金融业反洗钱工作的难点及对策

一、金融业反洗钱工作的现状及难点 (一)金融机构特别是资金流动的主要载体和媒介,是洗钱犯罪分子利用的主要渠道.大量案件的事后调查表明,巨款都是通过各种金融机构转移到境外被漂洗的,洗钱的每一阶段都和金融机构密切相关,不法分子利用银行进行现金交易、帐户往来、贷款等将非法所得合法化,客观上使银行做了整个"洗钱链条"中的重要环节和不法分子实施犯罪的有效俺体和重要渠道,有的甚至成了洗钱的机器.     

浅议我国外汇管理工作中的反洗钱问题

一、外汇管理是反洗钱的重要阵地 改革开放以后,洗钱问题日益凸显.首先,国有经济"一统天下"的局面被打破,经济主体的多元化,使得通过犯罪手段获得非法利益的驱动力增大.其次,利用外资数量大幅增加,洗钱的渠道逐渐增多,一部分"洗钱投资"混杂于外商投资中.     

浅议新形势下商业银行反洗钱工作的跟进措施

2012年,美国针对多家银行开展了洗钱调查,并以反洗钱不力为由,进行了高额处罚,但其中也不排除其借用"洗钱"实现其政治意图。正如对中国的昆仑银行等金融机构,因为"为伊朗提供便利"而成为被制裁对象。我国人民银行充分借鉴跨国银行洗钱案例的警示意义,主动适应监管要求,适时调整了监管导向,强调"风险为本"推动商业银行主动履职,从流程控制、尽职免责、区别监管、可疑报告质量等方面提出了新要求,以期促进商业银行坚持合规经营,从根本上提升反洗钱风险管控能力,防患于未然。我国商业银行反洗钱合规工作在央行指导下,通过全行员工共同努力,从无到有,并逐步完善,总体管理水平符合监管要求。但个别机构依然不能很好履行反洗钱职责,参与或协助客户洗钱的事件时时发生,说明我国商业银行反洗钱管控能力还需要继续提升。     

洗钱罪修改后的理解与适用

自洗钱入罪是本次洗钱罪修改的最大亮点,在认定罪数时应区分自洗钱和他洗钱进行具体分析;该罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是想象竞合关系,而与窝藏、隐瞒毒品、毒赃罪只是在"隐瞒"方式上存在想象竞合关系,在其他行为方式上不存在竞合关系;认定洗钱行为的范围时应以该罪的法益即金融管理秩序为标准;此外,还应促进该罪与诉讼法中...     

论腐败洗钱与反腐败洗钱

腐败洗钱是腐败活动与洗钱活动的交织体,是指隐瞒或掩饰贪污、贿赂等腐败犯罪收益的洗钱活动。本文在对腐败洗钱及其危害进行分析的基础上,剖析了反腐败洗钱对反腐败的作用机制,并利用国际透明组织的研究成果对我国反腐败洗钱的成果进行了经验分析,提出了加强反腐败洗钱的建议。     

浅议洗钱犯罪及我国反洗钱对策

洗钱问题是国际社会普遍关注的焦点和热点问题。文章在简要阐述洗钱的概念、基本过程和方式的基础上,分析了新时期我国洗钱活动的主要特点,剖析了洗钱对一国政治、经济和社会的危害,并针对我国当前洗钱的特点,借鉴国际反洗钱的成功经验提出了有效防控洗钱的对策。     

房地产业洗钱风险分类与管理分析

洗钱风险分类与管理是当前国际上房地产业反洗钱工作的重要内容。本文在阐述房地产洗钱与反洗钱的基本理论与实践的基础上,从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产业洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产业洗钱风险管理予以政策分析,并对我国应用房地产业洗钱风险分类与管理框架提出政策建议。     

新加坡《国家洗钱风险评估报告》对破解我国跨境反洗钱难题的启示

当前我国仍面临恐怖融资和洗钱犯罪的严峻形势,新型洗钱风险层出不穷。我国还存在反洗钱法规不完善、恐怖融资监管机制有漏洞、反洗钱国际合作不力等困境。本文在分析新加坡《国家洗钱风险评估报告》及打击跨境洗钱犯罪的方法等一系列基本问题的基础上,审视和分析中国开展打击跨境洗钱犯罪行为的现状以及所面临的冲突与障碍,为破解我国目前反洗钱的各种难题提供参考。     

对保险业反洗钱问题的经济学思考

本文立足于经济学的观察视角,对国内渐受关注的保险业反洗钱问题,包括保险洗钱的数量估计和保险业反洗钱的实施重点等几点内容作了初步分析,主要政策建议是:第一,业内应当注重对保险业反洗钱问题的经济学研究;第二,应从广义角度全面界定保险洗钱的概念;第三,保险业应坚持"内涵式"而非"外延式"的反洗钱实施原则。     

电子货币,新的安全型洗钱工具？

电子货币因其便利、安全等新特性,很可能成为犯罪分子的下一个安全、高效的洗钱手段.本文通过对我国反洗钱工作现状、电子货币的相关特性和对洗钱犯罪过程影响的分析,对电子货币洗钱活动的防范与监管提出相应的对策.     

洗钱罪行为方式研究

本文在回顾我国洗钱罪行为方式演变历程的基础上,着重对洗钱罪行为方式规定不完备的问题进行分析,并从洗钱罪的阶段特征、国际公约对洗钱罪定义等方面进行总结,从而提出了完善我国洗钱罪行为方式定义的建议。     

国际反洗公约对我国金融领域反洗钱的启示

一、反洗钱国际公约的基本框架 自二十世纪八十年代以来,国际社会积极探索各国间协调与合作,缔结了一些反洗钱国际条约和公约. (一)<联合国反对非法交易麻醉药品和治疗精神病药物公约>.该公约于1988年12月19日在维也纳通过,是国际社会第一个针对跨国毒品交易和跨国洗钱的法律控制的国际公约.该公约首次在国际公约中确立"不得以保守银行秘密为由"拒绝履行公约所规定的义务的原则.这项创造性的规定是加强国际合作、打击跨国洗钱的重要举措.     

洗钱犯罪新形式：网络洗钱

20世纪90年代中后期以来，计算机通信技术已被越来越多的人所掌握。但也正是互联网革命所带来的金融衍生工具，为洗钱活动提供了不少便利。网络已成为洗钱活动的新型载体，应运而生的是一种新的洗钱形式——网络洗钱。     

浅析反洗钱问题

伴随着全球经济一体化趋势的加强,洗钱活动越来越国际化。通过介绍洗钱的概念和由来,解析其实施步骤(放置、离析、归并),阐述了洗钱活动对一国所造成的严重危害,并结合我国的现状,最终得出国内反洗钱制度上的一些不足之处并提出建议。     

证券业反洗钱工作难点分析及对策建议

本文通过对证券业开展反洗钱工作受到洗钱手段多样、大额和可疑资金交易监测及跟踪困难、"了解你的客户"难以做到真正了解、证券公司内部违规操作等瓶颈问题的制约的分析,提出解决证券业反洗钱工作难问题的对策和建议.     

房地产中介机构洗钱风险分类与管理研究

本文从国家地域风险、客户风险、服务风险等方面对房地产中介机构洗钱风险作了理论上的分类,并从内部控制、客户尽职调查、监测可疑交易和教育培训等方面对房地产中介机构洗钱风险管理予以政策分析.     

中国金融业2008年8月大事记

8月1日重庆市第二中级人民法院对重庆市巫山县交通局原局长晏大彬受贿、其妻傅尚芳洗钱一案公开宣判。此案系我国首例宣判的以贪污贿赂犯罪为上游犯罪的洗钱案件。     

反洗钱的现状与对策研究

作为一种犯罪活动，洗钱早就引起了世界的忧虑。本文对洗钱的定义、特点、手段、危害以及反洗钱的国际经验进行论述，并对我国反洗钱所面临的问题及对策进行探讨。     

反洗钱行动应充分关注银行审计

洗钱是将非法所得的大额资金通过银行账户的转换．变成看来是合法正常的银行存款的行为。我国刑法明确规定洗钱是一种违法犯罪行为。反洗钱行动是一项国际共识的反违法犯罪行为。银行是洗钱违法犯罪的最主要渠道。注册会计师在银行财务审计中．对反洗钱行动负有不可推卸的责任,在实际操作中应充分关注银行会计报表中可能发生洗钱的各种疑点。达到反洗钱的目的。     

反洗钱

洗钱,简而言之就是通过各种手段使非法得到的“黑钱”合法化。“黑钱”已经成为一个不断孳生的毒瘤,根据国际货币基金组织的惊人报告,全球的“黑钱”至今已达一兆亿美元,且每年还在不断增加一千亿!各国政府均视洗钱为大敌。有调查表明近年来我国洗钱活动日益增多,数额也不断上涨。洗钱代价高昂,如巨贪成克杰4000万赃款,被帮其洗钱者收取了1000万元的费用。有识之士呼吁——