加强会计结算管理 保障银行资金安全

近几年,金融系统通过加强会计结算基础工作,会计结算管理和执行纪律方面有了明显好转,结算纠纷和案件不断下降。但去年以来,一些行对会计结算管理工作有所放松,纪律松懈现象时有发生,大案要案所占的比重有所增加。去年金融系统立案查处的经济案件中,诈骗案件占15％,涉及金额巨大,不仅给国家资财造成重大损失,而且损害了银行的信誉。诈骗、盗窃银行资金,是当前金融系统经济犯罪活动的一个新的动向和苗头。盗窃、诈骗银行资金案件发案的部位,会计结算部门是     

加强柜面监督 增强防范意识

今年年初，芜湖交通银行通过柜面监督，发现了一起经济诈骗案件。经查，作案主犯利用原承包单位的银行帐户，多次进行经济诈骗活动，这次从上海某公司骗取93万元货款，以银行汇票解入交行帐户。入帐后，案犯急于套取现金，但经银行柜面严格审查监督，及时查堵了被骗货款。     

切实抓好打击经济领域犯罪活动的斗争

根据中央和国务院关于坚决打击经济领域犯罪活动的指示精神和人、农、中三行2月25日发出的联合通知的要求,各级银行已积极行动起来,深入开展打击经济犯罪活动的斗争。各省、市、自治区分行,特别是广东、黑龙江、江苏等地区的银行,已经初步揭露并严肃处理了一批经济犯罪案件。有的犯罪分子,慑于法律和政策威力,开始投案自首,主动退赃。有的还揭发检举了其它犯罪分子。这场打击经济犯罪活动的斗争,深得人心,受到银行干部职工和广大群众的拥护。     

严格执行规章制度 认真抓好“两防一保”

随着改革开放日益扩大,人们的思想观念也在发展变化,经济领域的犯罪活动也有增长之势,农村金融系统经济犯罪现象时有发生。因此,加强行、社的内部管理,严格执行规章制度,就成了我区农金系统防范和打击经济犯罪的重要任务。今年初全国银行行长会议指出:要认真抓好“两防一保”(防盗窃、防诈骗、确保资金安全)工作。要不断研究新形势下金融系统经济犯罪的新动向、新特点,未雨绸缪,加强防范,创造条件,最大限度地遏制经济案件的发生,确保银行资金安全。近几年来,我们在加强行、社内部管理,严格执行规章制度方面,先后开展了“纠风”活动、廉政建设教育、综合治理和教育、清理、整顿活动,经济案件有所下降。但是,在我区一些基层行、社,内部管理松弛,执行规章制度不严,监督管理不力等问题还没有根本解决,     

从经济犯罪活动看现金管理

现在全党、全军和全国各族人民正在响应党中央、国务院的号召,积极开展打击经济领域里的犯罪活动。这场斗争牵涉面广,问题错综复杂,需要从各方面动员起来,斗争才能顺利进行。从目前已经揭露出来的各种经济犯罪案件来看,这些走私贩私、投机诈骗、贪污受贿等犯罪活动,许多是与银行现金、结算、汇兑等制度规定执行不严有关,不少犯罪案件,都是从现金这条渠道上寻找机会,采取巧立名目、盗用帐户、伪造凭证、假借用途等手段向银行骗取、冒领、套走了大量现金。有的还利用现金收买和腐蚀国家干部,进行内外勾结,挖社会主义墙脚,使国家深受其害。如果对这样严重的问题熟视无睹,任其泛滥,势必对国民经济的调整和发展带来严重的干扰和破坏,其后果是不堪设想的。对此,我们广大银行干部、职工必须头脑清醒,勇敢地站在斗争的前列,向这股反社会主义经济的逆流,开展无情的揭露和打击。     

警惕支票诈骗案

近年来，数起利用银行支票诈骗银行的案件连续发生。此类案件多采取篡改支票号码的手法实施诈骗，手法隐蔽，侵害金额已近百万，造成银行与企业的直接损失。可以看出，这是一系列有预谋、分工严密、集团化和智能化的诈骗活动。这类诈骗活动的主要特征是：     

新形势下纪检监察工作的新任务

当前,经济、金融的新形势向金融纪检工作提出了新的任务。贯彻党的十四大精神,以邓小平同志建设有中国特色社会主义理论和“把银行办成真正的银行”的要求为指导,建立适应社会主义市场经济的金融体制和运行机制。金融纪检监察部门在保证国家金融方针政策的贯彻执行,实现金融宏观调控,促进金融事业健康发展中面临新的任务。近年来,金融系统开展的教育、清理、整顿活动取得了很大成绩,经济案件持续高发的势头初步得到遏制。但是,金融系统经济案件的形势仍然比较严峻,少数领导干部和职工利用职权和工作便利贪污受贿、挪用公款、内外勾结盗窃和诈骗银行资金等经济案件比较突出。这些情况说明,新形势下,金融系统反腐败、打击经济犯罪斗争将是长期的艰巨的任务。同时,在具体工作中也出现了一些政策界限难以把握,人们思想上对纪检监察工作存在一些片面认识,甚至误解等问题。在这样     

从经济犯罪活动看加强现金管理的必要性

最近,中国人民银行齐齐哈尔市支行对十起重大经济犯罪案件进行了解剖分析。在这十起经济案件中,经济犯罪分子通过走私贩私,贪污受贿,投机诈骗,盗窃国家和集体财产等严重犯罪活动,非法获得现金总额为210.405元,其中从银行用套取的方法获得的就达179,129元,占上述总额的85.1％;用转帐     

商业银行管理中的薄弱环节与金融诈骗

近几年来,通过贷款、银行承兑汇票,信用证等诈骗银行资金的案件在我国各商业银行时有发生,且有增长趋势.这些案件之所以能够发生,除了诈骗分子手法隐蔽,或与银行内部人员相互勾结等因素外,一个十分重要的原因就是银行内部管理薄弱,给诈骗分子提供了可乘之机.通过对近几年审计发现的金融诈骗案件进行分析,初步发现,商业银行内部管理中的薄弱环节主要表现在:     

清查帐户 堵住漏洞

人民银行四川省渡口市支行在抓紧做好银行系统内部的打击严重经济犯罪活动的同时,注意发挥银行的经济监督作用,配合有关部门打击社会各经济领域里的违法犯罪活动。不久前,支行组织专门力量,对有些企业单位出租出借银行帐户的情况进行了清查,有些单位还组织力量对本单位的帐户进行了自查。截至五月底止,全市在人民银行设立帐户的3,012户,     

加强银行会计监督 打击经济犯罪活动

当前,全国各地正在认真贯彻党中央、国务院关于打击经济领域中严重犯罪活动的决定,深入揭发走私、贩私、投机倒把、行贿受贿、贪污诈骗、盗窃国家资材等经济案件。从已揭露的问题来看,有相当一部份案件是违法犯罪分子利用银行的信贷、结算和现金收付业务来进行他们犯罪活动的。据南宁地区农村金融系统初步揭露两年多来的经济案件来看,违法分子利用银行信贷进行犯罪活动的有19起,1,139,680元,占总案件金额的90.93%;利用银行结算     

“周案”告诉了我们什么——浅谈当前金融诈骗的表现形式、特点及防范对策

近几年来,金融诈骗案件特别是重大金融诈骗案件不断发生,已成为经济犯罪的一大趋势,"周明荣案件"就是典型的一例。其涉案金额之多,涉及面之广,损失之大,影响之深,无不令人震惊。"周案"的发生,再度向社会和金融界警示:防范金融诈骗已到了何等关键的时刻!对此,本文谈一点拙见。一、当前金融诈骗的表现形式1.以高利为诱饵。社会少数不法分子为了达到骗取资金的目的,总是采用各种手段引诱、拉拢、腐蚀银行工作人员,使之上当受骗。一是虚构事实,隐瞒真相,采取预付部分高息、并承诺到期还本付息(高息)的     

中国人民银行、中国农业银行和中国银行联合发出通知——坚决打击银行系统的经济犯罪活动

为了贯彻中共中央、国务院关于打击经济犯罪活动的指示精神,中国人民银行、中国农业银行和中国银行最近发出联合通知。《通知》中指出,打击走私贩私、贪污受贿等经济犯罪活动的斗争,是关系到我党生死存亡的大问题,要求各级领导作为一件大事来抓,把这项工作切实做好。《通知》中还指出,目前银行系统暴露出的经济犯罪案件,采取的手段大多是利用职权,盗窃挪用库款、倒卖外汇、出     

萧县农行开展银行结算帐户管理系统培训

为保证现存结算帐户顺利切入全国人民币银行结算帐户管理系统，6月21日，萧县农行再次组织全行客户经理、内勤坐班主任和财会监管员进行了人民币银行结算帐户管理系统培训。培训重点讲授了“全国人民币银行结算帐户管理系统教材”、“人民币银行结算帐户管理办法”、“人民币银行结算帐户实施细则”等内容。     

李飞同志在人民银行系统打击经济领域中严重犯罪活动汇报会上的讲话(摘要)

自从《中央紧急通知》发布以来,各级银行根据中央、国务院的有关指示,在各地党政的统一领导和部署下,陆续开展了打击严重经济犯罪活动的斗争,取得了较好成绩。揭发处理了一批严重经济犯罪案件,打击了犯罪分子,并促使一部分犯罪分子坦白交代了自己的问题;加强了银行的监督作用,堵住了一批违法违纪案件;对银行广大干部职工进行了生动的     

对农金系统经济案件的特点、原因及防范对策的探讨

改革开放以来,虽然农金系统一直没有放松打击经济犯罪活动,但经济案件仍未得到有效遏制,特别是重大诈骗案件还时有发生,在历年来违法违纪案件中,属于经济案件的就占80％以上(含2000元以下),因此,重点分析探讨农金系统经济案件的特点、原因,研究防范对策很有必要。     

配合有关部门打击社会上经济犯罪活动

今年以来,辽宁省人民银行各行处认真贯彻执行中共中央、国务院《关于打击经济领域中严重犯罪活动的决定》,在当地党委和政府的领导和大力支持下,坚持在抓好银行内部打击经济领域中严重犯罪活动的同时,通过银行信贷、现金、结算和储蓄等业务活动,主动配合有关部门揭露和打击社会上的经济犯罪活动,较好地发挥了银行的金融监督作用。     

把打击严重经济犯罪活动的斗争进行到底

根据党中央、国务院的有关指示,银行系统打击经济领域严重犯罪活动的斗争正在各个单位陆续展开,并且已经取得了初步的成绩。有些银行单位已经揭发和处理了一批严重经济犯罪案件,打击了犯罪分子,并促使一部分犯罪分子坦白交代了自己的罪行。广大银行干部职工在斗争中受到了教育。目前,斗争正在向纵深发展,我们要乘胜前进,夺取这场斗争的全胜。从已经揭发和处理的经济犯罪案件看,犯罪活动牵扯面之广,情节之复杂,贪污盗窃金额之大,都比1952年“三反”运动中的案件要严重得多。具体有以下一些特点:第一,大案要案多,犯罪率上升。据十个省、市、自治区人民银行统计,1981年发现的经济犯罪案件比1980年增加了128％。从犯罪金额看,在“三反”运动中,贪污上千元就算大案了,上万元的为数较少,而现     

从帐户入手 搞好银行审计

从帐户入手搞好银行审计□班东启余荔根据近几年我们对中国人民银行及几家商业银行资产负债损益审计的实践，谈谈如何从帐户入手，搞好银行审计。一、银行通过帐户违规违纪的基本类型１．通过某些会计科目或所办经济实体的帐户违规违纪。如通过“自筹基建资金存款”、“其...     

六安皖西路支行成功防范多起银行卡诈骗案件发生

元月18日凌晨4时许，六安分行一名员工收到诈骗短信一条，经查询发现该诈骗短信中的帐户已被存入两笔600元，且这1200元已被取走。为防止诈骗案件的继续发生，六安分行银行卡部立即通过NOTES邮箱向各网点通发了防范“防范银行卡诈骗”的紧急通知，要求各网点做好安全用卡工作，切实防范风险。此通知发出后，引起了各网点的高度重视，皖西路支行营业部的会计主管将“紧急通知”打印出来，发到每个柜员的手里，并要求各柜员切实作好防范工作，尽力保护客户的利益。