加强房地产行业反洗钱工作的思考及政策建议

一直以来房地产行业都面临着较大的洗钱犯罪威胁,纵观国内外洗钱犯罪的案例,房地产行业反洗钱监管工作亟需加强。本文对照FATF监管建议,梳理回顾我国房地产行业反洗钱工作进展情况,结合发达国家反洗钱监管经验,提出有针对性的政策建议。     

对拍卖行业增值税营业税征管的几点思考

目前，拍卖行业增值税营业税征管中存在9个方面的问题，针对此，提出5个方面的对策。     

对拍卖行业增值税营业税征管的几点思考

目前,拍卖行业增值税营业税征管中存在9个方面的问题,针对此,提出5个方面的对策。     

新形势下做好反洗钱工作的思考

本文阐述了洗钱的概念和特点,分析了我国洗钱犯罪的独有特征和反洗钱的现状,指出当前反洗钱面临的金融开放和金融创新加快、反洗钱技术难度大、法规不健全等困难,提出了我国新形势下开展反洗钱工作的建议.     

加强县级人民银行反洗钱工作的思考

当前,县级人民银行在反洗钱工作中存在着反洗钱意识淡薄、组织机构不健全、监督检查不深入、案件线索难调查、信息掌握不充分、工作开展难协调、地方政府认识不到位等问题,影响了反洗钱工作的纵深发展.本文针对这些问题,结合自身工作实际,提出了相应的对策建议.     

基层金融机构反洗钱工作的思考

基层金融机构作为整个社会资金往来的主要承办者,成为我国反洗钱的前沿阵地,面对越来越严峻的外部洗钱形势,基层金融机构如何有效履行反洗钱工作需要不断探讨。     

银行卡业务对反洗钱工作的挑战

随着我国银行卡业务的迅速发展,不法分子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多,暴露出银行卡业务在制度缺失、监控手段滞后、现场检查难度大等方面的诸多问题,亟待引起监管部门的高度关注。     

加强基层央行反洗钱监管工作的思考

反洗钱监管是人民银行重要职能之一。基层人民银行在履行反洗钱监管职责过程中,存在一些问题亟需完善。本文结合实际工作中存在的问题,提出了认真履行反洗钱监管的相关对策建议。     

对构建我国反洗钱情报中心的思考

随着洗钱犯罪活动日益猖獗,建立集中收集分析可疑交易的情报中心(FIU),成为有效预防和打击洗钱犯罪的关键所在.本文根据我国反洗钱监测分析中心运行现状和存在的问题,提出建立全国反洗钱监测分析总中心和各省分中心的构想.     

对基层央行开展反洗钱工作的探讨

随着我国入世承诺的逐步兑现,金融对外开放逐步扩大,我国金融业洗钱犯罪活动越来越多,金融业面临的反洗钱任务越来越重,新修改的<中国人民银行法>赋予了人民银行反洗钱职责.本文从分析基层央行反洗钱工作的现状和难点,提出了基层人民银行反洗钱工作新思路和措施.     

对保险业反洗钱问题的经济学思考

本文立足于经济学的观察视角,对国内渐受关注的保险业反洗钱问题,包括保险洗钱的数量估计和保险业反洗钱的实施重点等几点内容作了初步分析,主要政策建议是:第一,业内应当注重对保险业反洗钱问题的经济学研究;第二,应从广义角度全面界定保险洗钱的概念;第三,保险业应坚持"内涵式"而非"外延式"的反洗钱实施原则。     

国际反洗钱公约对我国金融领域反洗钱的启示

洗钱是一种国际性的犯罪，由于金融机构是资金流动的载体和媒介，是洗钱活动的主要渠道；也就使金融机构处于反洗钱的前沿。本文参考了国际上关于反洗钱的几个有影响的国际公约和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施，对金融机构如何加强反洗钱工作提出了几点建议。     

FATF关注重点及对我反洗钱工作的启示

本文着重介绍FATF最近四年的关注重点:加强时洗钱和恐怖融资风险评估战略研究以及全球性风险评估;强化与私人部门对话机制,细化对特定非金融行业反洗钱监管;关注反洗钱制度薄弱国家,促其强化反洗钱工作;加大了FATF建议的解释工作,增强其适用性和有效性;加强与区域性反洗钱组织以及其它国际组织的合作;对成员国进行互评估时采用新的标准1,对反洗钱和反恐融资工作提出了新要求;成为推行部分国家价值理念和国际战略的舞台.得出了适时总结我国反洗钱和反恐融资犯罪类型;特定非金融行业反洗钱工作仍然薄弱;全面参与FATF工作,研究其建议,维护我国利益;妥善应对美国的强势地位;积极改进反洗钱和反恐融资工作的主要问题;重视反洗钱战略制定等启示.     

浅议新形势下商业银行反洗钱工作的跟进措施

2012年,美国针对多家银行开展了洗钱调查,并以反洗钱不力为由,进行了高额处罚,但其中也不排除其借用“洗钱”实现其政治意图.正如对中国的昆仑银行等金融机构,因为“为伊朗提供便利”而成为被制裁对象.我国人民银行充分借鉴跨国银行洗钱案例的警示意义,主动适应监管要求,适时调整了监管导向,强调“风险为本”推动商业银行主动履职,从流程控制、尽职免责、区别监管、可疑报告质量等方面提出了新要求,以期促进商业银行坚持合规经营,从根本上提升反洗钱风险管控能力,防患于未然.我国商业银行反洗钱合规工作在央行指导下,通过全行员工共同努力,从无到有,并逐步完善,总体管理水平符合监管要求.但个别机构依然不能很好履行反洗钱职责,参与或协助客户洗钱的事件时时发生,说明我国商业银行反洗钱管控能力还需要继续提升.     

浅议新形势下商业银行反洗钱工作的跟进措施

2012年,美国针对多家银行开展了洗钱调查,并以反洗钱不力为由,进行了高额处罚,但其中也不排除其借用"洗钱"实现其政治意图。正如对中国的昆仑银行等金融机构,因为"为伊朗提供便利"而成为被制裁对象。我国人民银行充分借鉴跨国银行洗钱案例的警示意义,主动适应监管要求,适时调整了监管导向,强调"风险为本"推动商业银行主动履职,从流程控制、尽职免责、区别监管、可疑报告质量等方面提出了新要求,以期促进商业银行坚持合规经营,从根本上提升反洗钱风险管控能力,防患于未然。我国商业银行反洗钱合规工作在央行指导下,通过全行员工共同努力,从无到有,并逐步完善,总体管理水平符合监管要求。但个别机构依然不能很好履行反洗钱职责,参与或协助客户洗钱的事件时时发生,说明我国商业银行反洗钱管控能力还需要继续提升。     

有效推进反洗钱工作的对策建议

洗钱是一种综合性的犯罪活动。面对社会各界的联合打击，新近又出现了利用科技进步或法律上的漏洞进行洗钱的更加隐蔽的方法，从而给反洗钱工作带来了新的难题。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃元恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。通过对各种洗钱方法的揭示，分析了反洗钱工作中面临的主要困扰，并提出了有效推进反洗钱工作的对策建议。     

反洗钱：银行如何唱“主角”——我国洗钱犯罪与银行业反洗钱工作思考

洗钱是一种国际性的犯罪活动，近年来已在中国境内迅速蔓延，并对我国经济金融发展和社会稳定带来了极大的危害。作为犯罪分子洗钱犯罪重要渠道及反洗钱主要角色的银行业，应加强对反洗钱工作的监管，建立健全反洗钱机制。加强账户管理，改进现金管理，以有效地遏制洗钱犯罪活动。     

构建关中-天水区域反洗钱协作机制的思考

构建区域反洗钱协作机制,符合行政管理区域化改革趋向,是维护区域经济金融社会稳定和推动区域经济一体化的重要举措。要树立合作监管理念,遵循区域协作原则;建立反洗钱联席会议机制、反洗钱协查机制,推动现行反洗钱工作模式良性发展。本文从反洗钱区域协作工作现状出发,通过论证强化协作的必要性,提出构建区域反洗钱协作机制的对策建议。     

加强我国金融机构反洗钱工作的对策研究

目前，反洗钱工作已刻不容缓。但我国在反洗钱工作中仍存在法制建设缺乏全局性的统筹规划、国内反洗钱部门与国际间的配合与合作严重缺位、人民银行对洗钱活动难以进行全面有效的监管等不足之处，因此，应统筹构建反洗钱法律体系，加强部门协调与国际合作，严格监督公职人员的合法工作行为，使反洗钱工作得以顺利开展。     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.