浅析基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

当前,国际国内反洗钱工作形式依然严峻,反洗钱义务主体面临着严峻挑战。洗钱犯罪呈手段多样化、方式隐蔽化、过程复杂化的特点。洗钱犯罪活动不断蔓延升级,扰乱了金融秩序,严重破坏了经济建设和社会稳定,影响了人们的正常生活。基层反洗钱工作是防范洗钱风险的第一道防线,承担着重要的社会责任,是维护金融业持续健康发展的基石,但在基层反洗钱工作履职中也凸显了一些问题,现结合基层反洗钱的工作实际,就基层央行反洗钱工作面临的问题以及对策展开思考。     

基层央行党建工作难点与对策

党建工作是基层央行日常履职的一项重要内容,是人民银行对外高效履职的重要保障,随着社会经济的不断发展,基层央行党建工作出现了一些新情况,面临一些新的挑战。文章从基层央行履职角度出发,对党建工作难点进行了深入分析,提出了加强基层央行党建工作的意见和建议。     

基层人行如何做好反洗钱工作

洗钱是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高智能犯罪。经济全球化和信息网络化使洗钱活动更便捷,网络银行和电子商务使洗钱者“如虎添翼”,洗钱已成为国际社会十大犯罪之首。通过对银行反洗钱现状的分析,探讨对开展反洗钱工作认识,提出如何做好反洗钱工作的具体建议,希望对基层央行更好的开展这项工作有所裨益。     

基层央行反洗钱工作的现状与对策

《反洗钱法》的正式实施有效推动了我国的反洗钱工作,但是目前我国的反洗钱工作仍存在着宣传滞后、激励机制缺乏、人员素质难以适应、监管部门协调配合效率不高等诸多急需克服的问题和困难。强化宣传,构建符合中国实际的反洗钱约束与激励机制,提高工作人员素质,全面提高基层的反洗钱水平。     

基层外汇反洗钱工作的难点与对策

自2003年中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》及两个办法以来,基层外汇领域反洗钱工作存在许多难点问题。针对难点问题,笔者提出相关建议,旨在加强基层外汇反洗钱工作,从根本上遏制洗钱犯罪的发生。     

基层央行贯彻执行货币政策面临的问题及对策

县级人民银行是我国最基层的中央银行，它在货币政策过程中发挥重要作用。然而．由于社会信用环境状况、商业银行的经营策略及管理建机制、地方政府经济工作指导思想、，经济发展与公民文化素、居民收入不确定性与社会保障机制不健全、信用担保机制不健全等因素的影响．货币政策在基层传导受阻的问题十分突出。只有认真理顺货币政策传导机制，国家的金融方针政策才能全面落实。     

当前基层央行节能减排工作中存在的难点及对策

节能减排是我国经济和社会发展的一项长远战略方针,也是当前一项极为紧迫的任务。近年来,基层人民银行积极贯彻落实中央节能减排政策,努力创建＂节约型机关＂,打造绿色央行,取得了良好的成效。但由于各种主、客观原因,节能减排管理工作尚在初步探索阶段,基层央行的节能减排工作仍面临诸多困难,影响节能减排工作有效开展。     

基层银行反洗钱工作中的问题、成因及对策建议

2006年10月31日颁发的<中华人民共和国反洗钱法>指出,为预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动采取相关措施的行为称之为反洗钱法.近些年来,反洗钱概念逐步深入人心,监管工作已经展开.但如何更好强化监管防范洗钱风险,已成为迫在眉睫的研究课题.本文就基层银行在反洗钱工作中存在的问题,产生的原因及应采取的对策进行了分析探讨.     

基层央行内部控制存在的问题及对策

美国COSO委员会发布的<内部控制--整体框架>一文中,将内部控制分为控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通以及监督等五个要素.央行在广泛吸收和借鉴COSO内部控制框架的先进理念和方法的基础上结合自身实际的基础上制定了相对完善的内控机制.但基层的央行由于某些原因在内控方面还存在着诸多不足,因此,文章在分析基层央行内控所存在问题的基础上,对内控的改进提出一些建议.     

基层央行国库监管面临的难点和对策

随着我国财政金融体制与国库管理制度的不断深入改革,基层央行国库的监管工作也面临着新的机遇和挑战。基层央行国库要不断调整监管机制,结合业务发展特点,发挥基层央行国库对内、对外的监管职能,确保国库资金安全合理的使用。     

央行组织起草反洗钱规章

中国人民银行有关负责人近日表示，人民银行正积极组织起草分别适用于证券业和保险业的反洗钱规章。这意味着我国反洗钱工作的相关规章制度领域不仅包括银行类金融机构，而且还将覆盖非银行类金融机构。他说，今后我国还将针对更为宽泛的领域，     

基层银行反洗钱工作存在的问题及建议

反洗钱是打击经济犯罪、维护金融稳定、保障国家和人民群众利益的客观需要,它关系到国民经济的平稳运行和健康发展.2003年,中国人民银行颁发了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》及《外汇大额和可疑交易报告管理办法》,标志着我国反洗钱工作步入了一个新台阶.由于反洗钱工作在银行业是一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,金融机构在开展此项工作时存在很大的难度,尤其是基层金融机构,在反洗钱工作中存在一些急需解决的问题.     

浅谈企业基层工会工作的难点与对策

当今在构建和谐社会、和谐企业中发挥好工会工作的桥梁和纽带作用是企业基层工会组织的重点工作。在实践中找准企业基层工会的难点问题,采取行之有效的对策,为构建和谐企业做出新的贡献。     

浅谈加强基层央行案件防范工作

案件防范工作，教育是基础，制度是保证，监督是关键，预防是前提。通过建立案件防范综合工作机制，为案件防范工作提供组织保障。     

关于加强基层央行执法监察工作的思考

本文针对基层央行执法监察工作中存在的问题,提出了强化基层央行执法监察工作的对策建议。要把握角度,增强监察实效;切合实际,对症施察,提升同级执法监察水平;创新机制,提升基层央行执法监察效果;回归主业,落实"三转",发挥同级执法监察作用。     

当前企业基层思想政治工作的难点和对策探讨

本文分析了企业基层思想政治工作存在的主要问题及原因,提出了加强企业基层思想政治工作的对策。指出基层思想政治工作要务求实、注重情、力争新、做到活、体现能。     

当前企业基层思想政治工作的难点和对策探讨

本文分析了企业基层思想政治工作存在的主要问题及原因,提出了加强企业基层思想政治工作的对策.指出基层思想政治工作要务求“实”、注重“情”、力争“新”、做到“活”、体现“能”.     

银行反洗钱工作的难点及对策

洗钱犯罪的危害20世纪80年代以来,洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延。据估计,全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿至3万亿美元,相当于全世界国内生产总值的2％至5％,我国每年也有2000亿元人民币左右。主要危害如下：