《私人财富管理实务——离岸（美国）资产管理操作指南》

本书所涉及的“财富管理”话题是关于创造财富之盾如何理财的问题。作者总结了他多年从事职业财富管理的经验和感受。以通俗的形式把现代财富管理工具和理念全篱介绍给读者。因此有专业人士称之“创造性地将枯燥的投资理论与财富管理实践结合起来，把资产配置这么一个艰深的话题变成了一个个看得见，摸得着的案例”。     

国际标委会：制定游戏规则

在财富管理的产业链中，位于中闻的CFP专业人士连接起了上游的财富管理机构和位于下游的有财富管理需求的人群，而CFP品牌的“制造者”则是国际金融理财标准委员会。作为一个非政府和非盈利的自律性机构，FPSB不仅以授权国的会员费支撑起组织自身的运营，更是以第三方的身份树立起一个国际化的从业标准。     

伙伴 共赢 新平台-交通银行财富管理走进浙江路演活动在杭盛大举行

2012年12月21日，交行财富管理走进城市全国路演活动（浙江站）在杭州洲际酒店盛大举行。浙江省政府和交通银行相关领导以及300余家知名企业代表参加了当日的路演活动。交行财富管理专家团队面向省市广大企事业单位和财富人群，隆重推介“蕴通财富”、“领汇财富”、“沃德财富”三大服务品牌及交银子公司金融服务，畅谈财富管理、促进多方共赢。     

洛克菲勒家族（上）“六代帝国”的财富秘密

如果说过去30年是中国财富积累的30年，那么未来30年将是财富管理的30年。越来越多家族将遇到两个问题：如何保全自己的财富并使之增值；应该将何等数量的财富以何种方式转移到何种范围的后代手里。这方面，海外“老钱”家族无疑有更深刻的认识。为此，我们从本期起开设《世家》专栏，由洛克菲勒家族开始，详解一系列海外财富世家与知名投资机构在财富管理或传承上的经验与教训，以期为中国财富家族借鉴。     

给银行卡聘个“管家人”

招商银行在北京首先推出“财富帐户”，提出了个人帐户管理的新理念。那么，究意财富账户是怎样进行个人账户管理，对于使用者来说会带来哪些新的服务呢？     

前海·财富管理的新机遇

2012年9月24日，由深圳证监局主办的“前海．财富管理的新机遇”论坛在深圳举行。来自官方、学界、行业的300余人参与了此次论坛，他们就前海金融合作区创新开放、离岸财富管理中心建设等议题展开了讨论，其中既有高屋建瓴的规划定位，又有脚踏实地的措施与建议。这也是深圳辖区第一次涵盖证券期货行业及其他部分境内外知名财富管理机构、就行业发展与创新而召开的研讨会。     

财富开始管理

通过专业有效的方式使财富保值增值，是谓财富管理。     

财富管理隔着玻璃墙的金矿

瑞士友邦银行、瑞银证券、苏格兰皇家银行等外资机构正通过各种方式进入中国的财富管理市场，但本土金融机构的高端理财服务还停留在“装点门面”的阶段。财富管理天然具有混业经营的属性，监管机构应大胆进行制度创新，打破玻璃墙，为本土金融机构开展这一业务创造条件。[编者按]     

李嘉诚的财富管理之道

每个企业家都在用自己毕生的精力积累更多的财富。但纵观众多企业家的发展历程可以了解到，财富的积累不仅依靠企业自身的业务运作，对资产的投资运作也是财富管理的重要措施。企业家究竟该如何利用资产运作管理自己所拥有的企业和财富呢？为此，我们挑选了一个十分具有代表性的例子－－李嘉诚，究竟他是怎样在竞争中脱颖而出，成为华人首富呢？秘密有两个：资本杠杆的运用和资产配置。     

如何构筑家庭财富

在日常生活中，家庭财富管理存在两个极端：一是财富闲置浪费，家庭财富大量放在低收益产品上，犹如奔驰跑车在高速公路上只开到三十码，而通货膨张正悄悄地让财富逐渐缩水；二是财富集中投资，追求“一夜暴富”，但是风险的发生也会导致财富一夜成灰。那么如何合理构筑家庭财富呢？     

王卫东：CFP是最关键的一环

在王卫东看来，中国的财富管理属于“市场走在了前面，而需求和供给都跟不上”，银行财富管理的专业能力以及客户对财富管理的认识都有待进一步提高。在这样的背景下，谁能率先把财富管理服务的能力提升上去、引领客户的需求，谁就能成为市场的赢家。而能力的高低、服务的优劣不纯粹在于理财产品的多少、收益率的高下，更在于整合银行内部各个部门的平台，满足客户各方面的需求，最终实现从“以产品为中心”向“以客户为中心”的服务模式转变。这一切最终的执行人是直接与客户面对面的理财经理，也因此，他们成为了中国财富管理产业链上最为关键的一环。     

城商行财富管理发展路径

随着我国居民财富的积累和理财需求的提高,财富管理业务成为现代金融机构的"必争之地".城商行作为地方金融服务的主要提供者,其财富管理能力的提高与落实普惠金融、助力居民财富增长和美好生活实现的目标息息相关.本文通过剖析现阶段城商行发展财富管理业务的现状及制约因素,提出针对性的改进措施,以期为城商行财富管理业务的高质量转型发...     

遗产税与赠与税对高端客户财富管理的影响

本文对遗产税与赠与税对高端客户财富管理的收入效应与替代效应进行详细分析；并运用效应最大化理论，对遗产税与赠与税对高端客户代际之间的财富管理问题进行分析。希望本文能对高端客户的财富管理问题提供一定的理论参考价值。     

浅谈互联网金融背景下的金融创新和财富管理

社会的不断发展促使人们积累了大量的物质财富,在互联网金融的迅猛发展下,对财富管理的水平和质量也提出了更高的要求。现在互联网金融背景下,概述了互联网金融与财富管理的相关理论,对目前我国财富管理的现状进行了分析,然后提出了注重技术与财富管理的有机融合;注重创新财富管理模式;注重优化财富管理平台的工具;注重选拔和培养专业的财富管理人才等优化建议,旨在为促进我国财富管理健康持续的发展。     

财富管理研究

虽然我国财富管理服务市场初具规模,但是与欧美成熟的财富管理市场相比,中国财富管理行业总体上还处于发展初期。目前,我国财富管理行业存在一系列问题亟须解决,尤其是近些年,我国高净值人群的快速增长,向财富管理业务提出了更高的要求。文章从我国财富管理服务的基本要求出发,通过介绍和借鉴西方财富管理的经验和模式,针对我国财富管理存在的问题提出一些建议,希望人们能对该行业的认知和发展有所帮助。     

商业银行财富管理发展战略

近10年来我国经济飞速发展带来了社会财富结构的剧烈变化,随着社会财富的不断积累,股份制商业银行开展财富管理业务成为社会发展的必然趋势。作为商业银行零售业务利润的主要来源,财富管理业务成为影响商业银行转型发展的关键因素之一。要为商业银行的财富管理业务发展战略作出最佳选择,就必须对其现状进行分析,本文就商业银行财富管理的含义、所面临的机遇与挑战、自身的优势与劣势进行分析,制定出适合商业银行开展财富管理业务的科学战略。     

论遗产税及赠与税对高端客户财富管理的影响

近年来,我国经济发展迅速,居民收入水平也有大幅提升。金融市场的影响正一步步蔓延到社会的各个方面,人们持有的财富不断增加,不再只满足于基本的生活需求,开始追求财富的投资升值,此时的财富管理发挥着重要的作用。然而,对财富净值较高的客户来说,税法的相关政策会给其投资行为带来约束,本文主要阐述遗产税及赠与税对高端客户财富管理方面的影响,并提出商业银行在对这些高端客户财富管理的几点建议。     

反思金融危机：来自美国似投资者的三个教训

一年前爆发的金融危机拖垮了雷曼兄弟等一批机构，也摧毁了众多投资者的个人财富。因此。从财富管理的角度反思美国投资者犯下的种种错误，了解美国房地产市场的刚性需求如何塌陷、个人借用实业界流行的及时存货管理策略会造成怎样的后果、如何避免在市场底部作出恐慌性卖出的错误决定，对于国内投资者与财富管理业者避免重演美国式理财悲剧部极为有益。     

规模和灵活性驱动财富管理的未来

受新监管规则、合规要求以及更严格风险管理的驱动，财富管理掀起整合潮。规模以及灵活性将成为未来财富管理机构在竞争中胜出的重要筹码。     

谨慎理财须注意把握的几个步骤

以往谈到理财，通常的原则是：依自己的个性选择适合的投资工具再加以分配组合；或者交给专家来管理。然而，当财富积累速度愈来愈快时，投资理财也变得更复杂。因此，在财富管理时代，想要做好资产配置，多花些时间、更深入分析足必不可少的。