巧借"四种压力"助推县域支票影像截留业务顺畅运行

一是金融机构自我加压.巧借金融机构"一把手"的权威性．本着"抓关键,牵住牛鼻子,最终使金融机构自我加压"的原则,要求各金融机构必须成立由其"一把手"任组长的业务推广应用领导小组,如业务推广应用过程中有什么问题,人民银行国库会计部门不找金融机构业务承办部门,而是直接找会融机构的"一把手".……     

对商业银行反洗钱内控制度建设的思考

《反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》的出台,开始要求商业银行等金融机构必须"建立健全反洗钱内部控制制度"。我们知道,金融机构内控制度的建设和执行是非常复杂的系统工程,现在还要同反洗钱职责     

金融系统专题档案的建立与管理——以杭州联合银行为例

根据浙江省农村信用联社开展"文明服务规范年"活动的精神,为提高杭州金融机构文明规范服务水平、提升金融系统形象,丰富并推进金融机构系列文明创建活动,部分金融机构通过系列活动的开展,不断增强金融机构为客户服务的责任感和使命感,强化服务意识,激发服务潜     

新型农村金融机构存在的问题及应对措施

一、新型农村金融机构发展现状 银监会于2006年未开放农村金融市场,银监会下发了<关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策,更好支持社会主义新农村建设的若干意见>,村镇银行、贷款公司和资金互助组织纳入试点范园在农村地区新设"村镇银行"贷款公司"和农村资金互助社"三类新型金融机构,2007年未,31家新型农村金融机构开业,其中村镇银行19家,贷款公司四家,农民互助合作社八家.     

会计监管功能是银行业清除“小金库”的有效途径

近年来,在国有及国有控股银行业金融机构"小金库"专项治理工作中发现,银行业金融机构"小金库"问题的形成原因及其影响与风险管控直接关联。因此,加强对银行业金融机构的会计功能监管,提高监管的有效性,是促进银行业金融机构构建防治"小金库"长效机制的有效途径。一、银行业"小金库"引发的主要风险及危害     

村镇银行共享式云服务平台搭建

银监会在2006年12月发布的《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的若干意见》中,提出了在农村地区新设"村镇银行"、"贷款公司"和"农村资金互助社"三类新型金融机构的一般性条件,放宽了农村地区现有银行业金融机构的兼并重组政策,鼓励商业银行在农村地区开设分支机构。截至2012年12月末,全     

系统重要性金融机构监管问题研究北大核心CSSCISSCI

在这次国际金融危机中,一些陷入危机的大型金融机构给整个金融体系带来的系统性风险问题进一步显现。通过对危机进行反思,国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和金融稳定理事会等国际金融监管组织提出了"系统重要性金融机构"的概念。本文介绍了系统重要性金融机构的评估标准,对系统重要性金融机构带来的主要风险进行了分析,对有关系统重要性金融机构监管的改革建议进行了评述,并对加强我国系统重要性金融机构监管提出了初步建议。     

中国金融机构加速出海

<正>近日,国家外汇管理局公布2016年第二季度金融机构直接投资数据。数据显示,该季度,中国境内金融机构对外直接投资,净流出379.18亿元人民币,较去年同期增长1.68倍。点评:金融机构对外投资的大幅增长,主要原因在于中国经济发展的战略转变。"走出去"战略在"十一五"期间计划实施,"十二五"期间全面落实,"十三五"期间将迎来加速发展的阶段。此外,"一带一路"和"丝绸之路"战略相关配套资金的落实,也会使金融机构的对外投资有所提升。另外,金融机构对外投资相比去年同期和上个季度大幅上升,还存在     

金融机构“两权”抵押贷款决策影响因素分析

本文从金融机构"两权"抵押贷款决策模型出发,对金融机构"两权"抵押贷款决策的影响因素进行理论分析。同时结合实际情况,对影响金融机构"两权"抵押贷款决策的因素进行现实分析。结果显示,当前,"两权"确权登记进展缓慢,土地、宅基地价值评估体系发展滞后等原因,金融机构开展此业务的意愿不强。     

衡水市金融支持“三农”贷款情况分析评价

引导金融机构加大对"三农"的支持力度,是央行的重要职责。为全面掌握各金融机构涉农信贷政策的执行情况及其成效,需要央行运用正确、科学的方法予以统计和评价。本文尝试利用多元统计对各金融机构支持"三农"进行综合分析评价,从而为进一步改进和提升金融综合服务水平提供政策导向依据。     

反洗钱的成本与收益分析

本文认为,开展反洗钱工作需要付出巨大成本,金融机构作为理性经济人的反洗钱义务主体,在反洗钱的过程中势必进行"收益"与"成本"的比较分析,因此,当局在为金融机构等反洗钱义务主体设定反洗钱义务和责任的同时,应当坚持约束机制与激励机制相匹配的原则,在设计金融机构反洗钱框架时必须考虑激励因素,使金融机构发现自己进行有效的反洗钱活动是最优选择。     

社区银行试点中的问题及建议

业内对"社区银行模式将成为我国城市商业银行和农村中小金融机构的发展方向"已达成共识社区银行具有经营机制灵活的优势,有助于解决中小企业融资困境、优化银行体系结构和提高我国银行业整体竞争力,业内对"社区银行模式将成为我国城市商业银行和农村中小金融机构的发展方向"已达成基本共识。近年来我国许多地方性的中小金融机构纷纷汲取西方国家发展社区银行的经验,     

服务“三农”需要重视体制机制创新和文化积淀的影响

服务"三农"是建设社会主义新农村战略要求,是建设城乡一体化的重要举措。金融机构作为资金总闸门之一,是服务"三农"的重要力量。这些年,金融机构在服务"三农"方面做出了积极的努力,涉农金融机构加大服务"三农"的力度,村镇银行和小额贷款公司的设立,对于服务"三农"发挥了积极的作用。但在实践中存在一些问题,比如涉农贷款的资产质量问题开始出     

监管新规下同业投资业务路在何方?

正为规范金融机构同业业务、降低金融风险和社会融资成本,人民银行、银监会等五部委2014年5月联合发布了《关于规范金融机构同业业务的通知》(简称"127号文"),银监会同时下发了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(简称"140号文")。7月,人民银行又进一步下发《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(简称"178号文"),三份同业业务监管文件针对金融机构发展"影子银行"同业业     

三河市破解县域小微企业融资难的有益尝试

一、坚持"五到位"全面破解小微企业融资难(一)政府支持到位,全力为银行业排忧解难。多年来,三河市政府一直致力于解决小微企业融资难题,支持小微企业发展。一是重奖金融机构,鼓励辖区金融机构增加信贷投入,提高和改善金融服务水平。制定了《金融机构支持地方经济发展奖励办法》,每年从财政预算中划出一定资金按照贷款增量、增速、支持中小企业及"三农"等情况,给予金融机构一定的奖励。6年     

关于可疑交易报告制度执行中存在问题的思考

可疑交易报告制度是金融机构履行反洗钱义务的核心内容.实践证明,可疑交易报告制度在反洗钱工作中发挥了积极作用.但也存在金融机构过度依赖可疑交易客观标准、缺乏主动分析和识别等问题,导致可疑交易报告"量多质差"、情报价值低等问题凸显,严重影响了反洗钱工作的成效.因此,需要完善可疑交易报告制度,减少金融机构"防御性"可疑交易报告,增强金融机构可疑交易分析主动性,提高可疑交易识别能力.     

石景山崛起“长安金轴”

通过吸引创新型金融机构,走差异化发展道路,围绕长安街西延长线这条交通优势主轴,石景山区强力布局金融产业,打造"长安金轴"日前,由保监会和市政府联手打造的"国家级保险产业园"落户石景山区。产业园占地面积64.5公顷,将以中国保险信息技术有限公司为核心,吸引全国各类保险业态及新兴金融机构聚集,构建保险业集中发展区域。像这样的金融相关产业,近期频繁布局石景山,区内金融机构已过百家。各类新兴金融机构抢滩石景山,一条"金轴"正崛起在长安街西端。     

地方性金融机构信息安全现状分析与策略研究

正一、现阶段地方性金融机构信息安全风险现状(一)信息安全工作的总体方针和安全策略较为模糊地方性金融机构制定的"十二五"规划中对信息安全工作的总体方针和安全策略不够明晰,中长期规划缺少对总体信息安全发展方向上的把握,特别是没有结合金融机构自身实际情况制定相应的信息安全发展战略和规划。同时,一些金融机构虽然制定了相关方针和策略,但也缺少具体的实施计划和步骤。     

系统重要性金融机构监管问题研究

系统重要性金融机构指的是基于规模、复杂性和系统关联性,其无序破产将对更广范围内的金融体系与经济活动造成严重干扰的金融机构。这些金融机构具有很强的负外部性,并因"大而不倒"而易滋生道德风险。次贷危机后,加强对系统重要性金融机构的监管成为全球金融监管改革的重点。我国金融法应当立足本土资源并借鉴国际经验,构建系统重要性金融机构的监管体系。     

地方金融机构应注重小专快精

随着城镇化进程的加快,农业在经济结构中占比降低,地方法人金融机构服务"三农"被赋予了新的内涵。同时,社会信用环境的改善、个人创业的日益普遍加上金融机构同业竞争渐趋激烈,小额贷款公司、财务公司等非银行企业的加入,使得以农村信用社为主体的地方法人金融机构处于"前有阻挡、后有追兵"的"围城"状态。地方法人金融机构要在激