反洗钱工作中客户身份识别与客户尽职调查的演进

在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况做了一些政策性讨论。     

客户身份识别制度中的问题及对策

随着《反洗钱法》颁布实施,确立客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息为洗钱预防措施的三项基本制度。本文对基层金融机构实际工作中执行三项基本制度、履行客户身份识别存在的问题提出了对策和建议。     

金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议

本文分析了金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议。     

金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议

本文分析了金融机构反洗钱客户身份识别存在的难点及建议。     

金融机构执行客户身份识别制度问题与对策

"客户身份识别"是金融机构预防和打击洗钱活动的基础工作,如果没有客户身份信息的有效获取技术和制度支持,识别并报告可疑交易就是不可能完成的任务,金融机构反洗钱工作也就失去了重要支撑。本文实证分析了我国金融机构在执行该制度时存在明显的"六不到位"问题,进而提出了切合实际、有前瞻性的五方面政策建议。     

浅析客户身份识别与客户尽职调查

在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待.本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论.     

客户身份识别难制约农村信用社反洗钱工作

一客户身份识别存在问题 （一）“联网核查公民身份信息系统”覆盖率低。根据反洗钱工作需要．人总行于2007年推出了“联网核查公民身份信息系统”．该系统的运行为银行等金融机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威的科技手段,将对开立假名、匿名账户等违法、违规行为产生巨大的威慑作用。     

新时期反洗钱中客户身份识别的分析研究

《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已经启动,反洗钱工作已纳入国务院金融委议事日程,研究反洗钱中客户身份识别非常重要。我国的客户身份识别制度建设相对美德英等国起步较晚,银行机构客户身份识别中存在不少问题,近几年来监管处罚力度加大。充分发挥内审作用,进一步提高对客户身份识别工作的认识、加强制度建设、严格客户准入、完善识别方式、强化尽职管理具有积极的现实意义。     

金融机构客户身份识别工作存在的难点及相关建议

客户身份识别制度是反洗钱制度体系的基本制度之一,其制度建设受到了各国反洗钱部门的高度重视。本文介绍了客户身份识别制度的定义,分析了我国基层金融机构客户身份识别工作中存在的问题,并提出了相关建议。     

我国银行业在反洗钱工作中遇到的难题及对策——基于监管者与银行信息不对称角度

金融机构在一国支付体系及金融资产托收和转移过程中具有独特的作用．使得洗钱者将金融机构作为了洗钱的首选渠道,在金融机构中又以银行业为主要渠道,因此,以银行业为主的金融机构就始终站在反洗钱的第一线,是反洗钱的核心力量,且相对于监管部门有处在信息优势的位置．但银行业在共享信息过程中所付出的包括资源流失、成本增加等都是显而易见的,而能获得收益却基本上都是隐性的,收益和成本无法匹配。本文试图通过建立金融业的反洗钱成本补偿机制和激励机制来解决这个问题,使其愿意主动与监管部门共享其优势信息,从而解决反洗钱工作中监管者与银行业信息不对称的难题。     

网银业务反洗钱工作中存在的问题与建议

随着金融信息化的发展,商业银行推出的网上银行业务（以下简称”网银业务”）以其足不出户．方便快捷的特点吸引了越来越多的单位和个人使用．已成为单位和个人办理银行结算业务的新渠道。与网银业务快速发展的态势相比,商业银行没有及时针对网银业务制定并采取有效的反洗钱措施,造成银行机构网银业务反洗钱工作开展不畅。     

我国反洗钱若干重大问题(上)

反洗钱工作有利于预防和打击腐败、有利于摧毁有组织犯罪和恐怖主义等相关犯罪的经济基础,有利于维护我国经济秩序和国家形象.目前,我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作.     

香港反洗钱监管的经验与启示

香港建立了比较完善的反洗钱法律体系与组织架构,取得了令人瞩目的成绩。根据内地金融业反洗钱监管的现状,借鉴香港反洗钱监管的先进经验,如：风险为本原则的广泛应用,有效的＂认识你的客户＂程序,SAFE可疑交易识别方法,等等,提出当前内地金融业反洗钱监管应推行风险为本的监管方式,构筑预防性反洗钱监管网络,不断改进监管方法与手段,全面提高监管工作的有效性。     

我国反洗钱若干重大问题(下)

反洗钱工作有利于预防和打击腐败、有利于摧毁有组织犯罪和恐怖主义等相关犯罪的经济基础,有利于维护我国经济秩序和国家形象.目前,我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作.     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,为有效打击洗钱犯罪活动,我国参照国际标准,建立了比较完整的反洗钱法律制度体系.但在实际工作中,我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要继续予以完善.     

中国-东盟区域反洗钱合作机制研究

本文从中国—东盟区域反洗钱合作的必要性出发,通过对构建中国—东盟区域反洗钱合作机制须考虑的相关因素进行具体分析,提出中国—东盟区域反洗钱合作机制框架的初步设想。     

注册会计师如何应对反洗钱

洗钱犯罪,简称洗钱,简单的说就是通过各种手段掩盖犯罪收入的来源,使之合法化的过程。2003年1月,中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》规定:“洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。”洗钱的方式多种多样,常见的有:现金走私、将大额现金分散存入银行、利用现金密集行业、直接购置各种动产或不动产、利用证券业和保险业洗钱、利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保…     

代理行业务反洗钱管理研究

代理行业务作为商业银行国际业务的重要组成,对于促进跨境金融活动、支撑国际贸易、推动包容性增长等方面具有重要意义。但由于该业务的内生特点,往往隐藏着较大的洗钱风险。近年来代理行业务洗钱案件频现,凸显了代理行业务在风险治理、尽职调查、风险评估、交易监控等方面的问题。商业银行要稳健发展好代理行业务,需要从事前、事中、事后等环节加强反洗钱管理。