客户转账时填错卡号的法律责任分析

本文从案例分析入手,剖析了填错卡号错汇款项纠纷案件的法律风险及各方当事人应承担的法律责任,认为不当得利第三人对汇错款项既无财产所有权又无存款债权,无权要求汇入行偿还不当得利,汇入行根据汇款人申请办理退汇手续,完全符合法律规定,法院对本汇兑纠纷案件的审理出现认定事实和适用法律错误。作者探讨了错误汇款法律救济的有关途径,阐述了此类案件对国家、社会、银行、公民等多元主体的法治启示,特别在当代银行业实现数字化、信息化并与国际接轨的背景下,本案例的探讨对依法维护汇款人、银行、收款人的合法利益具有积极的现实意义。     

当客户接到转账电话时……

2012年8月26日上午9点多,一位客户在工行浙江衢州开化支行的ATM机前一边接电话,一边按照对方的指使开始转账操作,这名客户要将两个信用卡上共有的2500多元钱转到对方账户上。一边操作,一边还不时地在观察附近情况,神情紧张,并一直用手机和另一人通话,讲话的语气都是轻轻的．生怕别人听见,对方告诉他不要告诉任何人。但是,也许是客户在操作上有误。转账一直没有成功。     

公司股东出资不实的法律责任及其救济

公司制度是商品经济高度发达的产物,现代公司制度的设计使得股东在承担相应范围内的责任的同时,使资本得到增值获取利润,促进了市场经济的繁荣。公司法理论上根据公司的信用基础,将公司划分为有限责任公司、股份有限责任公司、两和公司、股份两合公司以及无限责任公司。根据我国《公司法》,有限责任公司和股份有限公司是我国法律承认的两种公司形式。在经济实践中,有限责任公司是利用最多最普遍的形式。     

网络银行与客户法律责任的几个问题辨析

问题的提出网络银行是伴随着计算机、通信和信息技术的发展而兴起的一种新的银行形式,它以低成本、方便快捷和高效等特点进入人们的视野,并被誉为"未来银行业发展过程中的主旋律"。在我国自1996年建立本国第一个网络银行至今已十余载,但网络银行并没有如人们想象的那样飞速发展。     

对农行转账电话产品营销策略的调查与分析

转账电话（金穗支付通）是农行率先开发投入市场的电子银行产品，已在市场上获得了良好的口碑和先发优势。积极发展转帐电话业务，对优化金穗卡用卡环境，尤其是推动惠农卡发行、拓展“三农”业务市场具有现实意义。本文试图在对基层行转帐电话业务营销典型案例进行分析基础上，提出加快发展转帐电话业务的策略性建议!     

基于价格领导模型的商业银行跨行转账手续费加价分析

基于国内商业银行2009年6月跨行转账手续费加价事件,国内现阶段商业银行的加价行为符合价格领导模型的市场模式,价格领导模式加价方式对社会的不利影响较多.因此,应从改变现有寡头竞争市场结构和通过细化的价格歧视策略两方面改变现有加价模式.     

我国会计信息失真的法律责任分析

我国会计信息失真法律责任历经多次变迁,整合现有法律资源和增加新的法律成分是完善我国会计信息失真法律责任的有效途径.     

取款凭条非本人签字的法律责任争议

基本案情 2002年7月30日原告张拱肃向被告中国建设银行涪陵分行申请开设了存折号为××458,储蓄卡号为××960的活期储蓄账户,双方约定凭密码支取.     

资产评估法律责任的法律法规分析

我国资产评估行业经过十几年的迅速发展，已经成为与注册会计师和律师并列的三大中介服务行业之一，是我国市场经济体系的重要组成部分。然而，近几年证券市场上公开披露的重大违规案例，很多都直接或间接与资产评估有关，尤其“麦科特”公司虚假上市案，资产评估“诉讼爆炸”时代即将来临，资产评估法律责任引起广泛关注。本从资产评估法律责任的相关法律法规的比较入手，找出了其存在的问题，并进行了理论分析。     

ATM机上客户信息被盗的银行法律责任解析

伴随着我国银行卡发卡量的高速增长及ATM机等自助银行和自助设备的迅速普及,针对银行卡的金融犯罪活动也日益增多.犯罪分子在ATM机等自助银行和自助设备上加装读卡器,摄像头等高科技设备来窃取客户银行卡信息和密码,然后通过克隆客户银行卡来盗取客户存款.     

我国上市公司财务报告法律责任的问卷调查及分析

本文报告了作者就虚假财务报告及其法律责任相关问题对投资者、法律界人士、监管人员、银行管理人员、注册会计师、上市公司高管人员等不同群体问卷调查的结果。我们的调查涉及我国上市公司信息披露的现状、虚假财务报告的认定、虚假财务报告的原因及其治理、虚假陈述法律责任的主体、最高人民法院司法解释关于虚假陈述法律责任的规定等五个方面,旨在了解上述群体对相关问题的基本看法,为完善有关法律,推进虚假陈述民事诉讼,维护资本市场的健康有序发展提供第一手资料。调查表明,关于虚假财务报告及其法律责任认定问题不同群体间存在较大分歧,现行责任认定和处罚制度尚存在诸多亟待明确或改进之处。本报告还在调查的基础上对这些问题进行了逐一分析。     

论存款被冒领时银行储蓄机构应承担的法律责任

目前储蓄机构因储户存款被冒领的事件时有发生，且呈逐年上升的趋势，由此增加了银行的经营风险；另外，我国司法机关对储蓄机构适用的严格责任原则，更加大了储蓄机构的责任风险。因此，如何保护银行合法权益，已成为当前金融法律的重大现实课题。本文通过案例，详细分析了对此类案件中两个重要问题：其一，储蓄机构应负的法定责任，即若存款在挂失前或挂失失效后已被他人支取，储蓄机构是否承担责任；其二，储蓄机构对储户是否应进行身份证件的实质性审查。同时，本文还对金融数字化、信息化的法律保护问题进行了探讨，阐述了完善储蓄法律制度，制定统一储蓄法的紧迫性及现实意义。     

关于我国注册会计师法律责任的成因分析

从20世纪60年代起,美国等注册会计师审计比较发达的国家,出现了许多投资者和债权人等审计报告使用人对注册会计师的法律诉讼案件,当时就引起了会计职业界和社会公众的关注。