基层商业银行实施合规经营的对策建议

本文通过对基层商业银行合规现状进行分析．阐述了商业银行合规经营是银行生存与发展的根基的重要意义,指出合规经营重在夯实基础,做到道德教育、执行能力、合规操作、监督管理、榜样作用5个到位。     

基层商业银行合规经营现状及对策分析

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自已切身利益的有力武器。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。笔者拟通过分析基层行阻碍合规经营的现象，探讨实施合规经营、促进业务又好又快发展之策。     

如何加强基层行案件防范工作

加强案件防范关系到农业银行的稳健、可持续发展,体现着对发展速度和质量的辩证统一,是一项长期工程;同时,高质高效的管理是提高竞争能力、实现农总行3510战略目标的必然要求。加强案件防范工作,努力把各类案件发生的可能缩小为零,必须注重从基层抓起,因为基层是案件防范工作的源头,也是滋生各类案件的源头,只有堵塞案件发生的源头,才能更加有效地防范和杜绝各种案件的发生,才能保证农行业务经营健康稳步发展。     

基层行合规文化建设任重道远

任何企业的健康发展都离不开合规经营,而银行业是以信用为基础的高风险行业,建立有效的合规文化尤为重要。基层行是执行制度与业务操作的基本窗口．尤其要增强防范控制风险的责任感．要充分意识到,合规文化建设任重而道远。     

农业发展银行基层行贷款合规管理的策略选择

文章研究农业发展银行基层行贷款合规管理问题。     

关于对基层行法律服务和合规管理情况的调查报告

为进一步强化法律服务和合规管理,更好地服务基层行,切实保障各项业务经营依法合规进行,同时为2007年法律与合规管理工作做好准备,我部于2006年11月28日至12月10日组成调研小组先后到广雅、立新、东环等支行开展工作调研,重点调查基层行开展法律与合规管理情况存在问题及不足等,深入被调查行营业网点进行现场检查、业务指导和提供法律咨询服务。现将调研情况报告如下:     

关于商业银行合规管理与基层行管理相结合的再思考

上世纪90年代以来，合规风险管理问题在国际银行界受到越来越多的关注，合规性要求成为现代商业银行经营管理中一再被强调的基本要求。2005年4月，巴塞尔银行监督管理委员会在广泛征求意见的基础上，就银行合规问题专门发布高级文件《合规和银行内部合规部门》，较为系统地阐述了对银行合规管理工作的指导原则。我国银行业在外部监管部门的大力倡导下，也积极地着手稳步推进合规管理工作，在这个不懈的探索过程中，合规管理如何与基层行管理紧密结合成了影响合规管理有效性的一个关键因素。[编者按]     

基层行企业文化建设初探

企业文化是企业在长期的经营过程中形成并被企业员工普遍认同和遵从的思想观念、价值标准、思维方式和工作作风的总和，是物质文化，制度文化和精神文化的复合体。目前，建设银行正处于股份制改造的特殊时期，也正是文化的整合和改造期。基层行是建设银行大厦的基石是银行经营管理体系的重要构成部分也是全行绝大多数员工创造个人价值和银行价值的基础平台。     

加强合规管理 提升管理水平--浅谈当前合规管理的问题、成因与对策

近年来,全行依法合规经营的意识虽然有了进一步增强,但由于受长期以来惯性思维的影响,少数基层行在合规管理方面仍然存在认识上的偏差、制度上的缺失和执行上的不力等问题,需要采取切实措施认真加以解决。     

新闻背后基层银行外汇业务合规发展思考

当前商业银行纷纷进行国际化转型,在基层网点增开外汇业务,随着业务扩散出现一些操作执行偏差,在部分社会新闻中有所披露,基层银行外汇业务合规发展应引起关注。我国作为世界第一贸易大国和第三大对外投资国,外汇市场需求总体旺盛。本外币综合经营效益吸引,同业竞争与绩效考核压力驱动,以及人民币国际化战略实施背景下,商业银行纷纷进行国际化转型,国内外汇业务由集中经营到分散下移渐成趋势,但基层银行有意无意的执行偏差也时有发生。从去年中国银行优汇通涉嫌洗钱事件、青岛港贸易融资骗贷案等新闻热点中,可见基层执行漏洞在多家银行都或有存在,有必要引以为戒提高认识,及时防范纠正发展偏差,维护良好金融改革开放氛围。     

基层行财务管理存在的若干问题及对策

近年来基层财务管理工作较过去有了很大加强和改变,但在经营活动中仍然暴露出的一些问题,应值得重视、认真研究、加以解决。归纳起来基层行管理工作存在的问题主要有以下几点: 一、财务管理在整个经营活动中处于被动角色,起不到成本控制、加强核算和提高效益的作用。财务会计仍然是记帐会计,没有发挥管理会计对经营活动的指导、控制作用,在经营活动决策中处于从属、被动地位,对财务管理工作存在认识上的误区。     

电子行务在基层央行的应用

计算机内联网络的建成和办公自动化的推广应用,使人民银行系统的金融电子化建设上了一个新台阶,金融信息的采集和传递速度大大提高,办公办文日益规范。但在实际运用中也暴露出一些问题:各业务系统运行具有独立性,而基于NOTES应用平台的OA系统操作流程又较繁冗,非公文类的信息资料和数据的上传下载较为困难,导致部门间信息资料的传递和     

基层行案件多发的成因及对策

随着社会经济的不断发展和金融体制改革的不断深化,金融案件的防范工作也有了长足的进步。但在金融系统,特别是基层行各类违规、违纪甚至违法的案件仍时有发生,有些甚至酿成恶性案件。这些案件的教训是深刻的,危害也是极大的。一方面,案件的发生损害了银行在社会上的形象,败坏了银行的声誉,疏远了银行与客户的距离,另一方面给银行在人力、物力、财力上造成了巨大的损失,特别是间接损失是不可估量的;同时,也严重影响和压抑了基层行干部职工的工作积极性,阻滞了各项业务经营的发展。本文拟从内部管理方面,对基层行案件多发的成因及对策谈几点肤浅的看法。一、基层行案件多发原因基层行是银行的创利之源,同时也是各类案件易发地     

基层行如何培养员工的忠诚度

当前不少基层行员工队伍中不同程度存在缺乏团队精神，一些员工对企业的忠诚度有逐渐降低的趋势。在建设银行上市后的新形势下，基层行如何提高员工对企业的忠诚度，稳定员工队伍，成为大家关心的一个热点问题。[编者按]     

对进一步做好基层行规范化管理工作的思考

农发行系统推行规范化管理以来，各基层行做了大量卓有成效的工作，基本实现了依法治行、合规经营的目标。但从近期检查情况来看，依然存在一些问题和不足。本试就进一步做好县级支行规范化管理工作谈几点粗浅的看法。     

合规有助创新——银行外汇业务创新与合规经营的选择

从外汇局最新一期的通报中,我们可以看到汇改后,部分创新业务较活跃的银行或多或少存在违规行为,这不禁令人有这样的印象:外汇业务创新似乎会难以保证合规经营,鱼与熊掌不可兼得吗?     

基层行经营随想

为加快农行商业化经营步伐,农总行行长何林祥在2000年中国农业银行工作会议上,旗帜鲜明地把追求利润最大化确定为2000年农行各项工作的根本目标,并思路清晰地提出为实现这一根本目标的经营方略是:加大市场拓展和新产品创新力度,以优质客户为中心,打破地域、所有制和经营规模大小的界限,按市场竞争优胜劣汰这一永恒法则坚定果断地着力调整全行的资产负债比例结构。只要是优质客户,农行就可以列