美国个人理财服务及对我国的启示

个人理财行为是社会经济发展到一定阶段的产物,个人理财需求的出现促进了个人理财服务市场的产生。我国应借鉴美国个人理财服务发展的经验,培育和开拓国内个人理财服务市场,可从以下方面入手:开展国民理财教育,改变我国居民过于保守的理财观念;完善风险控制机制,加强监管;突破经营分业困境,创新理财产品;培养专业人才、构建良好服务体系等。     

关于银行拓展理财业务的思考

我国商业银行开展的个人理财服务,在网络化建设、创新能力和市场开拓等方面都存在明显不足。文章分析了我国商业银行个人理财业务的发展现状,并通过介绍外资银行在个人理财业务发展方面的典型成功经验,为我国商业银行提供有益的启示和借鉴,在此基础上提出了一些探讨性的对策和建议。     

建行上海市分行“乐当家”个人理财中心开业

近日,建行上海市分行“乐当家”个人理财中心在淮海路开业,中国建设银行行长张恩照参加了开业剪彩仪式。 今年以来,各具特色的个人理财中心已成为上海中外资银行开拓业务市场的重要舞台。此次建行上海分行个人理财中心的开业和“乐当家”品牌的推出,通过大众化服务和精品服务,向社会大众传播和推荐先进的理财理念、正确的理财方式和合适的理财工具;重点为达到一定标准的VIP客户通过专职客户经理提供投资建议、财务策划等专项理财服务,帮助客户实现不同时期特定的财务目标,以充分体现“融合现代理财观念,彰显个性理财特色,尽显贵宾理财服务”的品牌内涵。 “乐当家”个人理财品牌是建行继“乐得家”个人住房贷款品牌推出后的又一系列服务品牌。“乐当家”的多种服务类型包括:个人多币种存款服务及各类支付结算服务;自助理财软件及网上银行、电话银行、自助     

新招支出“个人理财”

个人理财业务是银行在营销方式、服务模式方面进行的一种改革和创新,是商业银行“以客户为中心”经营理念的最直接的体现。这种改革对提高个人银行业务的综合能力和竞争能力,促进个人银行业务乃至银行其他业务的发展具有十分重要的作用。 个人理财业务是围绕客户的一切财务活动和投资活动进行的综合化个人金融服务。服务内容不仅包括银行所能提供的所有银行产品及服务形式,而且包含了与个人客户财务活动相关的各项内容。个人理财中心作为综合营销服务的窗口,对外营销银行的所有个人产品,为客户提供一揽子个人金融服务,以为客户提供方便、快捷、安全、高效、舒适的服务为前提,在营销方式上实行金融产品“组合营销”策略,达到了客户对其资产保值增值的目的。在服务方式上,由现行的高柜服务模式,转向高柜业务与低柜业务相     

我国商业银行开展个人理财业务的思考

个人理财服务是一个蕴含巨大机遇和广阔前景的市场,2007年银行业全面开放后外资银行在中国个人金融业务上很可能首先就从个人理财业务领域开始,个人理财服务业务的发展将是商业银行今后的主要发展方向。本文分析了国内外商业银行个人理财业务,然后对我国个人理财业务做了供求分析,最后从服务质量角度出发为个人理财业务提供了对策建议,个人理财业务的服务质量是开展业务的关键所在,因此非常有必要提高对个人理财业务服务质量要素的认识。     

对商业银行个人理财业务发展的思考

一、发展现状 商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类。目前,我国商业银行开展的个人理财基本业务．一是外汇理财产品．二是人民币理财产品。我国个人理财业务与发达国家相比,发展历程较短。从20世纪80年代末到90年代是我国个人理财业务发展的萌芽阶段;从21世纪初到2005年．是我国个人理财业务发展的形成时期。     

塑造“红梅团队”,打造“红梅”品牌——建行山西省分行行长梁福成谈金融品牌与创新

银行要想在个人理财市场上有所作为,就要加强市场研究,重视市场定位,创造满足不同层次客户需求的服务产品,建立有特色的服务品牌。建行山西临汾分行个人理财中心也称“红梅理财中心”,因主任王红梅带领她的员工创造了“梅式服务”而得名。连续几年在建行山西省分行系统实现存款余额、利润等五个第一,在全国金融系统引起很大轰动,被称为“红梅现象”。为深入介绍和剖析“红梅现象”,本刊撰写了一组对红梅理财中心及相关方面的报道和专访,并邀请相关专家和人士对银行个人理财中存在的问题进行了深入分析,对银行个人理财今后的发展提出了合理化的意见和建议。     

透析“红梅现象”——塑造“红梅团队”，打造“红梅”品牌——建行山西省分行行长梁福成谈金融品牌与创新

银行要想在个人理财市场上有所作为，就要加强市场研究，重视市场定位，创造满足不同层次客户需求的服务产品，建立有特色的服务品牌。建行山西临汾分行个人理财中心也称“红梅理财中心”，因主任王红梅带领她的员工创造了“梅式服务”而得名。连续几年在建行山西省分行系统实现存款余额、利润等五个第一，在全国金融系统引起很大轰动，被称为“红梅现象”。为深入介绍和剖析“红梅现象”，本刊撰写了一组对红梅理财中心及相关方面的报道和专访，并邀请相关专家和人士对银行个人理财中存在的问题进行了深入分析，对银行个人理财今后的发展提出了合理化的意见和建议。     

现阶段我国商业银行个人理财业务发展问题研究

随着中国经济的发展，人们对个人理财变得越来越了解、越来越重视，个人理财业务是各商业银行极力争夺的市场。各商业银行不断推出理财产品，并在品牌建立、产品设计、个性化服务等方面进行创新。文中分析了商业银行个人理财业务的发展现状，探讨了商业银行个人理财业务中存在的问题，在此基础上提出了关于我国商业银行个人理财业务发展的对策和建议。     

基于我国银行个人金融理财业务现状及问题的分析

随着我国经济的发展,以及金融全球化进程的加快,为调整盈利结构、提高核心竞争力,国内各家商业银行开始大力推广个人金融理财业务。个人金融理财业务在中国也有着强烈的市场需求,但是由于我国商业银行的个人金融理财业务刚刚起步,目前主要致力于营销、产品销售、客户关怀服务,还并未开展真正意义上的个人理财服务。本文分析了我国银行个人金融理财情况的现状,指出了我国银行在个人金融理财中的面临的挑战,同时提出了相关建议。