中央银行反洗钱犯罪防火墙系统设计与实现

本文通过剖析"银行账户管理系统"、"银行信贷登记咨询系统"和"支付、清算系统"的关系,阐述了如何通过中央银行已经建成的网络业务系统控制社会洗钱犯罪.     

反洗钱防火墙系统设计与实现

一、央行在反洗钱中发挥的作用中国人民银行作为国家的中央银行,担负着维护支付清算系统正常运转和银行账户监管的职能。如何利用人民银行已经建成的计算机系统,在给金融机构提供支付、清算服务的同时,依法加强银行账     

洗钱犯罪与反洗钱机制探析

洗钱犯罪作为一大国际公害，引起了世界各国的关注。在我国，犯罪分子主要通过金融机构、资本市场、地下钱庄等途径洗钱。应通过制定行业规章制度、建立专门机构、扩大国际间合作与交流、运用计算机网络等措施，建立一套适合中国国情的反洗钱运作机制。     

浅论洗钱犯罪

洗钱犯罪是20世纪50、60年代毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗的产物,是毒品、走私、贪污贿赂等各种经济犯罪,尤其是有组织犯罪的润滑剂和"生命线。现在,洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害,全球几乎没有一个国家可以幸免。在经济全球化的大背景下,尤其是中国对外开放并加入世界贸易组织后,加强了与世界经济的联系,成为外商投资的热点,洗钱犯罪分子也必然会乘虚而入,妄图浑水摸鱼,从而不可避免的使我国面临境外日益猖獗的洗钱犯罪。与此同时,中国境内越来越多的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、贪污贿赂犯罪也助长了境内洗钱活动发展。因此,我们有必要对洗钱犯罪的发展的一般规律进行认识研究,把握其发展的动向,从而针对洗钱犯罪提出行之有效的斗争策略和手段,达到预防和打击洗钱犯罪的结果,保证我国政治、经济、文化的和谐、健康发展。     

我国移动支付中的洗钱风险应予以关注

随着国内外移动支付市场的持续升温,以微信支付为代表的移动支付得以普及。移动支付可以突破时间、空间的限制,不仅使城乡居民都能享受到普惠化的现代金融服务,而且使支付服务在线上、线下相互融合,形成一体化的移动支付生态闭环。移动支付在给人们生活带来快捷便利的同时,也带来诸多问题,其中蕴含的洗钱风险不可小觑。本文首先描述我国移动支付的基本情况,分析移动支付业务在反洗钱监管方面存在的问题,提出加强反洗钱监管的对策和建议,以实现移动支付业务的健康发展。     

支付机构洗钱风险与防范

随着网络技术及硬件设备的支持和普及,第三方支付已经渗入大众生活的方方面面,同时也成为越来越多犯罪资金清洗的一种隐蔽、便捷通道。本文以海南省为例,运用问卷调研的方法,结合日常监管情况,了解支付机构反洗钱工作开展情况,分析支付机构反洗钱工作存在的问题,挖掘风险点,探讨监管对策,为进一步落实风险为本监管理念提供参考。     

网络支付洗钱风险探析

<正>随着我国电子商务的迅速发展,网络支付年交易额已达万亿元,成为非现场主流支付方式。现实中,网络支付作为一种新兴的支付方式,经常被犯罪分子利用,从而导致非法资金通过该领域进入经济体系,逐步完成洗钱的放置、离析与融合三个阶段。央行于2010年6月21日颁布了《非金融机构支     

网络支付洗钱风险探析

随着我国电子商务的迅速发展,网络支付年交易额已达万亿元．成为非现场主流支付方式。现实中．网络支付作为一种新兴的支付方式,经常被犯罪分子利用,从而导致非法资金通过该领域进人经济体系,逐步完成洗钱的放置、离析与融合三个阶段。央行于2010年6月21日颁布了《非金融机构支付服务管理办法》,正式将第三方支付纳入反洗钱监管范围,规定第三方支付机构应当遵守反洗钱的有关规定、履行反洗钱义务。但由于该行业所具有的特殊性与复杂性．目前对第三方支付机构进行有效的反洗钱监管还存在一定困难。     

进一步加强基层金融机构支付清算工作的建议及对策

一、加大支付清算教育培训,提高支付清算业务水平基层金融机构对防范支付清算犯罪风险要有清醒的认识,从领导到员工要达成'支付清算工作责无旁贷、重任在肩'的共识,特别是对一些重要岗位人员,要大力宣传支付清算工作的重要性和必要性,提高思想认识,从维护政治稳定、社会安定和经济金融安全的大局出发,充分认识到支付清算工作是维护国家利益和人民群众利益的客观需要,是严厉打击经济犯罪的需要,是遏制其他严重刑事犯罪的需要,是维护金融诚信以及金融稳定的需要。     

对单位银行结算账户年检亟须加大执行力度

为了加强对银行开立的单位银行结算账户实行管理,<人民币银行结算账户管理办法>(下称<办法>)要求银行机构对开立的单位银行结算账户实行年检制度.     

区分洗钱行为与洗钱犯罪之我见

<正>目前,我国《反洗钱法》已经进入立法程序,法律草案已提交人大审议。不久, 《反洗钱法》将会出台,我国的反洗钱工作将会有大的改观。从实践看,我们认为,即将颁布的《反洗钱法》应该对洗钱行为与洗钱犯罪加以明确区分。     

电子银行业务中的洗钱与反冼钱

电子银行一方面是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能的再创造,另一方面电子银行的开放性客观上也为洗钱活动提供了可能。本文在详细介绍了犯罪分子利用电子银行进行洗钱的一些特点的同时,提出了反电子银行洗钱的应有措施,供有关方面参考。     

基于中国实际的反“洗钱”思路的探讨

“洗钱”是指隐瞒或掩饰犯罪收益，并将该收益伪装起来使之看起来合法的一种活动和过程。作为一项罪名，“洗钱”罪是对隐瞒或掩饰犯罪活动的总称。如今，“洗钱”已经成为一个全球化的问题。数额巨大的“洗钱”活     

防范第三方支付业务的洗钱风险

监管机构应密切关注第三方支付业务创新潜在的洗钱风险,不断对第三方支付的业务创新进行洗钱风险评估第三方支付是一种新型的结算方式,它在带给人们便捷的支付途径的同时,也暴露出各种新的风险,其中包括巨大的洗钱风险,必须引起业界和监管部门的高度重视。     

严格银行账户管理 遏制洗钱犯罪活动

本文从整合银行账户管理的角度,提出严格银行账户管理,健全完善严谨的银行账户管理体系,从而有效遏制洗钱犯罪活动。     

提升洗钱成本的制度性探讨--基于银行账户洗钱模式

本文通过梳理73个银行账户洗钱犯罪的典型案例,对当前支付环境下银行账户洗钱模式进行分析,探讨现行制度存在的漏洞,并提出制度性建议。     

对农信银自助结算终端的洗钱风险分析及对策建议

农信银自助结算终端系统是农信银支付清算系统子系统,是由农信银资金清算中心会同股东单位及有关机构,为改善农村地区支付服务环境,推动非现金支付结算工具在农村地区普及应用而开发自助结算服务平台。据有关资料反映,自2009年底至2010年6月仅半年的时间,全国已布放近4000台,极大地改善了农村地区的支付结算环境。但以反洗钱的视角对其功能进行审视后,笔者认为农信银白助结算终端在提供极大便利的同时,洗钱风险不容忽视。     

提高洗钱成本的制度性探讨——基于银行账户洗钱模式

银行账户洗钱犯罪频发,一定程度源于现行制度存在的漏洞,导致犯罪分子洗钱成本较低,削弱了金融机构对洗钱风险的识别能力.本文通过梳理73份典型案例,对当前支付环境下银行账户洗钱模式进行分析,探讨现行制度存在的漏洞,并提出制度性建议.     

打击环境犯罪洗钱活动与监管启示

本文基于FATF《洗钱与环境犯罪报告》（以下简称“《报告》”）数据,结合我国近年来有关环境资源犯罪治理对策的变化,对我国《刑法》中环境犯罪相关内容与洗钱犯罪关系进行研究。     

浅议我国中央银行支付清算体系的建立与发展

中央银行的支付清算服务是指:中央银行作为一国支付清算体系的参与者和管理者,通过一定的方式、途径提供支付清算业务,维护支付系统的平稳运行,使金融机构之间的债权债务清偿及资金转移顺利完成,从而保证经济活动和社会活动的正常进行。一、建立支付清算体系的意义支付清算体系是一个国家或地区对伴随着经济活动而产生的交易者之间、金融机构之间的债权债务关系进行清偿的制度安排,是由实现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成的,用以实现债权债务