开证行与跟单信用证相符原则——兼论开证行的合理审单

相符原则是跟单信用证的基本原则之一,从一定程度上规范了信用证中各方当事人的权利和义务。但在长期国际贸易的具体实践中,信用证的各方当事人对该原则在认识上却有不同的看法和分歧,均以各自的角度来理解该原则。本文正是以开证行为出发点,提出了开证行对相符原则的认识,并给开证行在审单上的各种做法提出了解决方法。     

关于延期付款信用证的重要英国案例的评述

到期日之前保兑行自行贴现完成了它对受益人的付款义务并支付了贴现款给受益人，而诈骗行为在此之后，但又在到期日之前被发现，这种受益人诈骗风险是应该由开证行承担（同时涉及信用证申请人）？还是应该由保兑行承担？曾经在贸易融资中一度依赖延期付款信用证的人们会非常关心下面这一案件的判决。案例中，法庭最终结论是：在延期付款信用证下，开证行给予保兑行的基本授权就是在到期日付款，开证行对到期日已经做成付款的信用证必然有偿付义务。即如果到期日之前受益人被宣称有欺诈嫌疑并确定了欺诈，保兑行没有责任付款，开证行也没有责…     

常见信用证及受益人的选用

信用证是国际贸易中最常用的结算方式,是进口地银行（开证行）应进口人(开证申请人）的要求,向出口人（受益人）开出的付款保证,属银行信用。但是,不 同种类的信用证对受益人的保护程度各异。本文就此予以介绍,希望引起受益人 的重视。     

信用证保证人责任的限定——对一则中保保证案的分析

通过对一则中保保证保险案的分析，区分信用证开证保证和一般保证的界限，论述了信用证开证申请保证人责任的限定。此外，文章还涉及信用证机制，如信用证独立性原则等内容。     

简析信用证项下“止付令”的适用原则

信用证是国际贸易中普遍使用的一种手段,它变商业信用为银行信用,使卖方的利益有了保证;同时,为了方便不同国家的受益人、开证申请人和开证行,信用证规定了独立抽象性原则,即开证行的付款责任仅建立在单单、单证相符的条件上.     

开证银行审单及合理拒付的重要性——两起开证银行放单失误的案例分析

目前,在进口信用证业务项下,到单时,因开证申请人急于提货,为尽早将单据交给开证申请人,国内银行的一般做法是:对进口信用证项下单据不作审核或是粗审,或是将不符单据直接交开证     

再谈信用证软条款的识别及其应对措施

所谓信用证软条款，即不可撤销信用证中规定信用证生效须以一定条件为准，或申请人（或开证行）可以在一定条件下解除付款约束的条款，近年来，中国出口企业在实践中已遇到大量类似情况，并造成了严重的经济损失。     

国际信用证欺诈的新特点及相关对策

一、近年来信用证欺诈新特点概述 传统的国际间信用证欺诈无非是:第一,受益人伪造单据,骗取银行付款,使得开证申请人财货两空;第二,开证申请人开出假信用证,取得单据骗取货物;第三,开证申请人伙同受益人以虚假的交易作为开证理由,开立空信用证,伪造单据,共同骗取银行的打包放款;第四,开证申请人利用"软条款"信用证,使受益人难以做到单证相符,从而拖延付款甚至拒绝付款.笔者对近年来国际间信用证诈骗的众多案例研究发现当今信用证诈骗又有一些新的变化,出现了一些新的形式.     

论信用证开证行的独立拒付权

开证行在审单过程中,发现单据存在瑕疵,应根据UCP500的规定予以拒付.开证行在审单过程中联系申请人并不意味申请人有拒付权.据UCP500的规定,拒付权是开证银行的权利,拒付权应由银行独立行使.     

试论单证一致原则在可转让信用证下的缺位及完善

信用证转让后必然出现信用证内容变动,判断单证是否一致则出现了两个标准,在第二受益人直接提交的单据和转让后信用证相符的情况下,开证行却有理由宣称单据和原信用证不符。这一问题的解决需要明确第二受益人和开证行之间的关系,并明确判断单证一致的标准是转让后的信用证。     

信用证开证申请人的风险分析及其应对

信用证业务中开证申请人面临着来自开证行和受益人的风险。本文分析了三者之间的合同关系及风险的存在形式,并提出如何应对的措施。     

浅谈信用证结算方式的欺诈及风险防范

信用证是现阶段较为常见的国际贸易结算方式,本文主要研究国际经济交往中信用证结算方式的常见的开证申请人欺诈、受益人欺诈、开证申请人与受益人共同欺诈及从开证申请人、受益人和银行三方考虑风险防范,对保证国际贸易的正常进行具有十分重要的现实意义。     

国际贸易结算单据遗失引起的思考

一、案情简介 2002年8月江苏省某对外贸易公司(以下简称A公司)向南京某银行(以下简称开证行)申请开立一份不可撤销信用证,金额为134万美元,当时开证保证金全免,受益人为韩国汉城某公司(以下简称B公司).信用证规定最迟装期为2002年9月10日,效期为2002年9月31日,信用证规定全套提单抬头为TO ORDER.信用证开出后,申请人A公司于2002年9月15日向开证行提出办理提货担保,并在未缴纳保证金的情况下,开证行出具了提货担保书.之后开证行一直等待信用证项下单据,但直到2002年10月10日开证行仍未收到信用证项下的相关单据.     

开证申请人承诺书主要条款分析

信用证是开证行基于开证申请人的请求向受益人开出的书面付款保证。进口商申请开证时,银行除了查验申请人的资信及必须的有效文件,还要查验其签字盖章的承诺声明。开证申请书上通     

从UCP600条款看开证行权责的变化

在信用证业务中有三方最基本的当事人:申请人、开证行和受益人。开证行作为中立的第三方为申请人和受益人提供结算服务和资信担保,从理论上说,开证行应该为申请人和受益人提供公平合理的交易,但由于申请人和开证行之间的特殊关系(申请人往往是     

试论信用证合同的成立

<正> 鉴于当前国际贸易中与信用证有关的贸易纠纷日趋增多且案情日趋复杂的现实,加强对信用证法律性质的认定和研究,以期为解决信用证纠纷提供法律依据是十分必要的。在对信用证定性的众多法律学术研究中,信用证是合同的观点,具有一定的说服力。该观点认为信用证是合同,其合同主体分别是作为义务主体的开证行和作为权利主体的受益人;其合同的内容主要是开证行在单证相符条件下届时付款的义务和受益人要     

大宗商品贸易项下进口信用证业务的风险与控制--基于进口地银行的视野

近年来,受全球经济增速明显放缓、国际大宗商品价格持续下跌以及国内经济结构调整深化等因素影响,我国商业银行大宗商品国际贸易融资业务风险显著攀升,风险管控压力明显加大。信用证作为一种常用结算方式,在大宗商品国际贸易中被普遍使用。信用证项下大宗商品国际贸易融资所出现的风险,在一定程度上暴露了商业银行在进口开证以及融资管理中存在的问题。文章结合大宗商品贸易进口信用证结算方式的特点,从进口地开证行和融资行的视野,指出了商业银行在办理进口国际贸易开证、融资管理中面临的主要问题和风险,并从多维度分析了风险的原因,有针对性提出了防范、降低风险的路径与方法。     

信用证保证人责任及其免除--对两则中保公司保证纠纷案的分析

信用证开证业务和进口押汇业务中,为保障承担第一付款责任的开证行利益,防范银行垫款风险,一般采用第三方保证人担保.信用证项下第三方保证人承担保证义务一般有两种情况:一是作为开证申请人的保证人承诺:如申请人不能按开证行要求及时履行付款赎单义务,或因申请人原因造成开证行对外垫款,那么保证人承担保证责任,即开证申请保证.二是当申请人(进口商)申请开证行叙做进口押汇时,保证人对押汇协议进行担保.以下笔者通过分析青岛中保公司的两则信用证担保案,讨论保证人提供担保的责任及其免责,以维护保证人的正当权益.     

以案说法系列篇之一--信用证买卖中开证申请人的责任

跟单信用证交易中当事人必须注意什么?开证申请人必须认真审核单证     

信用证结算中受益人的风险及防范

信用证是开证银行以自身的信誉向出口商提供有条件付款保证的一种书面凭证,对出口商而言,是一种收汇最为安全的结算方式。但对出口商也存在一定的风险,应采取积极的防范措施,有效地规避风险。