浅谈农行柜员操作风险的成因及其控制

柜员身处一线岗位,工作任务既具体又繁杂,各项风险如影随形.如何准确识别柜员面临的主要风险,采取有效的对策加以应对,成为防控案件的关键.     

如何加强柜面业务风险管理

一是加强风险源头管理。把评定和审核的范围扩大到分管领导、主要负责人层面,逐级定责,全员防范。同时建立柜员风险补偿制度,平衡激励与约束机制。二是加强风险流程控制。对柜     

浅论农村合作银行柜台业务操作风险的防范

农合行的各网点在业务处理的过程中,各个领域都可能产生柜台业务操作风险,它具有柜员相关性、广泛性、偶然性、隐蔽性和危害性等特点,可能造成很大的损失。文章认为通过增强柜员风险防范意识,健全和完善风险防控制度体系,完善考核机制、综合业务系统和轮岗轮班制度,充分发挥稽核检查和事后监督岗位的作用,加强金融知识宣传力度等措施,能够更好地防范柜台业务操作风险。     

如何加强柜员队伍建设

面对激烈的市场竞争,建立一支高素质的柜员队伍以适应网点转型需要,无疑是夯实运营基础管理、提升业务运营质量和风险管控能力的前提。本文从以人为本出发,结合构建内控体系防柜员操作风险、推进高低柜分离促柜员转型、加强等级管理增柜员素质等方面提出了建议。     

加强新一代综合应用系统管理之我见

重要空白凭证系统管理控制不到位。新一代综合应用系统对重要空白凭证实行严格的控制和管理，机器自动销号和进行账务处理，设置了库存余额和柜员凭证箱余额，便于检查核对。但在柜员领用凭证上推动有效的控制，柜员领用凭证能直接进行出库处理，A柜员可将凭证记入到B柜员凭证箱，风险隐患很大。     

浅议储蓄所内部风险控制

储蓄所内部控制风险点主要有储蓄重要空白单证、柜员操作代码、代理个人证券投资业务、人员素质。加强储蓄所内部风险控制,应该加强培训,提高储蓄人员素质;健全制度,实行岗位责任制;建立预警系统,实施动态监控;建立监督机制,加强内控状态的监督检查。     

柜员卡管理和使用中存在的问题不容忽视

随着新一代UNIX3．0综合业务系统的运用，柜员(卡)的管理和使用已成为保障业务发展、防范金融风险的重要环节，为此，各级行加大了对柜员(卡)的管理力度，加强了对柜员的培训、教育，并取得了明显的成效。但由于柜员卡管理办法和业务操作系统的自身缺陷，内控管理制度落实得不够到位，柜员卡在管理和使用中仍存在比较严重的风险隐患，不容忽视。     

廉政建设视角下气象部门内部控制建设研究

随着内部控制研究和实践的深入,人们逐渐认识到加强内部控制与廉政风险防控的应用与协同,对有效防范单位和部门的风险、有效防范舞弊和预防腐败具有重要作用.气象部门结合本地区、本部门工作特点,利用内部控制理论和方法加强廉政风险防控的应用和协同,进行了积极的探索与实践,取得了积极的效果.但内部控制与廉政建设工作都是涉及面广、程序...     

重视节假日箱包现金的管理

库款集中管理后,因节假日、休息日上级行计划部门调拨审批员、中心金库记账员休息,导致网点现金不能及时上解中心库保管,进而造成网点柜员箱包现金余额严重超库存,存在极大的风险隐患,此现象应引起高度重视。加强对节假日、休息日网点柜员箱包现金的管理,不因重视库存现金的管理而弱化和边缘化。应采取以下措施,以便网点现金得到及时上解和压降,并控制     

柜员安全认证卡管理有待进一步加强和完善

柜面业务安全认证系统是以安全认证为载体，确保支付交易信息传输的保密性、数据交换的完整性、支付信息发送的不可否认性和交易身份的确定性、实现身份证、密押编制与核对和信息管理功能的应用系统，是ABIS业务风险控制的重要组成部分。柜员启用安全认证卡一年多来，柜面业务安全认证系统运行良好，但由于存在以下几个方面的不足，柜员安全认证卡管理还有待进一步加强、完善。     

从事后监督角度论基层央行会计核算风险与控制

本文说明了基层央行会计核算风险的现状,并分析了核算风险存在的原因,并针对性提出了防控对策和建议。本文认为只有加强重点业务、重要环节、关键时点的风险防控,强化县支行会计核算风险控制以及会计核算人员的风险教育与培训,才能将潜在的会计核算风险控制在萌芽状态。     

柜员队伍建设问题与对策

柜面服务是农行的第一战线,是农行与客户沟通的桥梁和纽带,是农行营销服务产品的重要平台。柜员是柜面服务的主体,如何加强柜员队伍建设,提升柜员服务品质是农行当前面临的现实问题。本文从农行恩施市支行实际出发,对柜员队伍现状及存在的问题进行了深入分析,提出了加强柜员队伍建设,提升柜面服务品质,促进农行加速发展的对策建议。     

公立医院内部价格管理部门廉政风险防控机制思考

本文研究目的:为加强公立医院内部价格管理部门廉政风险防控机制建设提供借鉴和参考。方法:通过对内部价格管理现状及廉政风险进行总结,分析内部价格管理部门廉政风险防控机制建设的必要性,以四川大学华西医院为例探索内部价格管理部门廉政风险防控机制建设,为其他医院提供借鉴和参考。结果:部分医院内部价格管理廉政风险防控意识淡薄,风险防范机制不系统,风险管理信息系统不完善,通过防控体系建设、完善管理制度、内部控制手册编制、升级管理系统及加强宣传等建立了完善的防控机制。结论:通过防控机制建设有效提高了内部价格管理部门廉政风险防控能力。     

网点如何防范操作风险

一是加强事前风险防范。加强日常业务规范及风险点预警提示,适时开展业务风险排查,及时将风险隐患消除在萌芽状态。二是加强事中风险控制。充分发挥主管授权的监督制约作用,以督促柜员合规操作。三是加强事后监督检查。通过“四个结合”,即定期与不定期检查相结合、常规检查与专项检查相结合、人工检查与系统检查相结合、现场检查和非现场检查相结合的办法,切实落实监管职责。同时,要充分发挥查库“飞行队”的突击检查职能,不断加强对业务操作岗的“突然性”检查频率和力度,着力培养员工严格遵守操作规程的良好习惯,确保各项规章制度落到实处。     

对加强柜员技能型人才培养的思考

长期以来,柜员数量基本占据了捉业银行总人数的一半,作为一支庞大的队伍,其工作质量、服务水平的高低,直接影响到农业银行的形象和综合竞争力水平。因此,如何加强柜员技能型人才的培养,提升柜员素质,是每个商业银行必须面对并需要妥善解决的问题。本文以鄂东某县农行为例,就加强柜员等技能型人员的培养工作进行了思考。     

网点转型的几点建议

一是实行网点分类管理。根据业务实际需求将网点划分为三种类别：全功能网点、专业性网点、社区银行。二是变革员工管理模式。根据业务性质和种类、员工能力和素质等把员工设置为综合柜员、多项柜员或单项柜员。三是再造各类工作流程。要按照客户对服务的要求和期望,从客户角度对网点渠道服务的每一步骤和流程进行研究,在控制业务风险的基础上,减少不必要的交易过渡环节,确保每项网点服务的传递设计都能达到最优化。     

卫生事业单位经济管理内控风险及防控措施研究

本文依据行政事业单位内部控制规定,研究梳理卫生事业单位经济管理风险点,在工作实践及调研基础上提出防控措施,为事业单位加强风险防控及内部控制评价提供参考借鉴。     

基层央行廉政风险防控体系建设的实践探索

<正>近年来,人民银行各基层行认真贯彻落实中纪委《关于加强廉政风险防控的指导意见》、总行《分支机构岗位(廉政)风险防范指南》和《岗位(廉政)风险防控管理暂行办法》等。积极健全组织领导体系、加强检查监督、注重成果运用,深入开展廉政风险防控各项活动,促进了各项业务工作的有序健康开展,有利于构建廉政风险防控建设长效机制。一、廉政风险防控工作的基本做法加强廉政风险防控是中央推进惩治和预防腐败体系建设的重     

金融机构的风险控制措施研究

金融机构的风险控制措施对金融机构加强经营资金的管理、资金的安全运营、取得资金所带来的收益的作用是非常巨大的。本文从遴选和培训精通风险计量技术、具有风险控制理论功底的复合型人才,建立金融机构专业化的风险管理和控制人才队伍,建立健全相对独立的、职责明确、结构合理的风险控制机构,建立健全风险防控机制等三方面对金融机构风险控制进行了研究。     

金融机构的风险控制措施研究

金融机构的风险控制措施对金融机构加强经营资金的管理、资金的安全运营、取得资金所带来的收益的作用是非常巨大的。本文从遴选和培训精通风险计量技术、具有风险控制理论功底的复合型人才,建立金融机构专业化的风险管理和控制人才队伍,建立健全相对独立的、职责明确、结构合理的风险控制机构,建立健全风险防控机制等三方面对金融机构风险控制进行了研究。