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基金作为一种投资工具,兼具收益与风险的两种特性。基金赚钱固然令人欣喜,但“报喜不报忧”的心态会使投资者忽视基金背后的风险。因此,做一名理性的基金投资者,不妨从关注基金风险开始。 相似文献
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刘颖 《中国乡镇企业会计》2008,(8):31-32
证券投资的主要形式分为股票投资、债券投资、基金投资等,它指投资者将资金投放于有价证券上以获取一定收益的行为。投资人可以按不同的比例对多种不同风险与收益状况的证券投资品种进行有机组合。其中股票是典型的风险投资工具,其最主要的特点是高风险高回报。债券品种比较丰富,收益与风险适中,常见的有国债、企业债券、特殊项目债券与地方债券等,债券相对存款而言具有免税与收益较高的优势。 相似文献
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基金定投是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是,基金定投并不能规避基金投资所固有的风险,也不能保证获得收益,更不是替代储蓄的等效理财方式。在正视风险的前提下,正确了解基金定投的实质很重要。近几年,在基金公司的大力倡导下,参与定投的投资者是越来越多了。但随着定投队伍的不断扩大,对定投的困惑也接踵而来。基金定投到底能赚钱吗?这是很多投资者迫切希望搞清楚的问 相似文献
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从20世纪70年代起,房地产开始成为许多大型基金的投资领域,随之而来的投资风险规避和分散已成为基金投资的重点关注内容。许多研究者开始寻求评估房地产投资组合风险及其方法,尤其是集中于房地产投资组合风险的分散化策略。房地产投资组合风险主要包含两类:系统风险和非系统风险。对于系统风险,不能在组合投资中被分散,而对于非系统风险,投资者可以通过调整投资组合策略分散风险.保证投资者获得稳定收益。 相似文献
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众所周知,基金的投资机制的规范性对保护基金持有人的利益有重要作用,基金投资行为的有效性是基金持有人投资收益的源泉。然而,基金持有人的利益和基金管理公司的股东利益不一定是统一的。同时,基金管理公司有着自己的商业利益。在基金持有人监督缺位的情况下,为了某些利益,基金的投资决策者可能做出一些损害基金持有人利益的投资决策。本文只是针对损害基金持有人的违规行为进行研究,对于非主流的违规投资行为不加以考虑。损害大众投资者利益型的投资行为,主要是利用基金的优势,损害其他非基金投资者利益的行为。基金违规投资行为… 相似文献
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由于我国在REITs(房地产投资信托)立法方面的缺陷,迄今为止法律上还未对REITs进行明确的定义,冈此可以法律体系比较成熟的美国的REITs为基准来理解其法律性质。REITs是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金,由专门投资机构进行投资管理,并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种信托慕金制度。REITs最大的特点是可以积聚众多中小投资者的资金,利用专业的管理团队的管理水平和经验,依靠信用评级机构、律师、会计师事务所和证券委员会的监管,进行多元化的投资组合,享受税收上的优惠,实现投资效益。REITs从本质上来讲是一种信托投资基金,具有信托财产独立性的特点,受《信托法》及其他相关法律的保护,具有强行法的性质。 相似文献
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2006年以来,一些基金公司以高收益率为卖点,向投资者兜售基金,却并没有向投资者充分说明,2006年的高收益率是难以复制的。海外大量历史数据证明,股票基金属于高风险金融产品,只有坚持3~5年以上的中长期投资,才可以有效抵御股市的周期性下跌风险,分享年均8%~10%的股市长期平均收益。 相似文献
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房地产投资信托基金(Real Estate Investment Trusts)是一个把众多投资者的资金集合在一起,由专门管理机构操作,独立的机构监管,进行房地产投资,并将所得收益由出资者按投资比例进行分配的基金。 相似文献
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投资基金是一种利益共享、风险共担的集体投资方式,它通过集中投资者的资金,由基金托管人托管,由经理人管理和运用资金来从事投资活动,按照其认购、赎回机制的不同,投资基金可分为封闭式和开放式两大类,其中开放式基金是指基金发行总额不固定,基金单位随时增减,投资者可以按基金的发行总额不固定,基金单位随时增减,投资者可以按基金的报价在规定的工农业场所申购或赎回基金单位的一种基金,本文试从开放式基金的财务基本特征出发,初探该类基金的投资策略问题。 相似文献
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社会责任投资,又称道德投资,近年来受到了各界关注,一些机构纷纷成立道德基金进行投资。但另一方面,有人反其道而行之成立邪恶投资基金,专门投资道德投资排除在外的烟酒、军火、博彩等被认为缺乏社会责任的行业。基于常用的基金绩效对比指标-Sharpe指标和Jensen指标的实证显示,邪恶基金的表现优于传统基金和道德投资基金。因此,要持续得当投资者关注和青睐,道德投资还得从营销、法律约束等其它方面吸引投资者。 相似文献
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证券投资风险度量的探讨 总被引:2,自引:0,他引:2
一、证券投资风险的定性分析 1.证券投资风险的定义 风险现象,或者说不确定性或不完全信息的现象,在经济生活中无处不在。人们在决策时总希望冒尽可能小的风险获得尽可能大的收益,因而有必要对风险作出合理的度量。本文就是对证券投资的风险及度量做一些理论上的探讨。 投资者(包括机构投资者和个人投资者)投资于证券的主要目的在于获得高收益,而证券投资的收益受很多不确定性因素的影响,收益稳定性明显不如银行存款高(尤其是股票交易),这就产生了证券投资的风险。这种风险是与收益相伴而生的,高收益高风险,低收益低风险。因… 相似文献
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基金投资风格是双刃剑,带来短期超额收益同时也具有巨大漂移风险。目前我国基金信息披露制度不完善,相关监管缺失,加上投资者大多只注重收益而忽视风险,导致基金投资风格漂移现象普遍存在。选取2004年7月前成立的65只偏股型基金为样本,对样本基金在2005—2012年的实际投资风格进行识别,并检验基金业绩与风格漂移的关系,结果显示:基金存在严重的投资风格漂移现象,而且漂移随股市走势变化明显,基金整体上投资风格趋同;在价值/成长风格的漂移方面,大多数基金投资风格倾向于成长型或平衡型,价值型风格缺乏;在大/小盘风格的漂移方面,基金投资风格均匀分布于大盘和小盘,某些年份随股市走势变化,风格漂移明显且趋同;过去业绩越好的基金越容易发生投资风格漂移,且投资风格漂移并不能带来基金业绩的改善。 相似文献
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何红 《中国乡镇企业会计》2009,(4):22-23
一、房地产投资信托概况房地产投资信托(Real Estate Investment Trusts,REITs),是从事房地产买卖、开发、管理等经营活动的一种金融方式。具体而言,是由房地产投资信托基金公司公开发行收益凭证(如基金单位、基金股份等),将投资者的不等额出资汇集成一定规模的信托资产,交由专门的投资管理机构加以管理,获得收益由基金券持有人按出资比例分享,风险共担的一种融资模式。REITs实际上是由专业人员管理的房地产类的集合资金投资计划。 相似文献
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基金投资风格与投资管理 总被引:1,自引:0,他引:1
介绍了按照基金投资组合的不同种类利润目标和不同规模的投资风格分类 ;阐述了基金投资风格对投资者投资效果的影响。基金投资风格的转变对投资者投资效果产生的影响不同 ,因此 ,投资者应该密切关注基金的操作风格。 相似文献
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第一,净值能否持续增长。无论是一般的开放式基金,还是创新型基金;无论是主动型基金,还是被动型基坌,可以说净值的持续增长才是提高投资者收益的基本动力。因此,将基金未来的净值增长幅度作为基金未来是不是具有真正投资价值的标尺是非常必要的。 相似文献