境外金融产品投资中的客户适当性制度比较

作为投资者保护的重要内容,境外金融立法中均要求市场中介机构履行审慎选择客户的义务,将适当的产品销售给适当的客户。通过借鉴境外相关的立法及监管经验,结合我国目前证券期货市场正在建立的投资者适当性制度,本文提出了监管机构应从投资者保护的角度,通过强制性制度变迁,立足于树立中介机构理性选择客户的理念,建立适合我国国情的合格投资者制度。     

“夹心层”移民的理财难题

“夹心层”移民客户需关注境外投资风险、税负问题,使用境外理财工具有效管理自己的境外资产。赵先生今年52岁,在国内经营一家连锁餐饮企业,在当地属于知名品牌,经营情况一直比较稳定。赵先生早些年就将子女送到新加坡读书,如今女儿在新加坡从事会计工作并取得了新加坡绿卡,儿子学成回国帮助赵先生打理企业。在朋友的带动下,     

上海金融动态（2004.1）

国内第一家专业留学金融服务中心-工商银行老西门支行“留学通宝”金融服务中心正式挂牌开业。市教育委员会、澳大利亚驻上海总领事馆教育处、市自费出国留学中介机构行业协会（筹）、本市14家合格自费出国留学中介机构负责人纷纷到会祝贺。该中心成立后，将为出国留学人员提供一揽子全程服务。包括留学贷款、外汇兑换、     

当前企业“走出去”面临的问题及对策

一、企业“走出去”面临的主要问题(一)外汇管理政策对企业“走出去”还有诸多限制。一是企业“走出去”启动资金、前期费用购付汇还存在障碍。如境外上市前期费用包括支付给境外保荐人、承销商、律师、审计师、评估师等境外中介机构和服务性机构的费用,在境外承包工程和境外投     

行业资讯

工商银行北京分行联合美国运通推出易世通电子旅行支票(本刊讯)近日,工商银行北京分行联合美国运通公司,正式在中国境内推出为中国出境客户打造的全新境外支付工具——美国运通易世通电子旅行支票。据了解,美国运通易世通电子旅行支票是专门为出国旅行、公干、留学的客户设计的新型支付产品,目前共有美元、欧元和英镑三种外币币种可供选择,游客可以通过工商银行北京分行的61家财富中心和重点外汇业务网点购买或充值,最高充值额度达等值     

移民澳洲3路径

澳大利亚是世界三大移民国之一,因其稳定的政治环境、完善的商业体系、优美的居住环境及高签证率而越来越成为各国移民、留学人士的首选.国人选择移民留学澳洲,不妨借鉴几十年来欧美及东南亚人士走过的成功道路,将移民、留学与投资房产完美、有效地组合.根据投资房产与留学移民组合的目的不同,不同组合的方案设计、所需条件也是不一样的,投资者应从自身需求出发,选择不同方案.     

银行盘点

中国工商银行推出多币种信用卡 事件：近日,中国工商银行江苏省分行针对公务外派、境外旅游留学等人群推出了一款多功能信用卡．同时设有人民币、美元．欧元、港币、英镑、日元、新加坡元、加拿大元．澳大利亚元、瑞士法郎和新西兰元账户．10种外币足够客户走遍全球使用。     

农行携蒙特利尔推出私人银行跨境金融服务

4月20日.中国农业银行携手BMO银行金融集团(蒙特利尔银行)在广州举行合作签约及启动仪式,正式推出私人银行跨境金融服务.两家银行此次合作,旨在为国内高端财富人士提供包括留学、移民、投资在内的跨境金融服务和解决方案.满足高端个人客户日益增长的跨境金融服务需求.两家银行将通过联合服务团队,建立服务流程,按监管要求拓展市场...     

论中介机构执业人员的保密义务

中介机构执业人员对执业过程中知悉的有关客户的商业秘密有保密的义务,这一点早已成为中介机构执业人员的行为准则.但对于客户的违法行为,是否应替客户保守秘密?是否要向有关政府部门或司法部门举报?这些问题一直困扰着中介机构的执业人员,理论界、政府部门和司法部门对此都有不同的认识,莫哀一是.弄清这个问题,对执业人员十分重要,也有利于构建政府部门、司法部门与中介机构的和谐关系.     

先移民还是先留学

全球经济一体化进程加快,国内众多优秀人才也在积极寻求海外发展之路.拿到外国永久定居身份(绿卡)或者公民身份(入籍),就可享受优质的经济与教育资源,增强就业竞争优势,享受当地的福利政策及出入境等多方面便利.留学和移民都是出国的途径,但对于渴望取得他国身份,又具备申请条件的人,到底是先移民还是先留学?