存在的问题。为探索建立一个符合民办高校自身特点的、良性的分配体制，提供思路和建议。     

民办高校财务管理探析

财务管理是民办高校管理工作的重要组成部分,良好的财务管理制度是教学秩序的保障.本文就民办高校财务管理的现状对其存在的问题进行分析,并给出了相应的建议,希望对健全民办高校财务管理制度有所帮助.     

略论民办高校市场营销策略

随着我国高考生源不断减少,各地生源争夺战愈演愈烈,民办高校竞争压力俱增.当前,各民办高校只有找准细分市场,进行合理定位,并开展系统的营销策略,才能在竞争中存活下来.本文重点分析民办高校应如何运用市场营销策略.     

浅议民办高校的核心竞争力

随着经济的发展,高等学校的性质与种类趋向于多样化,同时,民办高校的成长获得更多家长和学生的青睐,成为众莘莘学子通往高等教育的一个重要桥梁。随着计划生意政策的长久实施,学生数量逐步减少,高校竞争日益激烈,如何提高民办高校的核心竞争力,以确保其长久立足于高校丛林,是一个至关重要的问题。     

试论民办高校品牌战略的构建

作为高等教育的有益补充,民办高校参与了教育领域的激烈竞争.民办高校品牌战略实施过程中,存在品牌意识淡薄、品牌定位模糊、品牌建设动力不足、品牌发展不成体系等问题.民办高校要从树立品牌意识、明晰市场定位、构建品牌系统、实施品牌战略等方面进行品牌建设,从而在竞争中找到自己的定位和价值.     

民办高校青年教师管理科学化探析

本文从民办高校青年教师管理存在的突出问题着手,分析其原因,提出了解决的对策,认为教师尤其青年教师是一所学校发展的根本和可靠保证,没有教师的高校,那将不是高校,没有优秀的青年教师的高校也谈不上可持续性发展,但要管理好青年教师使其充分的发挥其聪明才智为学校做出贡献,务必做出科学的管理,而不是简单的把他们看成被管理的对象。     

民办高校财务风险探析

随着我国教育改革的不断深入,高等教育事业得到快速发展,民办高校规模也不断扩大,但在发展过程中财务风险问题尤为突出。为此,本文分析了民办高校财务主要存在的五个方面的风险,同时提出防范民办高校风险的相关措施。     

民办高校互联网金融教育改革初探

最近几年互联网金融是我国金融行业最热门的话题,互联网金融的发展十分迅猛,在整个金融行业中的地位和作用越来越重要。以第三方支付为核心的互联网支付方式影响着整个国家的信用创造和货币政策作用机制,以P2P为核心的互联网融资方式打破了传统金融机构的垄断,为金融行业带来了新鲜和活力。为此,人民银行等国家十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,以推动互联网金融的发展。而与此相反的是,大部分高校在互联网金融大潮中无所作为,不管是从人才培养,专业建设,还是课程建设,都相对滞后。民办高校作为市场机制下最有活力的一种办学方式,在互联网金融冲击中应有所作为,应在金融教育中首先做出变革。     

民办高校贫困生资助体系研究

随着民办教育的发展,民办高校贫困生资助问题值得思考.本文从我国高校贫困生资助现状入手,指出了资助政策向公办院校倾斜,分析了民办高校贫困生资助体系现状和存在问题,并提出相应的对策建议     

创新是民营担保机构的惟一选择

中小企业作为中国经济发展、市场繁荣和扩大就业的重要基础.以其灵活的运行机制和市场适应能力已成为中国经济体制转变的重要推动力量。联合担保公司(以下简称我公司)作为业内起步较早的民营担保公司之一.多年的悉心经营和不断探索让我们意识到,惟有"创新"才是解     

对私募基金评价应建规立制

中国私募股权投资行业的三个特点 近年来,中国私募基金行业蓬勃发展,私募股权行业也迎来大发展.自2014年2月中国证券投资基金业协会开始办理私募基金登记备案开始,截至2016年12月底,已登记私募基金管理人17433家,已备案私募基金46505只,实缴规模7.89万亿元,从业人员近28万人.其中,私募股权投资基金管理人7988家,备案基金15789只,实缴规模4.32万亿元.总体来看,中国私募股权投资行业主要呈现以下三个特点: 第一,“中间大、两头小、顶层弱”的格局有所改观,但仍不合理.“两头小”是指早期VC、天使和并购基金的规模小,“顶层弱”是指私募股权母基金的规模、成熟度和活跃度都不够理想.     

论发展我国非营利民营医疗保险制度

中国已经建立并正在完善多层次医疗保障体系,但同时也遇到了由于多支柱医疗保险制度之间的巨大差异所带来的困难和问题。为此,本文首先提出我国应走一条基本+补充,同时大力发展非营利民营医疗保险的中间型的发展医疗保险制度的新途径;其次探讨了英国、美国、澳大利亚和印度等国非营利民营医疗保险组织的发展经验,并总结了非营利民营医疗保险组织的一般特征;最后,文章就中国如何具体发展非营利民营医疗保险介绍了几点思路。     

IP电话会议系统在金融机构中的应用

目前,银行、证券、保险等金融机构都建设了IP电视会议系统,通过召开电视会议的方式,实现总部与各级分部、分部与分部之间的远程沟通。     

Impact of policy changes on the efficiency and returns-to-scale of Japanese financial institutions: An evaluation

This paper examines the impact of FSA's (Financial Services Agency) recent policy changes on the efficiency and returns-to-scale (RTS) of Japanese financial institutions including banks, securities companies and bank holding companies. Three kinds of efficiency are investigated namely, technical efficiency (TE), pure technical efficiency (PTE) and scale efficiency (SE) using the non-parametric methodology named data envelopment analysis (DEA). The DEA analysis shows a substantial improvement in the overall efficiency of Japanese banks, albeit a significant difference of efficiency scores between the major/city banks and the regional banks. Results are robust to alternative specifications of efficiency and scale changes.     

An integrated multi-model credit rating system for private firms

This paper presents a integrated credit risk modelling approach for private firms which fulfil 2001 Basel Accord requirements in the case of the adoption of the foundation approach. Our model comprises: (a) a bottom-up technique to initially assess the through-the-cycle one-year Probability of Default (PD) and (b) a top-down approach to refine and calibrate this historical PD in a forward-looking credit risk assessment based on next year’s economic outlook. We present findings from applying this model to a large sample of client firms of the Bank of Rome.     

四大制度先行,保障民营银行开放安全

2013年7月国务院办公厅提出”尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行”,2014年银监会明确表示,将试办由纯民资发起设立自担风险的银行业金融机构。至此．民营银行在中国正式破题。古语云．“兵马未动,粮草先行”．为保障中国开放民营银行的安全顺利进行．有四大制度改革必须率先启动.     

微型金融机构(MFIs)发展的文献综述

微型金融机构(MFIs)在迅猛发展的同时也引发了争议:MFIs是否产生了良好的社会影响,特别是对赤贫的人而言;追求可持续性的商业化演进,是否会导致MFIs脱离社会扶贫的初衷;更进一步,从保障MFIs社会扶贫功能的角度,该如何进行制度和机制的建设。     

微型金融机构(MFIs)发展的文献综述

微型金融机构(MFIs)在迅猛发展的同时也引发了争议:MEIs是否产生了良好的社会影响,特别是对赤贫的人而言;追求可持续性的商业化演进,是否会导致MFIs脱离社会扶贫的初衷;更进一步,从保障MFIs社会扶贫功能的角度,该如何进行制度和机制的建设.     

Prohibitions on punishments in private contracts

In most contemporary economies loan contracts that mandate exclusionary penalties such as imprisonment or other non-pecuniary punishments for defaulting debtors are illegal, despite the fact that in some cases contracting parties might gain by being able to use them. A possible rationale for contracting restrictions of this type is that exclusion imposes negative externalities on individuals not party to the original loan contract. We explore the ability of such externalities to account for these restrictions. We contrast exclusion with enforceable collateral seizure, a widespread feature of developed financial systems. We also consider “behavioral” agents who underestimate their chances of being punished, and show that overconfidence of this type is a less compelling justification for restrictions on exclusionary punishments than is often argued.