银行机构当心票据诈骗

当前,一些不法分子利用银行票据进行诈骗的手段越来越狡猾,作案工具越来越多样化,金额越来越巨大,由诈骗十几万元发展到上百万元甚至几千万元。而且范围越来越广,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有票据诈骗行为发生。最近衡阳市银行机构相继发生了4起犯罪分子利用变造转账     

银行票据诈骗及风险防范

银行票据诈骗犯罪日益猖獗,严重影响了市场经济的发展和金融秩序的稳定。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,是当前银行业界面临的迫切任务。     

银行票据诈骗的防范对策

随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计１９９９年３月２６日至４月２３日止 ,福建省金融部门仅一个月发生９起伪造银行承兑汇票诈骗案和１起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达１１８１万元人民币和４００万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承…     

浅谈银行票据诈骗新动向及其防范措施

银行票据诈骗,是指以非法占有为目的,利用银行票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的犯罪行为。随着经济与科技的发展,银行票据诈骗的行为也日趋猖獗．范围不断扩大．严重扰乱了金融秩序和银行的正常经营活动。笔者结合自身工作实践,简要谈谈当前银行票据诈骗的新动向及其防范措施。     

向票据诈骗说“不”

金融票据诈骗作为一种类型的违法现象,是经济犯罪中常见而又多发的一类。金融票据诈骗危害较大,它严重地干扰着我国社会主义市场经济的正常运行秩序,极大地损害了国家、集体和公民个人的合法权益。曾有专家预言:随着中国进     

票据诈骗种种

目前,我国正处在向社会主义市场经济转轨时期,因制度不健全,法制不完善,诈骗分子把诈骗银行资金活动作为其犯罪的首要目标。他们精心策划、组织预谋、内外勾结、分工协作甚至采取高科技术、电子仿真等手段,伪造银行、企业票据及公章、私章进行团伙诈骗,从而严重扰乱...     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张．近来一些不法分子铤而走险．通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生。     

警惕伪造、变造和克隆的银行票据诈骗

由于企业资金紧张,近来一些不法分子铤而走险,通过伪造、变造及克隆银行票据实施诈骗的案件时有发生. 从银行已堵截的克隆票据来看,克隆票只在少数细部特征上存在疑点,如印刷字体粗细与真票不符,字体颜色较重,反面不干净,银行经办名章缺失或伪造,企业印章有打印迹象,少数防伪标志与真票有细微差别,编号或付款行地址与实际不符等.     

托管银行向何处去

托管业务从业务性质上讲是一种批发性质的业务(Volume Business),游戏的规则是薄利多销,即业务收入是大业务量和微薄的单位业务量收入的乘积.而且随着电脑技术和通讯技术的大量运用,基本的托管业务产品,如保管(Safe-keeping)和清算结算(Clearing&Settle-ment)业务的自动化程度越来越高,相应的业内竞争也越来越激烈.     

浅议票据贴现诈骗

随着我国经济市场化水平的提高,以汇票、本票、支票为主的票据在企业支付结算、资金融通等方面发挥出越来越大的作用,并相应衍生出一系列新兴商业银行业务,票据贴现就是其中最具代表性的一种。票据贴现一方面为企业提供了新的融资渠道,满足了企业的临时性短期资金需求,加快了资金周转速度,另一方面其相对的高贴现利率和低风险为商业银行提供了新的利润增长点。因此,一经推出即同时受到银企双方的青睐。近年来,在人民银行的大力推动下,票据贴现市场迅猛发展,票据贴现成为商业银行发展最快的新兴业务之一。但与此同时,票据贴现业务中的诈骗行为也日益猖獗,且花样不断翻新,手段越来越狡猾,涉案金额也越来越大,给票据贴现市场的发展蒙上了一层阴影。本文将对票据贴现诈骗的特点和作案手法进行深入分析,进而提出相应防范措施,为保持票据贴现市场的安全、持续、稳定发展提供可供参考的意见。     

多管齐下防范票据诈骗

票据诈骗已经成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤.据不完全统计,近三年内全国金融系统共发生票据诈骗案450余起,涉及金额约为20亿元.     

票据诈骗及其防范

票据业务的迅猛增长,是今年以来银行业的一个引人注目的现象.根据中国人民银行发布的2003年第三季度<中国货币政策执行报告>,今年前三季度,票据融资迅猛增长,票据贴现增加4579亿元,同比增加2916亿元;1至8月,累计办理票据承兑1.7万亿元,1至7月,企业累计签发商业汇票14764亿元,增长78.7%,累计票据贴现和再贴现23355亿元,增长1.1倍.     

防范票据诈骗的措施

(一)加强业务学习,强化内部管理,严守规章制度,预防内部作案.银行业务人员,特别是一线票据业务人员,要强化业务学习,不仅要学习票据业务处理手续,还要熟练掌握票据的票面特征,尤其是各项防伪标识,更要牢记在心,提高识假能力.同时,各营业机构还要加强思想道德教育,并健全内控制度,强化内部制约,防范内外勾结作假诈骗.强化内部制约的关键是必须保证各项制度的贯彻落实,要严格按规章制度,按操作程序处理票据业务,彻底杜绝有章不循、有法不依的现象.……     

商业票据诈骗及防范

一、票据诈骗犯罪活动的主要特点 1.票据诈骗日趋猖獗,并呈上升趋势.诈骗形势和手法翻新,诸如银行汇票诈骗、支票诈骗案、伪造印鉴诈骗、伪造银行承兑汇票.     

票据诈骗团伙的末路

“我地警方今天已抓获了其他3名犯罪嫌疑人,非常感谢你们的帮助和支持,你们的努力为破案起到了关键作用!”6月15日,一个来自山东淄博的电话让人行常德中心支行充满了欢喜。至此,该中支历时8天的艰辛付出,终于赢来了彻底的胜利——一个涉及1000万元金额的票据诈骗团伙案一举破获,4名犯罪嫌疑人已全部落网。事情发生在6月上旬——     

金融票据诈骗的防范

票据市场的形成和发展，缓解了企业的资金供求矛盾，促进了企业间产销关系的衔接，拓宽了融资渠道，降低了融资成本，也为银行带来了丰厚的收益。1999年6月，央行调整再贴现利率，增加了贴现利率的浮动幅度，为商业银行拓展票据业务提供了价格空间。环境的改善，促使各类经济组织的积极参与，各金融机构积极改善金融服     

加强防范票据诈骗案件

目前,一些犯罪分子已将做案的焦点集中在银行,而在银行业务中票据诈骗又已成为他们的首选方式,"克隆"银行汇票,利用"消字灵"涂改票据,有时已达到以假乱真的程度.当前票据诈骗案件的一些突出特点:     

银行票据业务

第一章既论票据是在商品交换和信用活动中产生的一种信用工具。商品或货币所有者将商品或货币的使用权转让给别人后,为反映这种借或贷的关系,客观上要求凭借某种信用工具来确认。票据及其流通,出现于中世纪;以后由于资本主义商品生产和商业信用的发展,才开始广泛应用。在资本主义国家和旧中国,票据可以转让,成为支付手段和流通手段;也可通过贴现,成为融通资金的工具。因此,它对促进资本主义商品经济的发展起到了重要的作用。     

防范票据诈骗犯罪的对策

票据是支付结算和融资的重要工具，在近年我国票据业务取得长足发展的同时，票据诈骗犯罪活动也较为突出。犯罪分子多以银行为主要诈骗对象，其手段趋于多样化，给社会经济生活造成的破坏较大，为此，应当深入分析其原因，并采取有力对策加以遏制。