基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

一、存在的问题 （一）基层人民银行推动作用未得到有效发挥。一个《规定》和两个《办法》的颁布，确立了人民银行在银行业反洗钱工作中的领导地位。但基层人民银行在反洗钱工作中的职能迟迟无法明确，基本上从事的只是传达工作，无法充分发挥辖区银行业反洗钱工作，再加上人民银和反洗钱工作培训基本上忽视了基层人民银行的反洗钱人员，也造成了基层人民银行开展反洗钱工作力不从心的情况。     

要闻速览

<正>人民银行：推进特定非金融行业反洗钱监管工作3月16日，人民银行召开2022年反洗钱工作电视会议，就推动反洗钱工作高质量发展做出工作部署，并明确表示2022年要切实提高反洗钱监管有效性，推进特定非金融行业反洗钱监管工作。会议表示，我国反洗钱工作取得新成效。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位认真履行反洗钱工作职责，全力推进反洗钱国际评估整改，不断完善反洗钱法律制度建设，加快建立“风险评估+执法检查”双支柱监管框架，     

基层人行反洗钱工作探讨

2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，中国人民银行成立了反洗钱局，基层人民银行也陆续建立了反洗钱组织机构，各金融机构也形成了自上而下的反洗钱系统，为反洗钱工作的有序开展提供了组织基础。人民银行相继出台了两个“办法”和一个“规定”，为反洗钱工作的有序开展提供了政策依据和操作规则。但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性，再加上人们对反洗钱认识上的滞后性、金融环境的不良性等问题，使基层银行的反洗钱工作面临着许多难点。     

当前我国反洗钱工作面临的形势与任务

2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头，同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》，规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里，我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下，有了很大的进展，得到国际反洗钱组织的承认。     

对加强基层央行反洗钱工作的建议

监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。     

证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补

在今年的人民银行反洗钱工作会议上．项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备，7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》（以下证券、期货业简称证券业）和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此，落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状．实际工作中仍面临难点．突出表现为以下“四大空白“亟待填补．     

对人民银行履行反洗钱职责的几点思考

2003年年底，新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行履行反洗钱职责。国务院也明确授权人民银行负责承办组织协调国家反洗钱工作．负责反洗钱的资金监测。两年来，人民银行根据国家政治经济发展的需要，从树立科学发展观和提高执政能力的大局出发，积极借鉴国际先进经验和标准．以注重战略布局和基础性制度建设为重点，在反洗钱法律体系建设、国家反洗钱工作机制、     

反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

基层人行反洗钱现场监管存在的难点亟待引起重视

基层人民银行是反洗钱行政管理工作的前沿,依法开展反洗钱现场监管是基层人民银行履行反洗钱工作职责的重要方式。但目前基层人民银行开展反洗钱现场监管工作存在诸多难点,亟待引起重视。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文中,笔者主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

关于建立反洗钱工作长效机制的思考

反洗钱工作的长效机制，是指人民银行在履行反洗钱职责的过程中，逐步建立起来的以人民银行为主导，与相关部门和单位分工协作，能够经常、持久、深入地发挥作用和效能的反洗钱工作机制。反洗钱工作是一项系统艰巨复杂的社会工作。为了能够及时预防和打击与洗钱活动相关的不法行为，切实维护社会主义市场经济秩序，我国必须建立反洗钱工作的长效机制。然而，从实际情况看，还有许多不利因素影响和制约我国反洗钱长效机制建设。     

对人行分支行反洗钱工作困境及对策的法律思考

《中华人民共和国中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱工作的职责,作为反洗钱的主管部门。人民银行分支机构反洗钱工作仍存在一些困境。笔者为此提出了解决人民银行分支行反洗钱工作困境的对策,如在“中华人民共和国反洗钱法》中明确反洗钱工作有关制度,增补保密例外原则,由人大常委会对建议处罚权进行立法解释等。     

基层入行反洗钱工作探讨

一段时期以来，基层人民银行成立了反洗钱工作领导小组，设置了反洗钱岗位，落实了反洗钱工作人员，为保证反洗钱工作的顺利开展做了大量的工作。但是，这项工作的开展还存在一定的问题。     

跨入反洗钱工作新阶段

2005年4月26日，吉林省第一次反洗钱工作联席会议在人民银行长春中心支行订开。会议由人民银行长春中心支行副行长王军同志主持；吉林省反洗钱工作联席会议召集人、人民银行长春中心支行行长周振海对吉林省反洗钱工作联席会议制度有关情况做了说明；吉林省公安厅副厅长李东太就严厉打击洗钱犯罪问题做出具体部署；吉林省省长助理王祖继代表省政府对做好反洗钱工作提出了明确的要求。     

谈反洗钱监管合力的构建与提升

自2003年反洗钱职责移交人民银行至今，人民银行的反洗钱监管过程大体呈现三个阶段：2003—2005年反洗钱三年滚动式检查，2006—2007年按比例选择被监管对象开展现场检查，2007年7月，人民银行研究制定《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发[2007]254号）并于当年10月在全国开始进行信息及报表报送工作，     

本外币反洗钱系统建设问题研究及建议

2005年初人民银行连发三令打击洗钱活动，两年来我国反洗钱工作取得了一定成效，但仍有许多因素制约着反洗钱工作的进一步开展。人民币反洗钱系统和外汇反洗钱系统的相对独立就是影响反洗钱工作的瓶颈之一。     

基层人民银行反洗钱工作存在问题及对策

2006年10月．第十届全国人大常委会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗法》，在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度．标志着我国反洗钱工作在法制化的轨道上迈出了关键的一步。同时推出的《金融机构反洗钱规定》明确了人民银行是国务院反洗钱行政主管部门．赋予了人民银行在反洗钱监督管理中的工作职责。     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布，拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高，无论对人民银行还是对商业银行，     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。