证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

浅议反洗钱工作发展与保险业反洗钱义务

近年来,受国际政治、经济影响,国内外反洗钱形势发生了很大变化,预防洗钱犯罪,维护金融稳定,已是我国反洗钱义务机构当前和今后一段时期反洗钱工作的重点。因此,为提升反洗钱工作整体水平,相关机构应不断调整工作方法措施,以适应反洗钱工作发展的需要。本文通过对反洗钱监管机制的完善和保险业反洗钱履职方面存在的难点进行分析探讨,就如何提高保险业反洗钱风险防范能力提出了改进措施。     

基层人民银行保险业反洗钱工作中的难点及对策

由于外部原因,基层人民银行对保险业反洗钱工作的监管存在若干难点,本文对其中四方面难点进行了成因与对策分析     

保险业反洗钱工作中存在的问题及对策

目前,洗钱领域向保险业延伸,但保险机构反洗钱意识淡薄,反洗钱工作中存在诸多问题。防范风险,加强保险业反洗钱工作极为重要。本文分析了保险业反洗钱工作中存在的问题,并提出政策建议。     

我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

证券保险业反洗钱现场检查问题及建议

本文在对证券、保险业金融机构反洗钱工作调研的基础上，选择了有代表性的一家业务量较大的的人寿保险公司和一家总部在西安的证券公司作为被检查证券期货、保险业金融机构，开展了证券、保险业金融机构反洗钱现场检查工作，分析其存在问题并提出相关建议。     

欠发达地区保险业反洗钱问题刍议

防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。本文通过对欠发达地区保险业反洗钱工作中存在问题的分析,提出提高欠发达地区保险业反洗钱工作的意见建议。     

县域保险业反洗钱工作存在的问题及对策

2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》正式颁布实施,对保险业全面履行反洗钱义务起到了积极的推动作用,但经过几年的反洗钱实践,保险业金融机构的反洗钱工作逐渐暴露出一些问题,这些问题在县域保险业中表现得尤为突出。本文从几个方面剖析了县域保险业反洗钱工作存在的问题,并提出了相关建议,供参考。     

对中国保险业与反洗钱工作的思考

保险业作为金融行业的支柱产业,面临着被洗钱分子利用的可能。本文从介绍中国保险业基本情况入手,对目前保险业反洗钱工作的现状进行了分析,并提出了保险业做好反洗钱工作一些思路。     

保险业洗钱案例、风险及对策研究

本文对我国保险业发生的洗钱案例进行了实证分析,指出了当前保险业反洗钱工作中存在着反洗钱意识缺失、制度缺失等问题,并针对这些问题提出了制定保险业反洗钱工作指引、加强行业协会作用、完善从业人员管理等优化路径.