山西省中行正式启用新一代头寸信息管理系统NIMS

为加强外币资金头寸管理，提高外汇资金的结算效率，根据总行统一部署，山西省中行于２００１年７月正式启用中国银行新一代头寸信息管理系统ＮＩＭＳ。该系统通过中国银行现有的覆盖全国的Ｎｏｔｅｓ网络以及总行、省分行、地市分行的 Ｎｏｔｅｓ应用数据库，采用 ＷＩＮ９８操作系统，开发平台为Ｌｏｔｕｓ Ｎｏｔｅｓ４．６（Ｃｌｉｅｎｔ）、Ｌｏｔｕｓ Ｄｏｍｉｎｏ４．６（Ｓｅｒｖｅｒ），分头寸录入系统、省行头寸汇总库存和总行头寸汇总库三部分，实现了头寸使用部门对当日头寸的录入、查询、上报以及头寸预报管理部门对上报头寸的…     

关于日元头寸拆放管理的思考

由于外汇资金头寸过剩，银行计划处通常将多余资金对外拆放获取拆借利益。拆放的资金主要是富余的美元、日元、欧元和港币头寸。把头寸对外拆借获取利益收益是一种无风险的投资方式，也是国内外银行的通常做法。但是在实际的拆放过程中我们发现这种方式是十全十美的。     

管理海尔模式——全球外汇资金集中管理＋境外放款

海尔集团的全球化经营战略决定了其资金管理方式的特殊性。其外汇资金集中管理采用的是“全球外汇资金集中管理＋境外放款”模式。该模式主要是在分别实行境内、外资金集中管理基础上，通过设定境外放款综合头寸进行境内外资金跨境集中运作，通过境内境外两个外汇资金集中管理专户分别对境内境外外汇资金进行集中运营管理，     

浅谈银行资金头寸的预测

银行如果资金头寸不能满足业务需要．出现客户挤兑或者无资金发放贷款．势必会失去客户,从而影响银行的效益：而如果资金头寸相对积压,将会增加银行的资金机会成本。因此,银行资金头寸管理的主要任务是在保持流动性需要的前提下,将现有资金头寸的机会成本降到最低。银行资金头寸管理应坚持资金头寸的总量适度性、     

加强我国商业银行外币流动性风险管理

我国境内商业银行的外币流动性风险管理基本上是自下而上的，即先由分行自行摸索，后由总行逐步统一规范，进而实现外币资金的集中调度和风险管理。目前，很多商业银行实行了“集中经营、统一管理”的外汇资金管理政策，由总行统一负责监测并调节全行外汇资金的流动性。外汇存款是外汇资金最主要的来源，近年来，各家银行纷纷通过代客外汇理财，个人外汇买卖等创新产品积极拓展外汇存款，     

加强银行结售汇综合头寸管理

为防范跨境资本流动风险,促进经济持续、健康发展,外汇局发布了《关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》（汇发[2012]20号）,有选择性地针对当前外汇资金流入的主要渠道加强管理,并通过政策调整,释放信号,合理引导跨境资金流动。其中的一条重要措施是加强银行结售汇综合头寸管理,将     

交通银行资金管理及营运系统的设计与实现

交通银行资金管理及运行系统建立了一个统一的信息化管理平台,用于商业银行资金头寸管理,其功能包括资金头寸管理、大额资金预报、领现现金管理、资金台账管理和资金营运分析几部分.此系统填补国内商业银行在此领域的空白,具有较好的前瞻性.     

浅谈资金头寸的有效管理

资金头寸管理是商业银行经营管理的重要内容。有效的资金头寸管理对于减少经营风险、增强银行信誉,扩大银行业务,提高经营效益起着决定性的作用。从目前来看,一些经营行在资金头寸的管理上还停留在计划经济时期,盲目性大,管理粗放。笔者认为,有效的资金头寸管理至少...     

商业贷款和存款分別立户好

长期以来,国营商业企业在银行只开立一个帐户,用钱时从这个帐户支取,销货收入存入这个帐户。这种存款帐户和贷款帐户合一、统收统付的帐户管理办法,弊病很多: 一是不利于企业加强对流动资金的管理、搞好经济核算。由于企业的自有资金、银行借款、商品资金、非商品资金,统一在一个贷款帐户中收支,企业要钱,银行就给,使企业不关心它的资金运用情况。     

银行帐户管理工作中的两个问题

各企业单位在银行开立的帐户是企业单位向银行办理借款、结算和现金收付的必要通道,也是银行据以监督企业资金活动的一条通道。实事求是地按照银行规定的帐户管理办法办事,加强对帐户的管理,是银行加强资金管理工作的一个很重要的问题。     

MT100(客户汇款)的付款途径

随着交通银行外汇业务量的不断增加,一些深层次的问题逐渐暴露出来,尤其在汇入汇款方面,存在着解付速度较慢和缺乏科学有效的防止重复解付的手段等问题,由此引起的各种大小纠纷经常发生。有人问:交通银行自收到一笔汇入款直到解付给客户共需几天?实际情况是:如果收到帐户行直接发来的付款通知,那将会很快地解付给客户;如果收到非帐户行发来的付款通知,则必须去总行查询,在确认该笔款项已经贷记总行帐户后,     

以帐户为载体进行预算执行审计

以帐户为载体进行预算执行审计□李义廉预算单位的银行帐户是财政性资金运动的载体和出入口，它全面、顺序地反映了部门和单位的资金收支活动情况，是进行预算执行审计的基础。但是，这些年来，部门和单位资金来源渠道增多，管理松弛，加之银行自身的利益需要和银行开户者...     

从“分而治之”到“统一调度”——本外币资金一体化管理趋势凸现

在2005年汇改之前，有两个主要因素制约着商业银行实现本外币资金的一体化管理：其一是人民币汇率处于稳定状况并单一盯住美元，其二是人民币没有实现自由兑换。在人民币对美元汇率稳定的情况下，人民币外汇市场的功能仅限于为银行调整其结售汇头寸服务。而人民币不能自由兑换更是直接的割裂了人民币和外币交易市场，使得资本难以在两个市场之间流动。在这种情况下，商业银行只能实行本币资金交易和外币资金交易分而治之的管理模式。虽然有部分银行认识到本外币资金一体化管理的重要性从而把本外币交易集中到统一的资金营运部门进行，     

交通银行制定防范金融犯罪措施

本刊讯“既要管住人，也要制订好各种制度，并保证制度得到切实执行。同时，辅以先进的科技手段，以确保银行资金的安全运作。”这是交通银行方诚国行长在近日召开的交通银行防范金融犯罪活动会议上提出的要求。为了提高防范水平，交通银行制定了一系列的措施。（１）坚持依法稳健经营，努力提高经营管理水平。交通银行总行明确要求各分支行认真端正经营指导思想，严禁将存款与员工个人利益挂钩，严禁违规资金流入股市。（２）加强对从业人员的管理和教育，严厉打击各种违法犯罪活动。要求各级领导干部要带头严格执行各项规章制度，严格自律…     

对商业银行集约化经营、集中式管理的思考

集约化经营和集中式管理是商业银行改变传统经营架构下经营层次过多 ,资金运用分散弊端的有效手段 ,也是商业银行提高经营效率和风险控制能力的必然选择。商业银行实行集约化经营主要体现在五个方面 :一是总行要在组织大额低成本资金来源中起主导作用。二是总行集中一部分资金随时调剂各分支机构的头寸 ,一方面可以防范支付风险 ,另一方面也可以最大限度地集约分支机构的库存闲置资金。三是总行集中资金用于在金融市场上进行各种投资活动 ,以提高全行资金的整体收益率。四是通过“内部转移价格”上存资金 ,或由总行直接放贷 ,或由总分行联动…     

交通银行召开全国电脑工作会议

交通银行召开全国电脑工作会议今年３月３１日——４月４日交通银行总行在上海召开了交通银行电脑工作会议，参加会议的有各管辖分行、直属分行主管电脑工作的总经理、各分支行电脑部门负责人、总行电脑部和有关部门的同志。会上总行陈恒平副总经理作了题为“提高认识、抓...     

一“波”三折——银行结售汇头寸管理之演变

据媒体报道,近日渤海银行成为全国第一家获得结售汇综合头寸正负区间管理资格的商业银行。这种新模式标志着我国银行结售汇制度改革思路正逐步深化,也会为未来银行灵活管理结售汇头寸、降低资金成本、运用多种金融工具提供极大的便利。而对监管者而言,也意味着从数量管理向风险权重监管的转变,这不仅有利于国内银行的外汇风险管理,也有利于促进人民币衍生品市场的发展。     

我省资本项目管理存在的若干问题

我省资本项目管理存在的若干问题□方天梯我国实现了经常项目可兑换之后，加强资本项目管理困难加大。在对资本项目监管中，我们也发现了一些问题，现将情况归纳如下：一、汇入外汇资金难以区分。外商投资企业实行银行结售汇后，企业的外汇帐户分为结算帐户、资本金帐户和...     

几点意见与建议

企业专用帐户管理有待加强专用帐户是企业为适应资金管理或特定用途需要而在银行开立的帐户。目前,有些企业把专用帐户当作了资金的“避风港”,为逃避到期委收扣款,故意造成结算帐户无款的假象,以达到无款退单的目的,往往在委收承付到期日前将款项转入专用帐户,待委收退回后,用款之时再找借口转回结算户。对此转移资金逃避承付货款的做法,银行不应等闲视之,应加强专用帐户的管理,严格审查其经济内容,对不符规定的转出、转入坚决杜绝。     

当前农发行加强资金管理工作的几点建议

农业发展银行全国电子联行资金调拨业务系统的开通,对进一步提高资金使用效益,更好地适应收购资金封闭管理要求产生了积极的作用.同时,资金管理工作也面临许多新的课题,突出表现在以下几个方面:一是总行直接面对全国所有的通汇行,如何科学合理地保留资金头寸,确保资金合理供应:二是省级分行和市级分行如何监测审核县级支行的借款用途和金额,对非通汇行如何进行资金管理:三是县级支行如何准确及时地预测资金需求,及时请调资金;四是如何进一步加强资金头寸管理等等.对此,笔者结合工作实际提出以下几点改进建议.