向洗钱开战

反洗钱要从源头上断源,要通过金融系统改革使黑钱难以变白,要增强各部门的反洗钱意识,这将是一个庞大的社会系统工程。中国人民银行在2003年1月中旬将对付反洗钱的武器亮了出来,1月13日一15日,连续3天时间,央行以一天一令的速度,连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》     

中国反洗钱监管问题及对策研究

近年来,我国逐步加大了反洗钱的力度。以《中华人民共和国反洗钱法》,《金融机构反洗钱规定》,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,《中华人民共和国刑法》为反洗钱法律框架,建立了以金融机构作为反洗钱的最前沿,以适合国情的反洗钱监管机构为领导,以适宜的现金交易报告制度为手段的反洗钱机制。但是,由于洗钱的复杂性及国际性等特点,反洗钱工作仍然面临复杂的形势和艰难的局面。     

美国反洗钱监管经验及其借鉴

美国金融市场高度发达,反洗钱监管机制和体制具有很强的国际示范性和代表意义.本文从美国虚拟货币反洗钱监管、建立反洗钱交易监控与过滤程序管理规则、建立特定非金融行业反洗钱监管制度、开展反洗钱培训与资格认证等四个方面入手,总结美国的经验,分析我国的不足,对我国推进《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(简称"3号令")落地实施,不断完善反洗钱交易监控机制具有借鉴意义.     

新版《汽车金融公司管理办法》助力国内汽车市场发展

2008年1月24日,银监会颁布了新版<汽车金融公司管理办法>.2003年10月3日,<汽车金融公司管理办法>颁布实施.同年11月12日,银监会再次颁布<汽车金融公司管理办法实施细则>.     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战:反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

取得海关行政赔偿,你……--解读第101号海关总署令

2003年3月14日,海关总署署务会审议通过了<中华人民共和国海关行政赔偿办法>(以下简称<办法>),于2003年3月24日以第101号海关总署令对外公布,自2003年5月1日起正式施行.     

数据挖掘技术在金融反洗钱中的应用

我国反洗钱金融监管面临的突出问题反映在,现行反洗钱数据报告制度的海量数据、高误报率、缺乏自适应性和易于被规避等问题。针对这些问题,本文提出需运用数据挖掘技术来构建金融机构中可疑交易行为的识别方法。本文回顾了几种常见的数据挖掘技术在反洗钱领域中的应用,并从两个维度提出了基于金融账户的反洗钱可疑交易的识别方法的理论框架。     

让管理相对人充分知情

2003年1月1日起,<海关规范性文件制定管理办法>(以下简称<办法>)正式施行.<办法>于去年10月11日经海关总署署办公会审议通过,2002年10月28日以海关总署第98号令的形式对外发布.     

论银行如何在反洗钱犯罪中发挥作用

洗钱行为本身就和银行业务有比较密切的关系,而刑法中规定的洗钱犯罪又侧重于财产的"转换"而非"转移"。因而,在反洗钱犯罪中,银行所起的作用至关重要。银行主要通过建立内部控制制度、设立反洗钱机构、建立客户身份登记制度并审查客户身份、建立大额和可疑交易报告制度以及反洗钱宣传与培训制度来达到反洗钱的效果,而相应激励机制的建立也不容忽视。     

与国际公约接轨的现代保税仓库管理制度--解读第105号海关总署令

2003年11月19日,海关总署署务会审议通过了<中华人民共和国海关对保税仓库及所存货物的管理规定>(以下简称<新规定>),12月5日以第105号海关总署令对外公布,将于2004年2月1日起正式施行.此次公布实施的<新规定>在总结改革开放以来我国保税仓库不断发展的情况并结合<京都公约>有关"海关仓库"的规定,对现行保税仓库管理办法做了较为全面的修订.     

论第三方支付的洗钱风险及其法律规制

本文归纳了第三方支付所潜藏的洗钱风险,分析其成因,并针对我国第三方支付的反洗钱法律规制现状提出完善的建议,即健全客户身份识别制度、可疑交易报告制度等事前预防机制,促进《反洗钱法》与《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》在事后惩处方面的协调。     

明年拟放开食盐价格

<正>发改委《关于废止〈食盐价格管理办法〉公开征求意见的公告》,称为落实《国务院关于印发盐业体制改革方案的通知》中关于"从2017年1月1日开始,放开所有盐产品价格"的要求,拟自2017年1月1日起废止《食盐价格管理办法》(2003年国家发展计划委员会令第27号),现向社会公开征求意见。有关单位和社会各界人士可以在2016年8月8日前,登录国家发展改革委门户网站(http://www.ndrc.gov.cn)首页"意见征求"专栏或价格司     

汪涛:存款利率市场化正式启动

<正>自12月9日起,银行业存款类金融机构法人(存款类金融机构)可在银行间市场发行大额可转让定期存款凭证,即所谓的"同业存单"。向完全市场化的存款利率体系正式迈出了非常重要的第一步。12月8日,人民银行宣布了期待已久的存款利率市场化举措:自12月9日起,银行业存款类金融机构法人(存款类金融机构)可在银行间市场发行大额可转让定期存款凭证,即所谓的"同业存单"。作为一种新型货币市场工具,同业存单的投资和交易     

企业所得税法实施后税收筹划途径分析及其合理运用(十六)

(二)新<企业所得税汇算清缴管理办法>的主要变化 新<企业所得税汇算清缴管理办法>(国税发[2009]79号,以下简称新办法),从2009年1月1日起开始执行.     

《企业会计准则》对中小银行的影响

2006年2月,财政部颁布了新的<企业会计准则>(以下简称新准则),要求自2007年1月1日在上市公司范围内施行,同时鼓励其他企业执行.2008年,银监会决定银行业金融机构全面执行新准则,并列出了<银行业金融机构执行新会计准则时间表>:绝大部分银行执行新准则时间为2008年1月1日(13家上市银行已于2007年1月1日正式执行),其中农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、城市信用社、金融资产管理公司等少数中小银行执行时间不晚于2009年,具备条件者可以提前执行.     

反洗钱辅助农村信用社案件防控研究简

自2003年初人民银行颁布反洗钱三个规章以来,银行业金融机构的反洗钱工作经历了整整十年的发展.金融机构通过反洗钱进一步提升自身的微观管理能力,尤其是风险防范能力,要强化反洗钱内控机制建设和执行,建立全面风险管理机制,牢牢把握反洗钱与案件防控的契合点,充分发挥反洗钱举报机制的作用,加强保密.     

政策

<正> 《规定》要求,金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行;应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反冼钱工作信息泄露给客户和其他人员。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击冼钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻     

网店:纳入法治化轨道

<正>"2014年1月26日,国家工商行政管理总局发布《网络交易管理办法》(以下简称《办法》),引起社会普遍关注。据了解,《办法》是为配合新《消费者权益保护法》颁布的3个配套行政规章之一,将于今年3月15日起与新《消法》同步施行。其中,"七天无理由退货"这条规定与修订后即将于3月15日实施的《消费者权益保护法》规     

关于做好贯彻落实《企业国有产权转让管理暂行办法》有关工作的通知

国务院国资委、财政部于2003年12月31日公布了《企业国有产权转让管理暂行办法》(国资委、财政部令第3号,以下简称《办法》),对规范企业国有产权转让行为,加强企业国有产权交易的监督管理作出了规定。为做好《办法》有关规定的组织落实工作,现将有关事项通知如下:     

统筹推进“放管服”改革 促进境外投资持续健康发展——国家发展改革委有关负责人就《企业境外投资管理办法》答记者问

<正>2017年12月26日,国家发展改革委发布《企业境外投资管理办法》(国家发展和改革委员会令第11号,以下称"新办法")。新办法将于2018年3月1日起施行,届时《境外投资项目核准和备案管理办法》(国家发展和改革委员会令第9号,以下称"9号令")同步废止。针对社会各界关心的主要问题,国家发展改革委有关负责人回答了记者提问。问:为什么要出台新办法?答:党的十八大以来,国家发展改革委深入贯彻习